金融騙局你了解多少 金融騙局大盤點

• 2018年5月9日 WuZhiCong來源：互聯網 771 46
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  2018-2023年中國招商引資模式行業全景調研與發展戰略研究咨詢報告

  過去5年，我國圍繞探索實行準入前國民待遇加負面清單管理制度，深入推進外資領域“放管服”改革，管理體制實現重大變革，利用外資規模穩定增長，質量和水平穩步提升。從我國對外投資看，我國對2...

金融騙局你了解多少 金融騙局大盤點

云在指尖：260萬人繳費!涉案6.2億!

“云在指尖”是做什么的?只聽名字很容易想到云計算，其實這是一家微商分銷平臺，名氣還不小。據每日經濟新聞報道，湖北省咸寧市工商局發布公告稱，“云在指尖”涉嫌傳銷一案已結案，責令當事人停止違法行為，沒收違法所得3950余萬元，并處以150萬元罰款。微信方面也已將“云在指尖”相關公眾賬號封號。

what?不是說好了可以月入10萬、108天買奔馳、6個月買房的嗎?!

微商套路深，輕易不要信 !

男學生借校園貸吞藥自殺 女學生欠款被逼拍裸照!

小鄭是長春某大學的大一新生，通過校園內的借貸廣告聯系到對方，當天簽了借款一萬五的欠條，結果晚還6天，借貸公司稱每天要付4500元的違約金，加上本金一共是4.2萬。“這個公司有十多個打手，我去公司還錢的時候，直接把我扣住了，后來逼著我對象簽了擔保合同，才把我放出來……”小鄭說，他實在籌不到錢了，因此不想活了。

還有女大學生欠款被逼拍裸照，賣初夜!

可憐這些大學女生除了一張裸照以外沒有什么可以抵押的了。借錢終究是要還的，不顧一切的高消費讓犯罪乘虛而入。

如果說上面這些騙局，只要你意志堅定，不貪小便宜，不相信天上掉餡餅，謹慎小心就可以避過的話，那么下面這個騙局，我敢說，10個人有9個都可能被騙，包括我。

未來5年，金融騙局會導致血流成河!

泛亞貴金屬事件

2015年9月21日下午13點30分，超過1000位來自全國各地的泛亞投資人聚集在證監會門口維權。他們身著印有標語的白色T恤，拉起橫幅，高喊“活捉單九良，還我血汗錢”等口號。監管的缺失，人性的貪婪，令這家號稱世界最大的稀有金屬交易所，延續了數年瘋狂的圍獵資本游戲。最終資金鏈斷裂，20多個省份的22萬投資者的430億元資金難以討回。

事發后，一個被北漂碼農在微博撰文講述自己與泛亞的悲情故事，一時間“你貪的是利息，人家要的是你的本金”傳遍朋友圈。

金賽銀事件

9月底，位于北京金融街上的中國平安集團北京分公司樓下，聚集了近百名投資人向平安集團維權，60億投資款不翼而飛。他們表示購買了中國平安北京分公司兜售的理財(如何高效理財?)產品出現了兌付危機。而其背后則是產品發行方深圳金賽銀基金的倒閉。

回過頭來看，金賽銀用了這些花招哄騙投資者的信任。一是裝門面，其在深圳租了一個非常高檔豪華的會所，給投資人以“高大上”的形象。二是傍官員，打著政府項目名義進行推銷。三是以平安保險擔保的幌子，投資者爆料稱有200多名平安保險的業務員參與其中，很多投資者以為是平安保險的產品才買的。四是吹掛牌，不懂的人還以為有多牛，實際上在上海股交中心掛牌門檻極低，比新三板差了很多，更別提創業板和主板相比。

事后平安保險也對此次事件進行了回應，稱平安人壽業務員私下違規推介金賽銀產品的規模約為1億元左右。并且會積極配合調查，不會推卸責任，一切等待警方的調查結果...

MMM金融互助

月息30%，通過發展下線來維持，許諾高回報和高抽成，沒有經政府核準的公司組織，只有一個復雜無比的網站，早在20多年前，就被定性為世界上最大的龐氏騙局之一。騙完印度又跑來騙中國...

但是!還有很多人趨之若鶩的參與，甚至下血本投資。他們抱著僥幸心理，覺得賺一把就跑，都無比自信的覺得自己不是那最后一棒。可是，淹死的都是會游泳的...

P2P崩盤跑路

2016年互金行業開展專項整治活動以來，停業、提現困難等問題平臺數量不斷創出新高，2016年12月和2017年1月份的問題平臺數量分別高達110家和117家。2017年2月份以后，月度問題平臺數量平均80家左右。但到了9月份，暴雷平臺數量突然暴增至121家，創下過去一年新高，其中不乏一些交易規模幾十億，甚至上百億的大體量平臺。

目前P2P處于洗牌中期，中間還有一批公司在渾水摸魚。具體的投資技巧不多說了，網上一搜一大把。總之，投資者在做平臺投資之前都要三思而后行，盡量選擇合規穩健的平臺，如民貸天下、小寶金融等，別搭上這跑路潮的最后班車...

民間借貸崩盤

一般以年利率20%、30%甚至更高的回報為幌子，投資者一開始投入的幾萬后，嘗“甜頭”便追加幾十萬，甚至幾百萬，最終借款人逃跑、企業倒閉。

比較出名的應該是，四川匯通擔保事件。匯通擔保注冊資本9億元，為四川省乃至西南地區注冊資本最大的股份合作制信用擔保專業公司之一。

其偽造了大量的借款項目，注冊了上百家空殼公司，并通過數十家投資理財公司從民間籌資，最后資金鏈斷裂。據媒體報道，涉案金額在100億左右，事發后，其高管潛逃出境...

不僅如此，匯通之后，四川民間金融依舊余震不斷，老板跑路、失聯、被抓成了四川民間借貸圈里的常態。同時，陜西、甘肅、河南等地也曝出投資公司、擔保公司“跑路”事件

另外，擔保這塊，值得一提的還有曾經國內第二大、河北省內最大的擔保公司河北融投事件。其所擔保的項目牽連銀行、信托多家金融機構甚至民間借貸，可能造成不良資產達幾百億元。后來事件繼續發酵，引發血案，一家私募基金公司環球巨富CEO被捅成重傷...

“原始股”泛濫成災

這年頭，您手里不持有點兒原始股，是不是都不好意思了?在“無股權不富”的投資概念沖擊下，一場場原始股售賣大戲開始集中上演。除了高回報、一夜暴富等收益誘惑外，“上市公司”這些個虛晃的光環給了非法集資更堂而皇之的馬甲。民間資本鏈條崩裂之后，一批投資人開始講述他們投資“原始股”，從一夜暴富的美夢驟然深陷驚魂乃至血本無歸的經歷

報道的比較多的是上海優索環保和河南幾家公司，都是在登錄上海股權托管交易中心后，開始售賣原始股，隨后人去樓空。媒體戲稱賣原始股就像賣白菜一樣...

謹記：掛牌≠上市，四板≠三板，天上不會掉餡餅

郵票、紀念鈔投資騙局

借“清郵原套大全票”、“一次擁有新中國全版郵票大全”、“毛主席經典詩詞限量版郵票”等為宣傳，以許諾到期回購并高額返利，并聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃，實則施行詐騙。

無論是郵票、紀念幣還是藝術收藏品，想要通過這些途徑賺錢絕非普通老百姓能輕易涉足的，也不要輕信所謂的各種“專家”，很多稱號全是虛假的。我國發行的郵票和紀念鈔，分別由國家郵政局和中國人民銀行來進行，購買時還應通過正規渠道，否則很容易被騙。

張冠李戴的假信托

要么是在公司名字中加入信托字樣誤導投資者;要么盜用信托公司之名發布虛假產品。

謹記，全國只有68家信托公司;正規信托公司推出的產品，可以通過信托公司官方網站或客戶服務熱線查詢;信托都是百萬起投的。

假民營銀行

謊稱已獲得或正在申辦民營銀行牌照，虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。現在，民營銀行只有5家，其他都是假的。包括微眾銀行(騰訊)、華瑞銀行(均瑤集團)、金城銀行(正泰集團)、溫商銀行(天津華北集團)、網商銀行(阿里巴巴)

假基金

設計虛假的基金網站，隨后在網絡廣泛張貼廣告信息，承諾高回報，最后跑路。投資者在網絡購買基金時，一定要到基金公司官網、銀行官網以及正規的第三方基金銷售公司。

假券商

使用虛假身份冒充國內知名證券公司開設釣魚網站，帶有“內幕消息”、“代理炒股”、“炒股軟件”“包賺不賠”、等特征的炒股信息。股票開戶要到正規券商機構營業廳或官網進行操作

打著境外投資、高新科技開發旗號騙錢

打著境外投資、高新科技開發旗號騙錢，或者假冒或虛構國際知名公司設立網站，并在網上發布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等。

以投資養老公寓、異地聯合安養為名

以投資養老公寓、異地聯合安養為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”;或通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品方式，引誘老年群眾投入資金

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