《商業銀行理財子公司管理辦法》全文公布

• 2018年12月3日 GuoMeng來源：證券時報 銀保監會 304 12
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昨日，銀保監會正式發布《商業銀行理財子公司管理辦法》，意味著目前已超20萬億規模的銀行理財市場正式進入獨立子公司運作時代。

第五章 監督管理

第四十九條 銀行理財子公司應當按照規定，向銀行業監督管理機構報送與理財業務有關的財務會計報表、統計報表、外部審計報告、風險準備金使用情況和銀行業監督管理機構要求報送的其他材料，并于每年度結束后2個月內報送理財業務年度報告。

第五十條 銀行理財子公司在理財業務中出現或者可能出現重大風險和損失時，應當及時向銀行業監督管理機構報告，并提交應對措施。

第五十一條 銀行業監督管理機構應當按照規定對銀行理財子公司業務進行現場檢查。

第五十二條 銀行業監督管理機構應當基于非現場監管和現場檢查情況，定期對銀行理財子公司業務進行評估。

第五十三條 銀行理財子公司違反本辦法規定從事理財業務活動的，應當根據國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構提出的整改要求，在規定的時限內向國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構提交整改方案并采取整改措施。

第五十四條 對于在規定的時限內未能采取有效整改措施的銀行理財子公司，或者其行為嚴重危及本公司穩健運行、損害投資者合法權益的，國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構有權按照《中華人民共和國銀行業監督管理法》第三十七條的規定，采取下列措施：

(一)責令暫停發行理財產品;

(二)責令調整董事、高級管理人員或限制其權利;

(三)《中華人民共和國銀行業監督管理法》第三十七條規定的其他措施。

第五十五條 銀行理財子公司從事理財業務活動，有下列情形之一的，由銀行業監督管理機構依照《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條的規定，予以處罰：

(一)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(二)未按照規定進行風險揭示或者信息披露的;

(三)根據《指導意見》經認定存在剛性兌付行為的;

(四)拒絕執行本辦法第五十四條規定的措施的;

(五)嚴重違反本辦法規定的其他情形。

第五十六條 銀行理財子公司從事理財業務活動，未按照規定向銀行業監督管理機構報告或者報送有關文件、資料的，由銀行業監督管理機構依照《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十七條的規定，予以處罰。

第五十七條 銀行理財子公司從事理財業務活動的其他違法違規行為，由銀行業監督管理機構依照《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規予以處罰。

第五十八條 銀行理財子公司從事理財業務活動，違反有關法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本辦法第五十五條至第五十七條規定處罰外，還可以依照《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條和《金融違法行為處罰辦法》的相關規定，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理;涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。

第六章 附則

第五十九條 本辦法中“以上”均含本數，“以下”不含本數。

第六十條 本辦法所稱控股股東是指根據《中華人民共和國公司法》第二百一十六條規定，其出資額占有限責任公司資本總額50%以上，或其持有的股份占股份有限公司股本總額50%以上的股東;出資額或者持有股份的比例雖然不足50%，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權已足以對股東(大)會的決議產生重大影響的股東。

第六十一條 本辦法由國務院銀行業監督管理機構負責解釋。

第六十二條 本辦法自公布之日起施行。

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