BATJ“混戰”基金銷售江湖 各自“打法”不同

• 2018年8月24日 ZhangHongYuan來源：中國證券報·中證網 228 7
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業內人士指出，BATJ的“暗戰”，或將改變基金銷售未來的江湖格局。

隨著北京證監局官網發布《關于核準北京百度百盈科技有限公司證券投資基金銷售業務資格的批復》，核準百度百盈的證券投資基金銷售業務資格。至此，第三方基金銷售領域終于集齊BATJ互聯網四巨頭。業內人士指出，BATJ的“暗戰”，或將改變基金銷售未來的江湖格局。

百度入局?“智能”備受期待

根據北京證監局要求，百度百盈應按照《證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規和有關規定的要求，6個月內完成開業籌備工作。

接近百度的業內人士稱，百度拿到基金銷售牌照后，距離真正上線產品還有一系列的準備工作要做，主要可能包括：結合技術優勢，儲備并提供更優質、更適合的基金產品供用戶選擇;長期注重投資者教育和風險提示，輔助用戶做出更理性的決策，引導用戶進行長期定投、理性投資;和更多金融機構一道，嚴格篩選引入更多優質的基金產品，打造精選基金平臺，為用戶提供智能定投輔助工具。

蘇寧金融研究院互聯網金融中心主任薛洪言認為，當前基金代銷業務已經非常成熟，百度的入局對于基金代銷市場短期內影響有限，不過結合百度在AI方面的積淀和搜索數據優勢，在智能投顧方面更具市場想象力。業內人士也預計，“智能”、“優選”或成為其未來發展的關鍵詞。

BATJ“打法”不同

中國證券報記者采訪的多位基金公司電商部門人士及基金銷售資深人士表示，在基金銷售方面，BATJ“打法”各自不同，而BATJ的“暗戰”，未來或將完全改變未來基金銷售的競爭格局。

多位基金電商人士稱，螞蟻財富走的是“平臺+自運營”策略。2015年，螞蟻財富平臺正式成立，目前國內超過九成基金公司共計近4000只公募基金產品均已接入平臺。2017年上線的螞蟻財富號，已有27家基金公司入駐。“財富號”的上線，讓基金公司擁有真正的“自運營”陣地。

所謂“自運營”，就是讓各家基金公司在自己的財富號上自主面對客戶、自主營銷，螞蟻財富則提供數據、營銷、流量等方面的支持，包括交易特征、風險偏好等。一年過去，入駐財富號的27家基金公司平均UV(每日獨立訪客量)增長10倍，用戶復購的金額增長了3倍，財富號用戶的持有時長增加了89%，定投堅持周期增加了61%，過去一年能賺錢的用戶比例增加了20%。

業內人士稱，為了在有限的空間爭取更大的銷量，基金公司自然會把最優秀的產品推到前臺，直面用戶，這本身也是基金公司內部“優勝劣汰”的持續營銷過程。

其次，螞蟻財富今年還聯合金牛獎評審團隊、業內資深專家聯盟等多方成立了“好基工作室”，由基金公司自主推薦一只在長時間內最具口碑的產品，再由螞蟻財富的專家和金牛獎評委篩選，為用戶提供適合的“好基”。業內人士稱，通過聯合平臺上的專業力量，螞蟻希望為用戶提供心理陪伴與按摩，體現的是買方投顧思維，也希望借機突破在互聯網銷售渠道上固收“獨大”的瓶頸。

據統計，入駐財富號機構與同期未入駐機構相比，非貨基交易金額增幅前者是后者的21倍，非貨基保有量增幅前者是后者的11倍。

而騰訊理財通走的是“平臺+精選”路線。

今年初，騰訊拿到彌足珍貴的第三方基金銷售牌照，騰訊方面稱，目前騰訊理財通的資金保有量超過4800億;其中各類資產比例與行業情況基本一致。騰訊理財通作為騰訊唯一官方互聯網理財平臺，希望為用戶打造“精品化互聯網理財平臺”，通過嚴格的產品篩選機制，為用戶提供優質的互聯網理財產品，目前用戶數突破1.5億。

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