2017-2022年天然氣金融行業深度分析及“十三五”發展規劃指導報告
“十三五”規劃對“十二五”規劃實施情況進行全面評估；貫徹黨的十八大和十八屆五中、六中全會精神，突出改革創新；遠近結合，更加注重以解決長遠問題的辦法來應對當前挑戰，既以五年為主，銜接...
金融機構的反洗錢，一般是自己監控、上報的。但第三方支付公司，往往選擇避開銀聯清算，政府也監管不到其交易信息。
支付業務許可證是為了加強對從事支付業務的非金融機構的管理，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規，中國人民銀行制定的《非金融機構支付服務管理辦法》。
“第24家牌照被吊銷了”，每個支付公司都高度緊張，等待著命運之劍的落下。
這其中，因為嚴重違規被注銷牌照的，有13家，占絕大多數。
“偽造、變造、隱匿數據等手段故意規避監管要求，或惡意拒絕、阻礙檢查監督的”，金源說，根據相關規定，說明這13家存在以上問題。
據央行抽樣數據表明：第三方支付機構中，交易額超過10000億元的有2家，其中盈利的2家;交易額在5000億～10000億的有5家，其中盈利的4家;交易額在1000億～5000億的有9家，其中盈利的9家;交易額在100億～1000億之間的有16家，其中盈利的10家;交易額在100億以下的有165家，其中盈利的僅51家。
可見，交易額在100億元以下的，盈利非常難。
這些小支付公司活得如何?
“活得生不如死”，某支付公司的高管稱，現在他們的交易額只有60多億。
“60多億，我們的收入只能來自沉淀資金在銀行的利息，還不夠我們給銀行支付手續費和人員開支”，該高管稱，他們為了求生，開始了一些非法小動作。
二清，就是其中的頑疾。
“我們為了活下去，曾經嘗試對接澳門的賭場資金，進行洗錢交易”，接受采訪的支付公司高管稱，他們和“二清”公司暗合，授意其去對接不明來路的資金。
“我們不得不做，因為其他支付機構都這么干，賭博、越黑的錢，利潤越高”，該高管稱，因為最近政府監管收緊，導致很多支付機構不得不放棄黑色業務，“澳門賭業都大受影響”。
“市場就是一個劣幣驅逐良幣的過程”，薛洪言一針見血。
金融機構的反洗錢，一般是自己監控、上報的。但第三方支付公司，往往選擇避開銀聯清算，政府也監管不到其交易信息。
這些行為，已經從被動違規，升級為刑事犯罪。
而套碼問題，也是常見的暗箱操作的手段。
不同的商戶，MCC碼不同，手續費標準也不同。
2015年3月，支付牌照停止發放。此后，就開始上演牌照大戰。
2012年，一家第三方支付公司牌照開價3600萬，討價還價后，最終以2800萬成交;
2016年，恒大花了5.7億，收購集付通，曲線獲得支付牌照。
牌照中介羅晉透露，現在的牌照價格，已叫到了20億。
很多購買牌照者，都是巨頭公司，他們的生態閉環中，需要支付這一環。
因為支付必然牽涉到交易數據和用戶數據，巨頭公司可不想把核心數據外泄或與人共享。比如美團，可能都是出于這一考慮。
“大很多支付牌照只有地區和部分業務許可，真正有網絡支付等權限的全牌照，大概也就20-30張，現在大部分都已安家，剩下流通的，大概只有兩三張，價格才會水漲船高”，羅晉稱。
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