第一章 2012年世界保險產業市場運行狀況分析 20

第一節 世界保險業發展狀況 20

一、國際保險業發展環境分析 20

二、國際保險業發展的模式 22

三、國際保險業信用評級情況 29

四、國際保險業的結構性調整情況 31

五、國際保險業四項重大風險 35

六、全球保險業天災人禍理賠情況 37

七、全球保險業積極應對氣候變化 38

八、全球保險業面臨進一步整合 39

九、國際保險業發展的主要趨勢 40

第二節 2012年部分國家保險行業發展狀況 43

一、美國保險監管體系改革受阻 43

二、韓國人身保險業發展分析 47

三、新加坡汽車保險業務分析 51

四、美國再保險業發展分析 52

五、德國醫療保險分析 53

六、法國保險業發展分析 56

七、英國保險業的風險監管分析 57

八、日本財險業將迎三足鼎立新格局 61

 

第二章 2012年中國保險業運行新格局分析 62

第一節 中國保險業發展綜述 62

一、中國保險業發展歷程回顧 62

二、中國保險業的對外開放與發展 64

三、中國保險業人力資源現狀分析 69

四、金融危機對我國保險業的影響 71

第二節 2014-2018年 中國保險業的發展分析 71

第三節 中國保險業國際化分析 72

一、中國保險業國際化現狀分析 72

二、中國保險業國際化加快發展的原因分析 76

三、中國保險業國際化面臨的主要問題 79

四、促進中國保險業國際化發展的政策建議 81

第四節 中國保險業法治化進程分析 84

一、改革開放30年來我國的保險業立法 84

二、改革開放30年來我國的保險監管與保險執法 91

三、改革開放30年來我國的保險司法 96

四、我國保險業法治化存在的問題與不足 97

第五節 中國保險業面臨的問題 100

一、中國保險業存在粗放經營的“短板” 100

二、國有保險公司的困境分析 102

三、價格上漲對保險業的主要影響 103

四、中國保險業風險管理存在的問題 105

第六節 中國保險業的發展對策 108

一、解決國有保險公司困境的對策 108

二、保險業應對價格上漲之策 111

三、中國特色保險市場建設的途徑 113

四、中國保險業風險管理對策 113

五、構建中國保險業誠信制度的思路 116

 

第三章 中國保險市場分析 120

第一節 中國保險市場發展綜述 120

一、中國保險市場規模排世界第六 120

二、中國保險市場逐步成為重要新興保險市場 120

三、中國保險市場對外開放的特點 122

四、保險市場交易成本分析 122

第二節 2008-2011年中國保險市場經營情況 123

一、2008年中國保險市場經營數據 123

二、2009年全國各地區保費收入情況 124

三、2011年中國保險市場經營數據 126

四、2012年全國各地區保費收入情況 127

第三節 2013年中國保險市場經營情況 129

第四節 中國保險市場面臨的問題 131

一、中國保險市場存在的主要問題 131

二、中國4萬億保險資金投資困境 133

三、中國保險市場存在的問題 137

第五節 中國保險市場發展對策 140

一、中國保險業發展目標和思路 140

二、中國保險市場發展策略分析 142

三、中國保險市場與資本市場互動發展的新思路 143

 

第四章 保險中介市場發展分析 153

第一節 保險中介相關概述 153

一、保險中介的基本概念 153

二、保險中介人的主體形式 153

三、保險中介是保險市場精細分工的結果 153

四、保險中介的地位和作用 154

第二節 中國保險中介市場的發展綜述 155

一、保險中介是中國保險產業內部分工的產物 155

二、中國保險中介發展推動了保險市場的變革 156

三、中國保險中介市場發展取得長足進步 159

四、保險中介市場發展應具備的市場環境 160

五、中國保險中介監管探索“聯動”機制 162

第三節 中國保險中介運行狀況 163

一、保險專業中介機構發展及經營狀況 163

二、保險兼業代理機構發展及經營狀況 165

三、保險營銷員發展及經營狀況 165

四、保險中介市場運行特點 166

第四節 2012年中國保險中介運行狀況 167

一、2012年保險專業中介機構發展及經營狀況 167

二、2012年保險兼業代理機構發展及經營狀況 169

三、2012年保險營銷員發展及經營狀況 170

四、2012年保險中介監管工作情況 172

五、2012年我國保險經紀公司開展工程保險業務情況的分析報告 175

第五節 中國保險中介發展的問題及對策 178

一、中國保險中介市場存在的主要問題 178

二、制約中國保險中介發展的原因分析 180

三、我國保險中介的監管和發展方向 182

四、推動中國保險中介市場發展的對策 186

 

第五章 按保險標的不同細分保險市場的分析 188

第一節 2014-2018年 我國財產保險市場分析 188

第二節 2014-2018年 我國人身保險市場分析 197

第三節 2012年我國醫療保險市場分析 201

一、醫療保險的定義和分類 201

二、中國醫療保險相關政策 205

三、我國醫療保險總體情況 207

四、我國醫療保險改革得失分析 207

五、我國商業醫療保險發展的前景分析 212

第四節 健康保險215

一、健康保險市場的基本特點 215

二、中國健康保險的現狀與國際比較 216

三、中國商業健康保險迎來發展機遇 220

四、2015年中國健康保險市場預測 222

第五節 汽車保險223

一、汽車保險的概念與分類 223

二、車險業謀求國內汽車產業鏈中霸主位置 229

三、新車消費者汽車保險服務滿意度分析 233

四、我國汽車保險市場刮起自律風 234

第六節 農業保險236

一、農業保險的概念與分類 236

二、我國農業保險發展分析 237

三、我國重點推廣的農業保險品種 239

四、我國農業保險趨勢向好 239

五、我國農業保險立法迫在眉睫 241

六、我國農業保險發展前景廣闊 244

 

第六章 2012年區域保險市場分析 245

第一節 北京保險業 245

一、北京保險業發展的市場要素分析 245

二、2011年北京保險市場運行狀況 247

三、2012年北京保險市場運行狀況 249

四、北京保險業監管工作重點 250

五、2012年北京保險業經營數據 250

第二節 上海保險業 251

一、上海保險市場發展概況 251

二、上海保險業發展格局 251

三、上海保險業數據監測 252

四、上海保險業勾勒“十二五”新藍圖 252

第三節 深圳保險業 259

一、改革開放30年深圳保險業發展綜述 259

二、2010年深圳保險業經營情況 263

三、2011年深圳保險業經營情況 265

四、2012年深圳保險業經營情況 266

第四節 江蘇保險業 267

一、江蘇保險市場發展概況 267

二、江蘇保險業引入第三方檢查 270

三、江蘇保險市場經營狀況 271

四、做大做強江蘇保險業的對策 271

第五節 山東保險業 272

二、山東保險市場發展現狀 272

三、山東保險市場數據監測 272

四、山東布局“十二五”保險業發展 273

 

第七章 2012年中國保險行業競爭格局分析 275

第一節 保險競爭狀況分析 275

一、中國保險省市競爭力排行榜 275

二、中國外資保險公司競爭分析 275

三、我國保險三巨頭競爭白熱化 277

四、我國保險業競爭格局初現 277

五、我國外資保險競爭格局分析 278

第二節 保險業競爭力分析 278

一、保險業新規將提升行業競爭力 278

二、信息化提升保險業綜合競爭力 279

三、險資管理成保險業核心競爭力 282

四、保險業應提高自身核心競爭力 282

第三節 進入壁壘與中國保險業競爭力分析 284

一、中國保險業的進入壁壘 284

二、進入壁壘與中國保險業競爭力 285

三、建立良好的保險市場準人機制 288

第四節 保險競爭環境分析 290

一、中國保險產業競爭的宏觀環境分析 290

二、中國保險產業競爭的微觀環境分析 292

三、我國保險業發展宏觀經濟分析 295

第五節 提升保險業競爭力的策略 296

一、民族保險業競爭力提升的對策分析 296

二、提升中國保險業國際競爭力的策略 299

三、提高保險市場競爭力的政策措施 302

 

第八章 2012年國內主要保險企業調研分析 305

第一節 中國人壽保險股份有限公司 305

一、企業概況 305

二、企業主要經濟指標分析 305

三、企業盈利能力分析 308

四、企業償債能力分析 309

五、企業運營能力分析 310

六、企業成長能力分析 310

第二節 中國平安保險（集團）股份有限公司 311

一、企業概況 311

二、企業主要經濟指標分析 311

三、企業盈利能力分析 314

四、企業償債能力分析 315

五、企業運營能力分析 316

六、企業成長能力分析 316

第三節 中國太平洋保險（集團）股份有限公司 317

一、企業概況 317

二、企業主要經濟指標分析 317

三、企業盈利能力分析 320

四、企業償債能力分析 321

五、企業運營能力分析 322

六、企業成長能力分析 323

第四節 太平人壽保險有限公司 323

一、企業概況 323

二、企業主要經濟指標分析 323

三、企業盈利能力分析 325

四、企業償債能力分析 325

五、企業運營能力分析 325

六、企業成長能力分析 325

第五節 泰康人壽保險股份有限公司 326

一、企業概況 326

二、企業主要經濟指標分析 326

三、企業盈利能力分析 327

四、企業償債能力分析 327

五、企業運營能力分析 327

六、企業成長能力分析 328

第六節 新華人壽保險股份有限公司 328

一、企業概況 328

二、企業主要經濟指標分析 328

三、企業盈利能力分析 331

四、企業償債能力分析 332

五、企業運營能力分析 333

六、企業成長能力分析 334

第七節 華泰財產保險股份有限公司 334

一、企業概況 334

二、企業主要經濟指標分析 335

三、企業盈利能力分析 335

四、企業償債能力分析 336

五、企業運營能力分析 336

六、企業成長能力分析 336

第八節 天安保險股份有限公司 337

一、企業概況 337

二、企業主要經濟指標分析 337

三、企業盈利能力分析 337

四、企業償債能力分析 338

五、企業運營能力分析 338

六、企業成長能力分析 338

第九節 中華聯合財產保險股份有限公司 339

一、企業概況 339

二、企業主要經濟指標分析 339

三、企業盈利能力分析 340

四、企業償債能力分析 340

五、企業運營能力分析 340

六、企業成長能力分析 341

第十節 嘉禾人壽保險股份有限公司 341

一、企業概況 341

二、企業主要經濟指標分析 342

三、企業盈利能力分析 342

四、企業償債能力分析 342

五、企業運營能力分析 343

六、企業成長能力分析 343

第十一節 其它部分保險公司介紹 343

一、大眾保險股份有限公司 343

二、中國再保險（集團）股份有限公司 344

三、民生人壽保險股份有限公司 345

四、美國國際集團 346

五、新安東京海上產物保險股份有限公司 346

六、豐泰保險（亞洲）有限公司 347

七、中國-皇家太陽聯合保險公司 349

八、三井住友海上火災保險集團 349

九、中英人壽保險有限公司 350

十、招商信諾人壽保險有限公司 351

十一、中德安聯人壽保險有限公司 351

十二、中宏人壽保險有限公司 352

十三、中銀保險有限公司 353

十四、?？等藟郾ｋU有限公司 353

十五、恒安標準人壽有限公司 354

十六、中航三星人壽保險有限公司 354

十七、中意人壽保險有限公司 355

 

第九章 2014-2018年 “十二五”期間保險行業發展環境分析 357

第一節 2012年中國宏觀經濟環境分析 357

一、國民經濟運行情況GDP 357

二、消費價格指數CPI、PPI 357

三、全國居民收入情況 358

四、恩格爾系數 360

五、工業發展形勢 360

六、固定資產投資情況 363

七、財政收支狀況 365

八、中國匯率調整 366

九、存貸款基準利率調整情況 366

十、存款準備金率調整情況 367

十一、社會消費品零售總額 368

十二、對外貿易&進出口 369

第二節 2012年中國保險業政策環境分析 369

一、中華人民共和國保險法（2009修訂） 369

二、中華人民共和國外資保險公司管理條例 403

三、中華人民共和國外資保險公司管理條例實施細則 410

四、機動車交通事故責任強制保險條例 419

五、保險公司養老保險業務管理辦法（2008） 428

第三節 2012年中國保險行業社會環境分析 434

一、人口環境分析 434

二、教育環境分析 435

三、文化環境分析 436

四、生態環境分析 436

五、中國城鎮化率 438

六、居民的各種消費觀念和習慣 438

 

第十章 2014-2018年 “十二五”期間保險行業發展趨勢預測 441

第一節 “十二五”期間影響保險行業發展的主要因素 441

一、影響保險行業運行的幾種有利因素 441

二、影響保險行業運行的幾種穩定因素 442

三、影響保險行業運行的幾種不利因素 444

第二節 2014-2018年 “十二五”期間中國保險行業前景展望 445

一、中國健康險發展預測 445

二、中國保險業發展展望 445

三、中國保險市場展望 446

四、我國壽險市場發展預測 446

五、2020年我國保險行業發展趨勢 447

第三節 2014-2018年 “十二五”期間我國保險行業信息化趨勢 448

一、信息化是保險業發展趨勢 448

二、未來保險業信息化的發展前景分析 451

三、保險業未來信息化發展趨勢展望 454

 

第十一章 2014-2018年 “十二五”期間我國保險業發展戰略 457

第一節 中資保險公司國際發展戰略 457

一、國內保險公司國際擴張分析 457

二、國內保險公司國際擴張途徑 459

三、國內保險公司國際擴張營銷策略 462

四、國際擴張問題分析 463

第二節 保險業發展策略分析 465

一、新時期保險業風險防范策略 465

二、我國保險營銷發展戰略 468

三、中國保險經紀公司發展戰略的選擇 472

第三節 保險行業電話營銷策略分析 476

一、保險業電話營銷分析 476

二、我國保險行業電話營銷現狀與問題解決 477

三、保險業電話營銷呼叫中心趨勢分析 480

第四節 網絡保險營銷策略 481

一、網絡保險的特點 481

二、網絡保險營銷的優勢與風險 482

三、相應的營銷策略與建議 485

第五節 保險業運營模式變革和優化分析 488

一、保險業運營模式變革驅動因素 488

二、保險業運營模式變革路徑 489

三、保險業運營模式變革趨勢 493

 

第十二章 2014-2018年 “十二五”期間我國保險業資金運營策略 497

第一節 保險業資金運用狀況 497

一、國外保險資金運作模式 497

二、全球保險資金運用比較分析 498

三、2010年我國保險資金運用余額情況分析 499

四、2011年我國保險資金運用收益概況 499

五、2012年我國保險資金運用余額情況分析 501

第二節 中國保險資金運用存在的問題及原因分析 502

一、保險資金的投資收益率偏低穩定性差 502

二、保險投資行為短期化及期限匹配問題較為嚴重 503

三、投資結構不盡合理 503

四、資金運用渠道過窄 504

五、保險資金運用存在問題的原因分析 504

第三節 保險資金有效管理的建議 507

一、保險資金運用定位精細管理分析 507

二、構建保險資金信用風險管理體系淺析 508

三、保險資金高效運作機制建立的途徑 510

四、完善我國保險資金運用的對策 512

 

圖表目錄

圖表1：2008年1-12月保險業經營情況 123

圖表2：2009年全國各地區保費收入 124

圖表3：2011年中國保險市場經營數據 126

圖表4：2012年全國各地區保費收入情況 127

圖表5：2011年全國保險專業代理機構實現的保費收入構成情況 163

圖表6：2011年全國保險經紀機構實現的保費收入構成情況 164

圖表7：2012年全國保險專業代理機構實現的保費收入構成情況 168

圖表8：2012年全國保險經紀機構實現的保費收入構成情況 168

圖表9：2014年-2018年保險兼業代理機構數量及代理保費情況 169

圖表10：2014年-2018年全國保險兼業代理市場主要指標增長趨勢 170

圖表11：2012年全國保險營銷員代理人身保險業務情況圖 171

圖表12：2012年全國財產保險公司營銷員業務情況 171

圖表13：2012年人身保險公司原保險保費收入情況表 197

圖表14：新車消費者各項滿意度得分對比圖 233

圖表15：新車消費者對保險服務各細分項目滿意度評分 233

圖表16：2012年北京保險業經營數據 250

圖表17：2012年上海保險業數據監測 252

圖表18：2012年江蘇保險經營數據 271

圖表19：2012年山東保險市場數據 272

圖表20：中國各省、自治區、直轄市保險業發展水平綜合排名 275

圖表21：企業主要經濟指標分析 305

圖表22：企業盈利能力分析 308

圖表23：企業償債能力分析 309

圖表24：企業運營能力分析 310

圖表25：企業成長能力分析 310

圖表26：企業主要經濟指標分析 311

圖表27：企業盈利能力分析 314

圖表28：企業償債能力分析 315

圖表29：企業運營能力分析 316

圖表30：企業成長能力分析 316

圖表31：企業主要經濟指標分析 317

圖表32：企業盈利能力分析 320

圖表33：企業償債能力分析 321

圖表34：企業運營能力分析 322

圖表35：企業成長能力分析 323

圖表36：企業主要經濟指標分析 323

圖表37：企業盈利能力分析 325

圖表38：企業償債能力分析 325

圖表39：企業運營能力分析 325

圖表40：企業成長能力分析 325

圖表41：企業主要經濟指標分析 326

圖表42：企業盈利能力分析 327

圖表43：企業償債能力分析 327

圖表44：企業運營能力分析 327

圖表45：企業成長能力分析 328

圖表46：企業主要經濟指標分析 328

圖表47：企業盈利能力分析 331

圖表48：企業償債能力分析 332

圖表49：企業運營能力分析 333

圖表50：企業成長能力分析 334

圖表51：企業主要經濟指標分析 335

圖表52：企業盈利能力分析 335

圖表53：企業償債能力分析 336

圖表54：企業運營能力分析 336

圖表55：企業成長能力分析 336

圖表56：企業主要經濟指標分析 337

圖表57：企業盈利能力分析 337

圖表58：企業償債能力分析 338

圖表59：企業運營能力分析 338

圖表60：企業成長能力分析 338

圖表61：企業主要經濟指標分析 339

圖表62：企業盈利能力分析 340

圖表63：企業償債能力分析 340

圖表64：企業運營能力分析 340

圖表65：企業成長能力分析 341

圖表66：企業主要經濟指標分析 342

圖表67：企業盈利能力分析 342

圖表68：企業償債能力分析 342

圖表69：企業運營能力分析 343

圖表70：企業成長能力分析 343

圖表71：2014年-2018年國內生產總值及其增長速度 357

圖表72：2012年居民消費價格月度漲跌幅度 358

圖表73：2012年居民消費價格比上年漲跌幅度 358

圖表74：2014年-2018年農村居民人均純收入及其實際增長速度 359

圖表75：2014年-2018年城鎮居民人均純收入及其實際增長速度 359

圖表76：2001-2012年恩格爾系數 360

圖表77：2014年-2018年全部工業增加值及其增長速度 360

圖表78：2012年主要工業產品產量及其增長速度 361

圖表79：2014年-2018年全社會固定資產投資及其增長速度 363

圖表80：2012年分行業固定資產投資（不含農戶）及其增長速度 363

圖表81：2012年固定資產投資新增主要生產能力 364

圖表82：2014年-2018年公共財政收入及其增長速度 365

圖表83：人民幣匯率走勢圖 366

圖表84：2012年金融機構人民幣貸款各利率區間占比 366

圖表85：2012年大額美元存款與美元貸款平均利率 367

圖表86：2014年-2018年社會消費品零售總額及其增長速度 368

圖表87：2014年-2018年貨物進出口總額 369

圖表88：2012年年末人口數及其構成 434

圖表89：2014年-2018年普通高等教育、中等職業教育及普通高中招生人數 435