9月10日北京啟動網貸機構合規自律檢查

• 2018年8月28日 GuoMeng來源：北京商報 中國證券報-中證網 531 29
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  2018-2023年中國證券經紀業務行業供需趨勢及投資風險研究報告

  證券經紀業務行業研究報告旨在從國家經濟和產業發展的戰略入手，分析證券經紀業務未來的政策走向和監管體制的發展趨勢，挖掘證券經紀業務行業的市場潛力，基于重點細分市場領域的深度研究，提供...

8月27日，北京市互聯網金融協會(以下簡稱“北京互金協會”)發布《關于北京P2P網絡借貸行業合規自律檢查工作的公告》(以下簡稱“公告”)稱，北京互金協會將對北京市網貸機構開展行業合規自律檢查。

9月10日北京啟動網貸機構合規自律檢查

8月27日，北京市互聯網金融協會(以下簡稱“北京互金協會”)發布《關于北京P2P網絡借貸行業合規自律檢查工作的公告》(以下簡稱“公告”)稱，北京互金協會將對北京市網貸機構開展行業合規自律檢查。檢查將于2018年9月10日啟動，2018年11月30日結束。

根據公告顯示，自律檢查報告包括但不限于：檢查總體概況、地區機構合規情況、發現的高頻問題、主要風險隱患、單個被查機構詳細情況、合規評價及監管建議等。自律檢查報告經檢查人員及協會主要負責人簽章確認并簽署對檢查內容真實性負責的承諾書。

此次合規檢查將重點關注以下十個方面：1.是否嚴格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業務;2.是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金;3.是否為自身或變相為自身融資;4.是否直接或變相為出借人提供擔?；虺兄Z保本付息;5.是否對出借人實行了剛性兌付;6.是否對出借人進行風險評估并進行分級管理;7.是否向出借人充分披露借款人的風險信息;8.是否堅持了小額分散的網絡借貸原則;9.是否發售理財產品募集資金(或剝離到關聯機構發售理財產品);10.是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。

北京互金協會要求，所有在北京注冊并正常展業的網貸機構應于8月30日至9月30日之間登錄協會官網進行登記并提出自律檢查申請。

網貸機構合規檢查全面啟動 2018年12月底前完成

中國證券報記者獨家獲悉，根據國家互聯網金融風險專項整治領導小組的整體部署和工作安排，網絡借貸專項整治辦公室近日公布了統一的檢查標準和問題清單，組織各地網貸機構開展自查自糾，行業協會開展自律檢查，邊查邊整，即查即改，為后續常態化監管奠定基礎。

據悉，本次檢查的具體方式，是由各地網貸整治辦按照檢查標準和問題清單，組織網貸機構進行企業自查，同時由行業協會開展自律檢查，各地網貸整治辦擇機進行行政核查。整個檢查將于2018年12月底前完成，具體檢查時間和進度計劃可由各地因地制宜，穩妥安排。檢查過程中要注意檢查質量，堅持邊查邊整、即查即改。

重點檢查十個方面

記者獲悉，本次檢查標準和問題清單主要依據網貸行業已經發布的“一個辦法、三個指引”，即《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》以及資金存管、備案登記、信息披露三個配套制度制定，重點從以下十個方面對網貸機構進行檢查：

1、是否嚴格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業務;

2、是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金;

3、是否為自身或變相為自身融資;

4、是否直接或變相為出借人提供擔?；虺兄Z保本付息;

5、是否對出借人實行了剛性兌付;

6、是否對出借人進行風險評估并進行分級管理;

7、是否向出借人充分披露借款人的風險信息;

8、是否堅持了小額分散的網絡借貸原則;

9、是否發售理財產品募集資金;

10、是否以誘導方式吸引出借人或投資者加入。

各地網貸整治辦

將提出分類處置安排并組織實施

知情人士對中國證券報記者表示，本次檢查是前期網貸專項整治工作的延續，其目的是督促行業內機構更好地合規經營，做好風險管控，切實專注主業，回歸信息中介的本質定位，盡最大可能保障出借人和借款人權益。

據悉，檢查結束后，各地網貸整治辦將會綜合各方檢查結果，提出分類處置安排并組織實施。對檢查合規的機構，接入網絡借貸信息披露和產品登記系統，加入互聯網金融協會。經過一段時間運行檢驗后，條件成熟的機構可按要求申請備案?；竞细竦臋C構要制定整改計劃，達不到整改條件的機構制定良性無風險退出方案，并按穩妥有序原則確定退出時間安排。

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