數字貨幣盤子變大 市場監管將逐漸趨嚴

• 2018年3月2日 ZhangHongYuan來源：TechWeb 837 51
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比特幣等虛擬數字貨幣玩兒的就是心跳，能夠上到兩萬美元的高點，也能在一個多月的時間里下沉到僅有6000美元。對于一些想要投機一夜致富的人來說，沒有一個大心臟，是承受不了那么大的起伏的。

幣圈一天，人間一年。比特幣等虛擬數字貨幣的巨大漲幅，吸引著眾多投資者的關注，尤其是那些迫切希望能夠在短時間獲得利益最大化的人們，數字貨幣似乎成為他們一夜暴富的唯一稻草。在巨大的利益面前，他們似乎已經失去了理性，并忘記了腳踏實地的意義。

過去的一個月，又見證了很多人的喜憂兩邊天。臨近春節，很多投資者都紛紛提現。1月21日，比特幣價格達到12161美元高點之后，便遭遇了持續的下跌。不過，比特幣的再次大幅度的下跌也與國內外的監管有很大的關系。

只是，比特幣等虛擬數字貨幣玩兒的就是心跳，能夠上到兩萬美元的高點，也能在一個多月的時間里下沉到僅有6000美元。對于一些想要投機一夜致富的人來說，沒有一個大心臟，是承受不了那么大的起伏的。

與此同時，數字貨幣作為一種新興產物，雖然宣稱有著自己的法則和秩序，但是仍需要統一的監管，否則導致的將會是無序的發展以及各種漏洞。

一個月時間，從“跳水”到“翻盤”

2017年12月份，比特幣的價格達到2萬美元的最高點，給了很多人信心，也讓很多還在觀望的人踏入幣圈。只是，這些入局的人只是看到了當前的大好形勢，卻不知道很多人也都是從大跌的環境中走出來的。果不其然，不到兩個月的時間里，比特幣的走勢只能用刺激來形容。

根據CoinMarketCap數據顯示，截至3月2日凌晨，比特幣價格約10943美元，在過去的24小時內漲幅達到3.8%，過去一周漲幅超過8.78%。但是，誰能夠預料到再次將要突破11000美元大關的比特幣，在二十多天前，價格一度跌破冰點。數據顯示，2月6日，比特幣價格跌破6300美元關口。同時，數據統計顯示，今年1月份，比特幣跌幅累計達到30%，相比于去年12月份的2萬美元峰值，已經跌去了將近57%。

對于很多投資人來說，小心謹慎讓自己錯過了抄底翻盤的機會，還有一些人錯進錯出，導致竹籃打水一場空。當然，對于那些一直對比特幣有著堅定信念的人來說，這一次的等待沒有讓他們失望，這一次是“賭”贏了，但是下一次呢?

而受益于比特幣的上漲表現，其它虛擬數字貨幣也都一改頹勢，迎來接連的上漲。

利益引誘 比特幣安全事件頻發

2018年春節伊始，區塊鏈便成為了全民談論的話題，幾乎每個人都在討論著區塊鏈技術，市面上有關區塊鏈的公司更是一時間集體冒泡，這樣的場景十分熟悉，只是那時候是“互聯網+”概念。

比特幣被很多人稱為區塊鏈的代名詞，并成功將虛擬數字貨幣推廣到更多的市場。每當新生事物出現的時候，都有著A面和B面，市場上的聲音也是不同的。對于比特幣等虛擬數字貨幣，有的人認為其有價值，更公平，但也有的人認為這就是一場騙局。

被稱為“末日博士”的紐約大學經濟學家魯比尼認為，比特幣是人類歷史上最大的龐氏騙局，是“所有泡沫之母”。不同于法幣，比特幣的背后沒有國家信用的背書，也沒有法定意義的法律保障，完全是靠一群人所制定的規則去執行，去發展。

但是，在眾多投資者以及發起者看來，比特幣等虛擬數字貨幣才是最公平、最嚴謹的貨幣。頂級數字貨幣交易所Kraken創始人兼首席執行官鮑威爾(Jesse Powell)在2月13日表示，加密貨幣市場將會見證持續的增長，并且在2018年將會突破1萬億美元大關。

無論是泡沫也好，最嚴謹的貨幣也罷。就當下而言，比特幣等數字貨幣依舊不穩定，價格的不穩定以及諸多規定的不穩定。與此同時，高額的利益也引來了眾多黑客以及詐騙團伙的關注，安全事件頻發。

日前，蘋果聯合創始人史蒂夫?沃茲尼亞克在印度媒體舉辦的全球商業峰會上透露，他曾被人騙走七枚比特幣。根據當前的價格估算，史蒂夫被騙金額超過7萬美元。據他自己透露，有人在網上通過信用卡支付從自己中買下了7枚比特幣，然后取消了信用卡付款，由于用的是被盜的信用卡，比特幣最終沒法找回來。

而除了針對個人的騙取之外，最近還發生了一起迄今為止規模最大的比特幣騙局之一，共有超過2.75萬受害者上當受騙。南非警察局發言人Lloyd Ramovha表示，目前總計詐騙金額超過了5000萬美元，不過隨著更多受害者報案，未來這一數字還可能會繼續上升。

據了解，一家名叫BTC Global的公司提供了一種將比特幣轉換成在線錢包的服務，已經有數千人在該公司投資了價值超過50萬美元的加密貨幣。許多來自于全球各地的受害者表示，他們和這位所謂的大宗商品交易專員Steve Twain進行交易時，分別投入了1.6萬到140萬美元不等的金額，并且自己都被投入到了BTC Global公司的名下。最初每周這些投資者都會獲得約定的回報，直到兩周前這位Twain交易員徹底消失。

目前，該案件的調查還處于初級階段，還無法確定是否屬于龐氏騙局類型。BTC Global公司目前已經因為違反金融咨詢和中介服務法律接受調查。

另外，關于黑客入侵用戶錢包賬戶盜取比特幣的事情也屢屢發生，安全問題不解決，將會成為數字貨幣發展路上的一道阻礙。

數字貨幣盤子在變大 市場監管也將逐漸趨嚴

不以規矩，不以成方圓，萬物萬事都離不開規則的制定。對于比特幣等虛擬數字貨幣來說，個別人以及組織制定的某些規定還存在些許漏洞，巨大利益下更是會導致市場無序發展，監管是重中之重。

針對目前的虛擬貨幣市場，多國政府都表達了自己的態度。去年9月份，中國人民銀行等7部委聯合發布的《關于防范代幣發行融資風險的公告》中明確指出，ICO行為涉嫌非法集資、非法發行證券以及非法發售代幣票券等違法犯罪活動，任何組織和個人應立即停止從事ICO。

據悉，清理整治后，以人民幣計價的虛擬貨幣交易量從一度占全球交易量的90%以上，下降到不足1%，風險程度極大降低。

今年一月份，中國互金協會還曾對外發布《關于防范變相代幣發行融資(ICO)活動的風險提示》稱，以IMO模式發行的“虛擬數字資產”，包括鏈克、流量幣、BFC積分等，本質上是一種融資行為，是變相ICO。廣大消費者和投資者應認清相關模式的本質，增強風險防范意識，理性投資，不要盲目跟風炒作。

2月4日，中國央行主辦的金融時報報道稱，針對境內外ICO和虛擬貨幣交易，將采取一些列監管措施，包括取締相關商業存在，取締、處置境內外虛擬貨幣交易平臺網站等。報道稱，為了進一步加強監管，以后只要發現一家就要關閉一家。

同時，據報道，從去年9月起，公安機關網監部門就開始密切關注境內交易平臺的動向，雖然一些平臺轉移到了境外，但它們依然對此進行同步監控，至于下一步是否會有進一步監管措施，還要等待上級單位的通知。而這也表明，無論是在境內還是境外，大部分還在進行虛擬貨幣交易的網站，還有那些從事虛擬貨幣交易的境內賬戶，都已經被監管部門盯上。

除了中國之外，比特幣等數字貨幣在國外的監管也在逐漸加強。日前，新加坡央行“新加坡金融管理局”副局長Ong Chong Tee表示，MAS正在評估是否需要對數字加密貨幣交易進行額外的監管，以保護投資者利益。韓國方面，也正在制定相關措施以對虛擬貨幣進行監管，而此前韓國的一些舉措和行動還導致比特幣價格出現大幅震蕩。

新興產物的出現以及發展必然有其存在的價值和意義，但是前提必須建立在合規的框架內。對于比特幣等虛擬貨幣來說，波動性大以及前景未知是目前的狀態，誰都不知道下一次跳水和暴漲又會是何時。不過，投資本身就是伴隨著風險，對于投資者來說，絕對的理性是維護自己利益的最堅實的屏障。

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