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央行等部門接連發力 支持“債轉股”和小微企業

  • 2018年6月26日 ZhangHongYuan來源:證券日報 1166 75
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央行除了定向降準釋放約2000億元資金之外,央行6月24日還決定,自2018年7月5日起,下調工行、農行、中行、建行、交行五家國有大型商業銀行和中信銀行、光大銀行等十二家股份制商業銀行人民幣存款準備金率0.5個百分點,可釋放資金約5000億元,用于支持市場化法治化“債轉

繼央行通過定向降準釋放約7000億元資金支持“債轉股”和小微企業融資之后,6月25日,央行等五部門聯合印發《關于進一步深化小微企業金融服務的意見》(以下簡稱《意見》),從貨幣政策、監管考核、內部管理、財稅激勵、優化環境等方面提出23條短期精準發力、長期標本兼治的具體措施,督促和引導金融機構加大對小微企業的金融支持力度,緩解小微企業融資難融資貴,切實降低企業成本,促進經濟轉型升級和新舊動能轉換。

對此,昨日接受記者采訪的專家普遍認為,近期,央行等部門接連發力,支持“債轉股”和小微企業,旨在推進結構性去杠桿和補短板。此次《意見》將緩解小微企業融資難、融資貴的問題。而隨著信貸量的增加,相對來說,中小企業的融資成本也會得到相應的下降。

五部門多舉措

支持小微企業

《意見》提出加大貨幣政策支持力度,引導金融機構聚焦單戶授信500萬元及以下小微企業信貸投放。一是增加支小支農再貸款和再貼現額度共1500億元,下調支小再貸款利率0.5個百分點。二是完善小微企業金融債券發行管理,支持銀行業金融機構發行小微企業貸款資產支持證券,盤活信貸資源1000億元以上。三是將單戶授信500萬元及以下的小微企業貸款納入中期借貸便利(MLF)的合格抵押品范圍。改進宏觀審慎評估體系(MPA),增加小微企業貸款考核權重。

中國人民大學重陽金融研究院高級研究員董希淼昨日對記者表示,此次《意見》最突出的一個特點是綜合施策。不但從貨幣政策,還從財政政策上發力,同時從內部管理、優化環境上明確要求。另外還在監管上提出明顯的考核目標,也對企業本身提出了要求,是一個綜合性的措施。

董希淼認為,小微企業融資難和融資貴是個世界性的難題,但絕不是無法解決。需要開啟全方位、多渠道的措施來加以緩解。過去單純依賴貨幣政策,寄希望央行提供流動性支持,但其實這只是一個方面,銀行的意愿也是一個問題。因此,需要從考核激勵、財稅來優化營商環境等方面提出全方位的措施。

“此次《意見》的下發,一方面可不斷增強銀行服務小微企業的能力,也提高了其意愿。另一方面,不但短期內起到刺激和推動的作用,也有助于建立一個長效機制。”董希淼表示。

蘇寧金融研究院宏觀經濟中心主任、高級研究員黃志龍對記者表示,2014年以來,央行曾經實施過五次定向降準的政策,大多數政策都有益于緩解小微企業、“三農”融資難問題,但是小微企業、“三農”的融資難、融資貴問題始終未能得到根本性解決。這主要是因為央行的降準政策,在發揮結構性的作用層面存在天然的弊端,很難真正落實和執行。此次《意見》在一定程度上能夠緩解小微企業融資難、融資貴的問題。

值得一提的是,央行6月24日決定,自2018年7月5日起,下調郵政儲蓄銀行、城市商業銀行、非縣域農村商業銀行、外資銀行人民幣存款準備金率0.5個百分點,可釋放資金約2000億元,主要用于支持相關銀行開拓小微企業市場,發放小微企業貸款,進一步緩解小微企業融資難融資貴問題。

對此,中國民生銀行首席研究員溫彬昨日對記者表示,此次通過定向降準釋放的約2000億元資金,這是進一步貫徹落實國務院會議的相關要求,進一步延續前兩次定向降準,來服務小微企業,當前小微企業融資難和融資貴的問題還沒有得到根本的解決,因此,此次繼續推進定向降準來支持小微企業的發展,隨著信貸量的增加,相對來說,中小企業的融資成本也會得到相應的下降。

東方金誠研究發展部副總經理王青昨日對記者表示,近日定向降準釋放的資金中約2000億元將定向用于支持小微企業信貸。這實際上是對6月20日國務院常務會議“運用定向降準等貨幣政策工具,進一步緩解小微企業融資難融資貴”精神的具體落實。當前小微企業已占中國就業崗位的80%左右,可以說支持小微企業就是在彌補民生就業的短板。

王青表示,長期以來,受制于征信系統不完善、市場體系發展落后等問題,小微企業很難從正規金融機構獲得融資,且近期形勢有所惡化,即去年下半年以來,小微企業信貸增速持續下滑,截至2018年3月末,增速已較上年9月末下行3.5個百分點至14.3%。這也就是今年前兩次普惠、置換式降準均將支持小微企業作為政策目標的主要原因。本次定向降準表明,小微企業政策支持力度正在加大。

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