2018-2023年中國金融電子市場深度全景調研及“十三五”發展前景預測報告
在激烈的市場競爭中，企業及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。金融電子行業研究報告就是為了解行情、分析環境提供依據，是企業了解市場和把握發展方向的重要手段，是輔助企業決策...
今年以來，中國人民銀行對支付機構的各類處罰“節奏”明顯加快。截至目前，各類處罰已超過30次，超過25家支付機構收到了央行開出的罰單。
央行重拳整治，已有超過25家支付機構領到罰單。
今年以來，中國人民銀行對支付機構的各類處罰“節奏”明顯加快。截至目前，各類處罰已超過30次，超過25家支付機構收到了央行開出的罰單。與此同時，針對支付機構備付金的管理也在加快進度，今年以來備付金交存金額明顯增加。第三方支付強監管態勢仍將延續。
違法違規行為多發
從今年以來支付機構的“罰單”類型看，跨境支付違規問題受罰最重。5月15日，中國人民銀行深圳市中心支行對智付電子支付有限公司開出巨額罰單，沒收違法所得約1108萬元，并處罰款約1453萬元，罰沒金額合計約2561萬元。此前，國家外匯管理局深圳市分局也對智付支付罰款1590.8萬元。
逃匯并涉及非法、虛假交易是該公司受罰的重要原因。外匯局的罰單顯示，智付支付的違規行為包括違反外匯賬戶管理規定的逃匯行為，未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料。央行在公告中提出，智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類互聯網交易平臺提供支付服務，通過虛構貨物貿易，辦理無真實貿易背景跨境外匯支付業務。
央行有關負責人介紹，智付公司未能采取有效措施和技術手段檢查境內網絡特約商戶的交易情況，未能發現數家商戶私自將支付接口轉交給現貨交易等非法互聯網平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務。此外，智付公司還存在未嚴格落實商戶實名制、未持續識別特約商戶身份、違規為商戶提供T+0結算服務、違規設置商戶結算賬戶等違法違規行為。
針對兩單罰單，智付支付回應，將嚴格遵守人民銀行相關規定，通過全員學法、支付系統升級、商戶管理模式創新等多種方式優化內部管理，落實整改工作。
因跨境支付業務違規受罰的還有錢寶科技。今年1月份，人民銀行重慶營業管理部根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，對重慶市錢寶科技服務有限公司處以190萬元罰款，并對2名相關責任人員分別處以2萬元、3萬元罰款。
據了解，2017年以來，相關部門針對第三方支付機構開展的跨境外匯支付業務專項檢查，暴露出部分第三方支付機構在展業中的“高危漏洞”。該專項檢查結果顯示，一些第三方支付機構存在超范圍經營跨境支付業務、未按規定審核接入商戶背景、未按規定審核客戶身份信息、超交易限額辦理跨境支付、未按規定采集業務訂單信息以及未按規定報送異常情況報告等涉嫌違規問題。
細分市場研究 可行性研究 商業計劃書 專項市場調研 兼并重組研究 IPO上市咨詢 產業園區規劃 十三五規劃
中研網 發現資訊的價值
研究院 掌握產業最新情報 中研網是中國領先的綜合經濟門戶，聚焦產業、科技、創新等研究領域，致力于為中高端人士提供最具權威性的產業資訊。每天對全球產業經濟新聞進行及時追蹤報道，并對熱點行業專題探討及深入評析。以獨到的專業視角，全力打造中國權威的經濟研究、決策支持平臺！
廣告、內容合作請點這里尋求合作
據國外媒體報道，在巴菲特、格林斯潘等一眾財經人士擔憂比特幣的情況下，蘋果聯合創始人史蒂夫·沃茲尼亞克(S...
電動自行車為什么越開越快、近乎失序?如何遏制“瘋狂電動車”立法與執法結合，治理好“瘋狂電動車”將不是難事。據新7...
佛山入選2018年全球最具影響力城市。佛山城市競爭力和影響力再獲認可。近日，美國科爾尼管理咨詢公司發布了《全球城市...
3月25日，勝利石油工程海洋鉆井公司新勝利一號、勝利四號平臺運抵尼日利亞海域開始鉆井，標志著石化油服首次進入尼日2...
6月6日，微信宣布公眾號贊賞功能升級為“喜歡作者”，讀者可以直接向原創文章作者進行贊賞。微信團隊表示，目前與蘋果...
《國家知識產權戰略綱要》實施十年取得顯著成效《國家知識產權戰略綱要》實施十年評估工作總體評估專家組組長嚴雋琪52...
