第一章 2012年世界銀行卡產業市場研究分析

第一節 世界銀行卡產業總況

一、世界銀行卡市場發展歷程

二、世界銀行卡市場的限制性規則

三、世界各國銀行卡組織發展狀況

四、國外銀行卡產業的基本運作方式

五、部分國家銀行卡產業監管政策介紹

第二節 美國銀行卡產業市場分析

一、美國銀行卡受理市場發展綜述

二、金融危機波及美國信用卡市場

三、美國銀行卡市場的格局變化

四、美國積極推進信用卡市場變革

五、美國銀行卡交易授權與風險分擔規則

第三節 歐盟銀行卡市場分析

一、歐洲銀行卡支付市場趨向統一

二、歐盟銀行卡產業的政策變革

三、歐盟銀行卡市場發展動向

 

第二章 2012年中國商業銀行主要業務發展情況

第一節 淺析我國商業銀行經營模式的轉變

一、從六家銀行年報看商業銀行經營模式現狀

二、商業銀行經營模式同質化現象主要成因分析

三、商業銀行經營模式轉變必要性與緊迫性分析

四、對策與建議

第二節 銀行負債業務運行情況分析

一、商業銀行負債業務現狀

二、2012-2013年國庫現金將存入商業銀行

四、商業銀行負債業務未來發展趨勢預測

第三節 商業銀行資產業務發展情況分析

一、貨幣信貸情況

二、新增銀行貸款情況

三、我國銀行業資產業務創新的路徑選擇

四、大力發展個人資產業務是商業銀行的戰略選擇

五、資產證券化試點將繼續擴大

第四節 銀行卡業務發展情況分析

一、央行力挺信用卡業務盈利模式

二、聯名信用卡發展情況分析

三、銀聯欲創全球第三支付卡品牌

四、銀聯欲統一國內借記卡

五、中國內地信用卡市場規模預測

第五節 其綜業分析

一、票據業務發展情況分析

二、網上銀行業務

三、理財業務發展情況分析

四、銀行中間業務

 

第三章 2013年中國銀行卡產業價值鏈研究分析

第一節 銀行卡產業價值鏈概述

一、銀行卡產業價值鏈定義

二、銀行卡產業價值鏈的構成分析

第二節 中國銀行卡產業鏈透析

一、中國銀行卡產業鏈初步形成

二、加強銀行卡產業鏈各環節規范管理

三、以市場手段完善銀行卡產業鏈

第三節 中國銀行卡產業價值鏈發展中存在的問題

一、持卡人與特約商戶普及率過低

二、市場主體單一,市場化程度低

三、價值鏈各參與者利益驅動嚴重不足

第四節 中國改進中國銀行卡產業價值鏈的對策

一、利用外包和戰略聯盟手段實現銀行卡價值鏈優化

二、建立合理的分配機制，調動價值鏈參與主體的積極性

三、實行公司化改革戰略，建立符合市場規律的運作機制

 

第四章 2013年中國銀行卡市場運行新形勢探析

第一節 中國銀行卡運行綜述

一、銀行卡發卡量、交易量快速攀升

二、聯網通用繼續深化，國內受理市場快速發展

三、銀聯自主品牌建設進一步加強

四、銀行卡支付創新初見成效

第二節 中國銀行卡市場剖析

一、中國進入銀行卡支付快速發展期

二、刷卡消費普及期到來

三、銀行卡全國聯網通用呼之欲出

四、銀行卡是中國經濟的“晴雨表”

第三節 中國銀行卡在商務領域的應用分析

一、商務卡的現狀

二、預付卡在商務領域的應用

三、借記卡在商務領域的運用

第四節 中國銀行卡產業運行動態分析

一、中國已成世界上銀行卡產業發展最快國家之一

二、銀行卡智能化步伐加快

三、銀行卡市場中的矛盾源于不合理的市場利益結構

四、中國基本形成借記卡、準信用卡和信用卡共同發展的銀行卡產品體系

五、中國建立了本土化的銀行卡支付網絡

六、中國實行了以政府推動和市場機制相結合的銀行卡支付體系發展模式

 

第五章 2012年中國銀行卡市場運行狀況透析研究

第一節 中國銀行卡市場熱點聚焦

一、銀行與各級政府聯動全力促進銀行卡產業健康發展

二、發卡機構營銷模式呈現多樣化

三、受理市場穩步發展，市場集中度依然較高

四、EMV遷移備受關注，中國EMV遷移取得實質進展

五、外資銀行積極入股國內銀行，覬覦中國銀行卡市場

第二節 中國銀行卡市場運行分析

一、中國銀行卡發卡量

二、非現金支付工具業務量情況

三、銀行卡支付系統交易額

第三節 中國銀行卡市場運行分析

一、中國銀行卡發卡量

二、非現金支付工具業務量繼續增長

三、銀行卡支付系統交易額

四、中國銀聯境內銀行卡跨行交易情況

第四節 2012年中國銀行卡發展分析

一、2012年第一季度銀行卡發卡量情況

二、2012年第二季度銀行卡發卡量情況

三、2012年第三季度銀行卡發卡量情況

四、“五一”境內銀行卡跨行交易額情況

五、“十一”黃金周境內銀行卡跨行交易額情況

第五節 2012-2013年中國銀行卡市場運行分析

一、中國信用卡發卡量

二、支付體系運行情況

三、2013年上半年銀行卡交易額及同比分析

四、手機銀行卡交易額再創新高

 

第六章 2012-2013年中國銀行卡綜合發展分析

第一節 銀行卡產業發展對宏觀經濟的影響分析

一、快速發展的銀行卡產業

二、銀行卡產業的發展造福整個社會

三、銀行卡產業對宏觀經濟的作用

四、銀行卡產業的宏觀經濟價值

第二節 2012-2013年中國銀行卡受理環境分析

一、銀行卡業務的發展離不開銀行卡受理環境的建設

二、“空卡”、“睡眠卡”大量存在

三、服務水平低是主要原因

四、要設身處地為持卡人考慮

第三節 2012-2013年中國銀行卡產業市場結構分析

一、市場集中度

二、市場結構分析

第四節 2012-2013年中國銀行卡業務發展的SWOT分析

一、中國銀行卡業務發展的競爭優勢

二、中國銀行卡業務發展的存在劣勢

三、中國銀行卡業務發展的面臨的機會

四、中國銀行卡業務發展的外部潛在

第五節 2012-2013年中國消費者的心態與需求分析

一、消費者對銀行卡的認同度

二、對信用卡的認識

三、消費者持卡消費的心態

四、使用中的障礙

五、消費者的需求

第六節 2012-2013年中國銀行卡收單模式分析

一、銀行卡收單模式的演變

二、中國銀行卡收單模式回歸的原因分析

三、銀行卡收單市場存在的問題

四、加強管理，規范競爭，促進銀行卡收單市場健康發展

第七節 2012-2013年中國基層農行個性化銀行卡業務分析

一、個性化銀行卡在中國的現狀

二、基層農行在拓展個性化銀行卡業務中存在的困難和障礙

三、進一步拓展個性化銀行卡業務的對策、措施

第八節 2012-2013年中國成本管理與監管體制分析

一、成本問題

二、銀行管理系統問題

三、風險控制機制和監管體制

第九節 2012-2013年中國銀行卡法律關系及冒用銀行卡責任承擔分析

一、銀行卡法律關系的特點

二、冒用銀行卡的責任承擔

三、中國銀行卡犯罪的成因及防范分析

1、銀行卡犯罪的成因

2、銀行卡犯罪的防范措施

第十節 從銀行卡產業的運行機制看“銀商糾紛”的制度根源

一、銀商POS機刷卡手續費糾紛情況

二、銀行卡產業的經濟特征

三、中國銀行卡產業的運行機制

四、“銀商糾紛”的制度根源與對策

 

第七章 2012-2013年中國銀行卡區域市場運行狀況

第一節 2012-2013年深圳市銀行卡市場運行分析

一、深圳市銀行卡滲透率成因分析

1、發展具有先天優勢

2、受理市場建設良好

3、提高銀行卡的普及率

4、重視銀行卡的推廣

二、深圳市銀行卡收單市場分析

1、機具補償費成矛盾焦點

2、行政手段清理間聯POS機

第二節 上海

一、上海發展銀行卡業的有利因素

二、上海銀行卡市場平穩增長

三、上海市貸記卡發卡數量增長迅猛

四、銀行卡業促進上海國際金融中心建設

五、2010年上海銀行卡普及率可達國際發達城市水平

第三節 北京

一、北京銀行卡市場迅速擴張

二、北京市積極改善信用卡受理環境

三、北京市大力推進公務卡改革

 

第八章 2012-2013年中國商業銀行銀行卡業務經營數據調查

第一節 中國工商銀行

一、公司基本情況概述

二、公司成長性分析

三、公司財務能力分析

四、公司償債能力分析

五、公司現金流量分析表

六、公司經營能力分析

七、公司盈利能力分析

七、信用卡業務

八、借記卡業務

第二節 中國農業銀行

一、企業概況

二、中國農業銀行金穗卡發行情況

三、金穗貸記卡業務的發展特點

四、農業銀行銀行卡業務的發展策略

五、金穗準貸記卡

第三節 中國銀行

一、公司基本情況概述

二、公司成長性分析

三、公司財務能力分析

四、公司償債能力分析

五、公司現金流量分析表

六、公司經營能力分析

七、公司盈利能力分析

第四節 中國建設銀行

一、公司基本情況概述

二、公司成長性分析

三、公司財務能力分析

四、公司償債能力分析

五、公司現金流量分析表

六、公司經營能力分析

七、公司盈利能力分析

七、信用卡業務

八、借記卡業務

第五節 交通銀行

一、公司基本情況概述

二、公司成長性分析

三、公司財務能力分析

四、公司償債能力分析

五、公司現金流量分析表

六、公司經營能力分析

七、公司盈利能力分析

七、銀行卡業務

八、信用卡中心公司化

第六節 招商銀行

一、公司基本情況概述

二、公司成長性分析

三、公司財務能力分析

四、公司償債能力分析

五、公司現金流量分析表

六、公司經營能力分析

七、公司盈利能力分析

七、借記卡業務

八、信用卡業務

第七節 中國民生銀行

一、公司基本情況概述

二、公司成長性分析

三、公司財務能力分析

四、公司償債能力分析

五、公司現金流量分析表

六、公司經營能力分析

七、公司盈利能力分析

七、借記卡業務

八、信用卡業務

第八節 中信銀行

一、公司基本情況概述

二、公司成長性分析

三、公司財務能力分析

四、公司償債能力分析

五、公司現金流量分析表

六、公司經營能力分析

七、公司盈利能力分析

第九節 興業銀行

一、公司基本情況概述

二、公司成長性分析

三、公司財務能力分析

四、公司償債能力分析

五、公司現金流量分析表

六、公司經營能力分析

七、公司盈利能力分析

第十節 華夏銀行

一、公司基本情況概述

二、公司成長性分析

三、公司財務能力分析

四、公司償債能力分析

五、公司現金流量分析表

六、公司經營能力分析

七、公司盈利能力分析

第十一節 上海浦東發展銀行

一、公司基本情況概述

二、公司成長性分析

三、公司財務能力分析

四、公司償債能力分析

五、公司現金流量分析表

六、公司經營能力分析

七、公司盈利能力分析

第十二節 深圳發展銀行

一、公司基本情況概述

二、公司成長性分析

三、公司財務能力分析

四、公司償債能力分析

五、公司現金流量分析表

六、公司經營能力分析

七、公司盈利能力分析

第十三節 北京銀行

一、公司基本情況概述

二、公司成長性分析

三、公司財務能力分析

四、公司償債能力分析

五、公司現金流量分析表

六、公司經營能力分析

七、公司盈利能力分析

第十四節 南京銀行

一、公司基本情況概述

二、公司成長性分析

三、公司財務能力分析

四、公司償債能力分析

五、公司現金流量分析表

六、公司經營能力分析

七、2011-2013年公司盈利能力分析

第十五節 寧波銀行

一、公司基本情況概述

二、公司成長性分析

三、公司財務能力分析

四、公司償債能力分析

五、公司現金流量分析表

六、公司經營能力分析

七、公司盈利能力分析

 

第九章 2012年中國商業銀行銀行卡業務競爭力對比分析

第一節 銀行卡發卡量對比分析

一、發卡量絕對數

二、發卡量增長率

第二節 銀行卡手續費收入對比分析

一、銀行卡手續費收入絕對數

二、銀行卡手續費收入增長率

第三節 銀行卡卡均手續費收入對比分析

第四節 銀行卡年消費額、卡均消費額和卡均消費額收入比分析

第五節 信用卡發卡量對比分析

第六節 信用卡年消費額和卡均消費額對比分析

一、信用卡年消費額

二、信用卡卡均消費額

第七節 小結

 

第十章 2012年中國七家主要商業銀行銀行卡業務發展策略研究

第一節 工行借助奧運年大力推動外卡受理市場發展

一、發展外卡收單業務

二、提高外卡收單服務水平

三、防范外卡收單業務風險

四、積極推進EMV遷移

第二節 農行惠農卡拓開支農新路

一、有效解決農戶貸款難題

二、方寸卡片普惠千家萬戶

三、不斷提升金融服務水平

第三節 交行太平洋信用卡中心利用SOA技術打造高效流程銀行

一、交行SOA系統開發情況

二、交行SOA系統深入應用情況

三、SOA技術的優勢

四、SOA推動了IT部門和業務部門的進步

第四節 民生銀行信用卡走公司制獨立路線

一、信用卡公司的監管難題

二、事業部制顯后發優勢

第五節 招商銀行銀行卡業務發展的兩大策略分析

一、以“一卡通”戰略尋求業務突破

二、以分期付款業務開拓信用卡客戶群

第六節 華夏銀行信用卡之“小眾戰略”

一、“小眾戰略”是成功的關鍵

二、目標客戶定位于高端人群

三、“精準營銷”保證客戶忠誠度

第七節 光大銀行信用卡業務發展的四大策略分析

一、風險優先策略

二、集約化經營策略

三、精細化管理策略

四、創新盈利模式策略

 

第十一章 2013-2017年中國銀行卡產業投資機會與風險評估

第一節 2013-2017年中國銀行卡市場的投資分析

一、信用卡風險管理分析

二、促進銀行卡市場健康發展的對策建議

第二節 2013-2017年中國銀行卡業務風險的主要形式分析

一、使用渠道風險

二、技術風險

三、信用風險

四、中介風險

五、欺詐風險

第三節 2013-2017年中國銀行卡網上支付的風險及防范

 

第十二章 2013-2017年中國商業銀行銀行卡業務趨勢與專家建議

第一節 2013-2017年中國銀行卡業務發展趨勢

一、銀行卡產業規模繼續擴大，陣營分化明顯

二、銀行卡普及應用水平不斷提高

三、銀行卡對經濟社會發展的促進作用越來越明顯

四、境內銀行卡國際化步伐加快

五、產品創新成為焦點

六、銀行卡國際犯罪風險加劇

七、銀行更加重視人才培養

第二節 2013-2017年中國銀行卡業務發展專家建議

一、完善銀行卡外部環境

二、完善發卡機構管理，規范發卡機構行為

三、改善銀行卡受理環境、提高用卡效率

 

圖表目錄

圖表：2007-2012年我國國內生產總值及增長速度分析      

圖表：2007-2012年全部工業增加值及其增長速度      

圖表：2012年主要工業產品產量及其增長速度

圖表：2012年規模以上工業企業實現利潤及其增長速度

圖表：2007-2012年建筑業增加值及其增長速度

圖表：2007-2012年糧食產量及其增長速度

圖表：2007-2012年全社會固定資產投資及增長速度

圖表：2012年分行業固定資產投資（不含農戶）及其增長速度

圖表：2007-2012年社會消費品零售總額及其實際增長速度      

圖表：2012年貨物進出口總額及其增長速度 

圖表：2012年主要商品進口數量、金額及其增長速度 

圖表：2007-2012年全國貨物進出口總額      

圖表：2012年末人口數及其構成    

圖表：2008-2011年我國人口數量變化圖

圖表：2007-2012年普通高等教育、中等職業教育及普通高中招生人數

圖表：2008-2012年中國研究與試驗發展（R&D）經費支出走勢圖

圖表：2008-2012年中國廣播和電視節目綜合人口覆蓋率走勢圖

圖表：2008-2012年中國城鎮化率走勢圖