1月18日晚，央行上海總部向媒體披露了上周五進(jìn)駐“比特幣中國”交易平臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的情況稱，初步檢查發(fā)現(xiàn)，比特幣中國存在超范圍經(jīng)營(yíng)、違規(guī)開展配資業(yè)務(wù)、投資者資金未實(shí)行第三方存管等問題。央行上海總部提醒，機(jī)構(gòu)及個(gè)人投資者應(yīng)高度重視該平臺(tái)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，維護(hù)好自身財(cái)產(chǎn)安全。

　　與此同時(shí)，央行營(yíng)業(yè)管理部也公告稱，自聯(lián)合調(diào)查組進(jìn)駐“幣行”、“火幣網(wǎng)”后，初步發(fā)現(xiàn)這些比特幣交易平臺(tái)違規(guī)開展融資融券業(yè)務(wù)，導(dǎo)致市場(chǎng)異常波動(dòng)。此外，這些平臺(tái)均未按規(guī)定建立相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度。

　　上述消息一出，今天晚間，比特幣價(jià)格應(yīng)聲跳水，半小時(shí)內(nèi)下跌將近400元，從21:00的6145元，跌至21:30的5785元。

　　1月11日，央行上海總部、央行營(yíng)業(yè)管理部分別對(duì)國內(nèi)最大的三家比特幣交易平臺(tái)展開現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，這三家分別是比特幣中國、火幣網(wǎng)、幣行(Okcoin)。重點(diǎn)檢查是否超范圍經(jīng)營(yíng)，是否未經(jīng)許可或無牌照開展信貸、支付、匯兌等相關(guān)業(yè)務(wù);是否有涉市場(chǎng)操縱行為;反洗錢制度落實(shí)情況;資金安全隱患等。

　　更早之前的1月6日，央行分別約談了上述幾家平臺(tái)的主要負(fù)責(zé)人，了解平臺(tái)運(yùn)行情況，提示可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，要求其嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)要求，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

　　比特幣中國、火幣網(wǎng)、幣行的交易量在最近一段時(shí)期內(nèi)排在全球前三位，交易量總和超過全球交易量的98%以上。

　　比特幣交易平臺(tái)通常實(shí)行7×24小時(shí)的全天候交易，在1月5日比特幣價(jià)格登上歷史最高點(diǎn)后隨即發(fā)生崩盤，價(jià)格在兩天之內(nèi)從8890元左右暴跌至6300元左右，累計(jì)跌幅高達(dá)30%。

　　2013年12月5日，人民銀行、工信部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀發(fā)〔2013〕289號(hào)，下稱“《通知》”)。《通知》明確了比特幣的性質(zhì)，認(rèn)為比特幣不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣，而是一種虛擬商品，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。但是，比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下?lián)碛袇⑴c的自由。