2018-2024年直銷銀行行業風險投資態勢及投融資策略指引報告
風險投資是在創業企業發展初期投入風險資本，待其發育相對成熟后，通過市場退出機制將所投入的資本由股權形態轉化為資金形態，以收回投資，取得高額風險收益。全球風險資本市場已進入新一輪快速...
報告稱，隨著準入門檻和監管規則的統一，資管業務競爭迎來跨行業、跨市場、跨區域的新格局。
銀行資管應提高大類資產的配置和組織能力
報告提出，新形勢下，經營模式將從資金驅動轉向投研驅動，投資風險和收益將映在產品凈值波動上，投研能力對規模和盈利的影響將更直接、更迅速。銀行理財需要從比拼收益率向比拼大類資產配置能力和自主投資能力轉化。以大類資產配置為重點，提高自主投資能力才是未來理財業務收入增長的動能。
宏觀層面上，銀行資管應加強對宏觀經濟走勢、貨幣政策和行業發展的前瞻性預測，并把握資產輪動機遇，結合經營實際提高大類資產的配置和組織能力。
微觀層面上，銀行資管需進一步強化自身在固定收益和泛固定收益資產領域的優勢，并在債券投資方面從目前持有到期為主的投資模式逐漸向交易型、策略型的投資模式轉型。
在此基礎上，銀行理財需要圍繞固定收益市場未來增長的重點領域，包括不良資產、資產證券化、PPP，并打造相應的投資能力。此外，銀行理財也逐漸成為資本市場的重要參與者，提升權益投資、委托投資和量化投資的投研能力迫在眉睫。
報告指出，資管新規落地后，資管業務將從資金驅動轉向投研驅動，投資風險和收益直接反映在產品凈值波動上，投研能力對業務規模和盈利的影響將更直更迅速。
報告認為，應著力提升銀行資產管理核心投研競爭力。一是要堅持大風險對沖的投資成效。二是把非標投資作為銀行資管的特色優勢，加強對國家重點戰略領域的項目支持。三是要切實提高標準化資產的投研能力，繼續發揮固定收益類投資的基礎作用，把握直接融資體系發展帶來的資本市場機遇，提高委托投資的策略體系和管理水平。四是以人工智能技術和智能投顧為著力點，建立銀行資管特有的投資策略和算法模型，豐富資產管理資金量化投資體系，提升投研智能化水平。
理財業務體制機制仍將存在多樣性
報告指出，在前期推進理財事業部制的改革的基礎上，商業銀行已經搭建起較為完整的組織架構以及專業化分工和風險制衡的運作體系，全面覆蓋前、中、后臺的經營和管理職能。
報告稱，為更好地優化理財業務組織架構及職責分工，部分有條件的銀行理財業務管理部門可能開展子公司化轉型，從而更好實現理財業務與存貨業務分離、代客業務與自營業務分離的目的。在滿足公司治理要求的前提下，理財業務體制機制仍將存在多樣性，即對于理財規模相對較小的行而言，仍將根據實際情況繼續以獨立經營部門的形式開展業務。
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