上海自貿(mào)區(qū)成金融擴大開放“試驗田”

• 2018年7月3日 GuoMeng來源：中國經(jīng)濟周刊 897 55
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  2018-2023年物流金融行業(yè)風(fēng)險投資態(tài)勢及投融資策略指引報告

  風(fēng)險投資是在創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)展初期投入風(fēng)險資本，待其發(fā)育相對成熟后，通過市場退出機制將所投入的資本由股權(quán)形態(tài)轉(zhuǎn)化為資金形態(tài)，以收回投資，取得高額風(fēng)險收益。全球風(fēng)險資本市場已進入新一輪快速...

作為中國金融擴大開放的“試驗田”，上海自貿(mào)區(qū)的對外開放又邁出一步。

作為中國金融擴大開放的“試驗田”，上海自貿(mào)區(qū)的對外開放又邁出一步。6月21日，《中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)關(guān)于擴大金融服務(wù)業(yè)對外開放，進一步形成開發(fā)開放新優(yōu)勢的意見》(下稱“意見”)出臺，提出25條舉措，涉及吸引外資金融機構(gòu)集聚、便利外資金融機構(gòu)落戶等方面。

根據(jù)上海市委市政府要求，市金融辦對照中國人民銀行行長易綱宣布的金融業(yè)對外開放措施，形成了進一步擴大對外開放先行先試的舉措。同時，會同在滬金融管理部門，在統(tǒng)籌行業(yè)類別、開放內(nèi)容以及國別地區(qū)的基礎(chǔ)上，形成了一批金融業(yè)對外開放項目上報國家金融管理部門。

上海打響外資險企擴大經(jīng)營范圍“第一槍”

意見提出擴大上海自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)對外開放。

記者注意到，銀保監(jiān)會于4月27日表示，已有來自英國、日本、新加坡的商業(yè)銀行以及來自法國、德國的保險機構(gòu)，表達了在上海等地新設(shè)機構(gòu)或增持股權(quán)的意向，銀保監(jiān)會將根據(jù)既定的開放方案做好政策和準(zhǔn)入輔導(dǎo)，推動一批項目適時落地。

4月27日，上海保監(jiān)局正式為韋萊保險經(jīng)紀(jì)有限公司辦理《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》換證手續(xù)，未來，公司將可在個人與中小企業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域“大展拳腳”，更好滿足個體保險需求，協(xié)助中小企業(yè)全面提高保險業(yè)服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展的能力和水平。

“經(jīng)營范圍的擴大使得我們從原來4%左右的市場，一下子進入了100%的市場，就好像突然到大海里游泳。”韋萊保險經(jīng)紀(jì)有限公司總經(jīng)理徐匯智對記者說。

怡和保險經(jīng)紀(jì)公司是第二家獲準(zhǔn)擴大經(jīng)營范圍的外資保險機構(gòu)。記者注意到，今年其將公司總部從廣州遷至上海自貿(mào)區(qū)。怡和保險經(jīng)紀(jì)公司總經(jīng)理戎紅鋼告訴《中國經(jīng)濟周刊》記者，“此次經(jīng)營范圍的擴大將進一步豐富我們在中國市場的產(chǎn)品和服務(wù)，怡和的業(yè)務(wù)擴展到可以為中國大陸境內(nèi)所有公司及個人提供全方位的風(fēng)險咨詢、員工福利和保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)。”

在擴大銀行業(yè)對外開放方面，上海銀監(jiān)局巡視員張光平說，在我國新一輪金融業(yè)對外開放政策發(fā)布后，上海銀監(jiān)局即組織對在滬外資銀行開展調(diào)研，了解各家機構(gòu)對進一步擴大對外開放的看法和規(guī)劃，并及時向銀保監(jiān)會和上海市政府相關(guān)部門反映有關(guān)情況。

調(diào)研結(jié)果顯示，已有部分在滬外資銀行母行著手研究中國金融業(yè)進一步開放后的中國業(yè)務(wù)策略，部分外資銀行已成立工作組，并有來自“一帶一路”國家的銀行表達了在上海新設(shè)機構(gòu)的意向。

目前，摩洛哥外貿(mào)銀行股份有限公司上海分行已向上海銀監(jiān)局遞交了開業(yè)驗收申請，預(yù)計該分行將于今年三季度獲批開業(yè);約旦阿拉伯銀行也已向上海銀監(jiān)局遞交了籌建上海分行的申請;法國歐諾銀行和光明食品集團發(fā)起設(shè)立上海光明歐諾消費金融有限公司，正在進行籌建輔導(dǎo)。

金融擴大開放進行時

截至目前，上海已聚集了股票、債券、期貨、貨幣、外匯、黃金、保險等各類金融要素市場。數(shù)據(jù)顯示，2017年上海金融市場交易總額達1428萬億元，直接融資總額達7.6萬億元，占全國直接融資總額的85%以上，外資金融機構(gòu)占本市所有持牌金融機構(gòu)總數(shù)近30%。

其中，金融業(yè)已經(jīng)成為浦東對外開放最重要的窗口。從第一家外資銀行、外資保險的設(shè)立開始，浦東創(chuàng)造了一個又一個在中國金融開放史上的“第一”。目前，浦東集聚了全國近半數(shù)的外資法人銀行和外資保險機構(gòu)，全球管理規(guī)模排名前十的資產(chǎn)管理公司中的8家(另有18家機構(gòu)排名前50，有23家機構(gòu)排名前100)，是全國金融業(yè)國際化程度最高的地區(qū)。

在此次發(fā)布的25條新政中，第一大類就是吸引外資金融機構(gòu)集聚。上海自貿(mào)試驗區(qū)金融局局長張紅介紹說，新政策體現(xiàn)了上海自貿(mào)區(qū)在擴大金融開放中的“試驗田”作用：“一個是要落實市委市政府關(guān)于優(yōu)化營商環(huán)境的要求，同時也考慮外商投資金融機構(gòu)他們關(guān)注的重點，比如說產(chǎn)業(yè)政策的支持、業(yè)務(wù)的創(chuàng)新、包括吸引人才。目的是進一步提升上海自貿(mào)試驗區(qū)服務(wù)于跨國金融機構(gòu)的綜合水平，來進一步擴大金融的改革開放，保持上海自貿(mào)試驗區(qū)全國領(lǐng)先的地位和水平。”

據(jù)上海市金融工作委員會黨委書記、上海市金融服務(wù)辦公室主任鄭楊介紹，市金融辦統(tǒng)籌兼顧行業(yè)類別、開放內(nèi)容和國別地區(qū)，今年已梳理形成兩批23個金融業(yè)對外開放項目。在已公布的第一批項目中，工銀安盛資產(chǎn)管理公司已獲批復(fù)同意，英國韋萊保險經(jīng)紀(jì)公司已獲批擴大經(jīng)營范圍。其他如上海光明歐諾消費金融公司、富衛(wèi)人壽保險公司、日本野村設(shè)立外商投資證券公司(持股51%)、安聯(lián)(中國)保險控股公司、約旦阿拉伯銀行設(shè)立上海分行等對外開放項目已申報到相關(guān)金融管理部門。第二批項目正在推進中，其中英國怡和保險經(jīng)紀(jì)公司已獲批擴大經(jīng)營范圍，摩洛哥外貿(mào)銀行上海分行、臺灣國泰世華銀行在滬分行轉(zhuǎn)子行已獲批籌建。

據(jù)了解，在接受申報的兩批項目中，從開放領(lǐng)域來看，涉及銀行、證券、保險等多個行業(yè);從開放內(nèi)容看，既有新設(shè)外資持股比例達51%的證券公司、壽險公司，也有擴大外資銀行、外資保險經(jīng)紀(jì)公司、合資證券公司經(jīng)營范圍和允許外資從事第三方支付業(yè)務(wù);從開放對象來看，既面向英國、法國、德國、日本等發(fā)達國家和地區(qū)，也面向約旦、摩洛哥等發(fā)展中國家和我國港澳臺地區(qū)。“當(dāng)然，這些成果還只是初步的，隨著開放舉措的進一步落實，還會有更多項目在滬落地。”鄭楊告訴《中國經(jīng)濟周刊》記者。

意見還提出支持境外投資者參與上海證券市場、支持境外創(chuàng)新企業(yè)在上海發(fā)行CDR、爭取年內(nèi)開通“滬倫通”;持續(xù)深化原油期貨、“滬港通”、“債券通”、黃金國際板的金融創(chuàng)新;提升上海自貿(mào)試驗區(qū)的全球金融資源配置能力等。

為何上海在金融對外開放方面能走在前列?

法國興業(yè)銀行(中國)有限公司環(huán)球金融市場部總監(jiān)何昕告訴《中國經(jīng)濟周刊》記者：“上交所、期貨交易所、黃金交易所、中國金融交易所、包括中國人民銀行下面的外匯交易中心、上海清算所等等市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，為我們提供了在資本市場運作的各種便利。第二個方面是政策上的扶持，上海作為中國對外開放的排頭兵，在對外開放上歷來就得到中央政府和地方政府的大力支持。特別在金融市場方面，人民銀行最近就出臺了非常多的政策，包括在人民幣跨境業(yè)務(wù)上對上海自貿(mào)區(qū)也有一些特殊的政策，對于對外開放來說也給上海提供了很多便利。從我們的角度來看，國際上的很多投行和投資者，對中國市場是充滿信心的。”

張紅說，在新政策的保障下，不久將有一批上海自貿(mào)區(qū)主動承接的國家金融服務(wù)業(yè)開放的重大項目落地。

記者注意到，在6月14日的第十屆陸家嘴論壇開幕式上，易綱行長宣布，人民銀行將在推動人民幣國際化、穩(wěn)步推進資本項目可兌換、健全金融市場和金融服務(wù)、金融機構(gòu)建設(shè)以及引領(lǐng)金融科技發(fā)展等五個方面支持上海先行先試。

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