央行：對卡友支付和付臨門支付給予警告和罰沒款

• 2018年7月30日 GuoMeng來源：央行網站 1308 86
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  2018-2023年助學貸款市場投資機會及企業(yè)IPO上市環(huán)境綜合評估報告

  2017年隨著供給側結構性改革、國企改革、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展的持續(xù)推進，舊泡沫將被逐步刺破，經濟將在各種不確定和沖擊中構筑新的增長動力。目前國內面臨如傳統(tǒng)行業(yè)產能過剩、非金融國有企業(yè)的高杠桿...

為貫徹落實黨中央、國務院關于加強金融監(jiān)管的工作要求，整肅支付市場秩序，切實防范和化解支付風險，中國人民銀行于2017年10月至2018年1月，分別對卡友支付服務有限公司(以下簡稱卡友公司)和付臨門支付有限公司(以下簡稱付臨門公司)開展了支付結算業(yè)務執(zhí)法檢查。

央行：對卡友支付和付臨門支付給予警告和罰沒款

罰沒款，主要是指對違反相關法規(guī)、條例的行為和事實進行的處罰款，沒收款，也可以是行政性處罰、收費的款項，通常我們習慣性的叫罰沒款。

依法嚴懲違法違規(guī)行為 切實維護支付市場秩序

為貫徹落實黨中央、國務院關于加強金融監(jiān)管的工作要求，整肅支付市場秩序，切實防范和化解支付風險，中國人民銀行于2017年10月至2018年1月，分別對卡友支付服務有限公司(以下簡稱卡友公司)和付臨門支付有限公司(以下簡稱付臨門公司)開展了支付結算業(yè)務執(zhí)法檢查。

經查實，卡友公司存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務管理規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反變更事項管理規(guī)定、違規(guī)留存銀行卡敏感信息、未落實商戶現(xiàn)場檢查制度、違反收單結算賬戶設置管理規(guī)定等違規(guī)問題。檢查還發(fā)現(xiàn)，卡友公司存在未按規(guī)定完整保存交易記錄、嚴重違反商戶實名制管理規(guī)定等違規(guī)行為，且存在消極配合人民銀行檢查監(jiān)督的情況。

付臨門公司存在違反商戶實名制管理規(guī)定、違反收單交易信息管理規(guī)定、違反資金結算相關規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務管理規(guī)定、未落實商戶現(xiàn)場檢查制度、違反風險監(jiān)測管理相關規(guī)定、違反收單結算賬戶設置管理規(guī)定等違規(guī)問題。

中國人民銀行綜合考慮卡友公司、付臨門公司違法違規(guī)行為的事實、性質、情節(jié)以及社會危害程度等因素，依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，對卡友公司給予警告，沒收違法所得924,174.55元，并處罰款24,900,872.75元，合計處罰金額25,825,047.3元;對付臨門公司給予警告，沒收違法所得1,473,317.54元，并處罰款7,449,495.09元，合計處罰金額8,922,812.63元。

同時，為防范金融風險，兩家非銀行支付機構一年內有序退出嚴重違規(guī)區(qū)域的銀行卡收單業(yè)務。卡友公司退出貴州、海南、甘肅、河北、遼寧、黑龍江、浙江、湖南、吉林、寧夏、重慶、安徽、廣東(不含深圳)、廣西、上海、江西、陜西、江蘇、內蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25個省、自治區(qū)、直轄市的銀行卡收單業(yè)務;付臨門公司退出四川省的銀行卡收單業(yè)務。

下一步，人民銀行將繼續(xù)依據相關法律規(guī)定，持續(xù)加強支付結算市場監(jiān)管，從嚴懲處支付結算違法違規(guī)行為，保障支付市場的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展。

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