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第一部分 行業運行現狀

第一章 普惠金融行業發展概述分析???? 1

第一節 普惠金融行業發展概述? 1

一、普惠金融的含義和特點?????? 1

二、普惠金融發展的基礎??? 2

三、產品主要用途?????? 4

第二節 普惠金融市場特征分析? 5

一、市場規模?????? 5

二、產業關聯度??? 7

三、影響需求的關鍵因素??? 9

四、主要競爭因素?????? 10

五、生命周期?????? 10

第二章 2014-2017年普惠金融行業發展環境分析??? 11

第一節 2014-2017年經濟發展環境分析 11

一、中國GDP增長情況分析???? 11

二、工業經濟發展形勢分析?????? 12

三、全社會固定資產投資分析??? 15

四、城鄉居民收入與消費分析??? 17

五、社會消費品零售總額分析??? 21

六、對外貿易的發展形勢分析??? 22

第二節 中國政策變化與普惠金融的演變? 24

一、政府目標的變化??? 24

1、一個經過清理整頓和商業化的穩健銀行體系???? 24

2、通過金融普惠來促進社會和諧???? 25

3、通過臨時增加信貸供給來預防危機???? 26

二、近期政策變化對銀行部門健康和穩定的影響??? 26

1、銀行部門的性質與組成? 26

2、銀行部門的表現???? 28

3、銀行部門的漏洞???? 29

三、近期政策變化對銀行服務可得性及非銀行服務提供者的影響?????? 29

1、銀行服務的全面覆蓋???? 29

2、農戶銀行信貸? 32

3、中小企業信貸? 32

4、非銀行金融服務商? 34

第三節 中國普惠金融行業技術環境分析? 35

一、行業技術發展概況?????? 35

二、行業技術水平分析?????? 35

三、行業技術特點分析?????? 36

四、行業技術動態分析?????? 37

第二部分 市場發展分析

第三章 2014-2017年中國普惠金融行業發展分析??? 40

第一節 普惠金融行業發展狀況分析? 40

一、普惠金融行業發展現狀?????? 40

二、普惠金融行業企業現狀?????? 40

三、普惠金融行業信貸分析?????? 44

第二節 普惠金融行業運營狀況分析? 45

一、普惠金融行業市場需求現狀?????? 45

二、普惠金融行業市場規模分析?????? 45

三、普惠金融行業盈利水平分析?????? 51

第三部分 行業競爭格局

第四章 中國普惠金融行業競爭狀況分析???? 53

第一節 普惠金融行業競爭結構波特模型分析? 53

一、現有競爭者分析??? 53

二、潛在進入者分析??? 53

三、替代品威脅分析??? 54

四、供應商議價能力分析??? 55

五、客戶的議價能力分析??? 56

第二節 中國普惠金融行業SWOT分析??? 56

一、優勢分析?????? 56

二、劣勢分析?????? 57

三、機會分析?????? 58

四、威脅分析?????? 59

第三節 中國普惠金融行業兼并重組分析? 60

一、普惠金融行業兼并重組背景?????? 60

二、普惠金融行業兼并重組意義?????? 61

三、普惠金融行業兼并重組方式?????? 62

四、普惠金融行業兼并重組策略?????? 62

第四節 中國普惠金融企業競爭策略分析? 64

一、堅守核心主業?????? 64

二、構建優質渠道?????? 64

三、整合優質資源?????? 65

四、提升經營能力?????? 65

五、樹立品牌形象?????? 65

六、調整市場策略?????? 66

第五章 普惠金融主要運營機構分析???? 67

第一節 中國工商銀行經營情況分析? 67

一、發展簡況分析?????? 67

二、營收狀況分析?????? 76

三、業務分布情況?????? 76

四、普惠金融的實施??? 77

五、競爭優劣勢分析??? 77

六、投資兼并重組分析?????? 79

七、最新發展動向分析?????? 80

第二節 中國銀行經營情況分析? 81

一、發展簡況分析?????? 81

二、營收狀況分析?????? 85

三、業務分布情況?????? 85

四、普惠金融的實施??? 85

五、競爭優劣勢分析??? 87

六、最新發展動向分析?????? 88

第三節 中國農業銀行經營情況分析? 89

一、發展簡況分析?????? 89

二、營收狀況分析?????? 95

三、業務分布情況?????? 95

四、普惠金融的實施??? 96

五、競爭優劣勢分析??? 96

六、投資兼并重組分析?????? 97

七、最新發展動向分析?????? 98

第四節 建設銀行經營情況分析? 99

一、發展簡況分析?????? 99

二、營收狀況分析?????? 106

三、業務分布情況?????? 106

四、普惠金融的實施??? 107

五、競爭優劣勢分析??? 107

六、投資兼并重組分析?????? 110

七、最新發展動向分析?????? 111

第五節 交通銀行經營情況分析? 112

一、發展簡況分析?????? 112

二、營收狀況分析?????? 116

三、業務分布情況?????? 116

四、普惠金融的實施??? 117

五、競爭優劣勢分析??? 117

六、投資兼并重組分析?????? 119

七、最新發展動向分析?????? 120

第六節 招商銀行經營情況分析? 122

一、發展簡況分析?????? 122

二、營收狀況分析?????? 123

三、業務分布情況?????? 124

四、普惠金融的實施??? 124

五、競爭優劣勢分析??? 125

六、投資兼并重組分析?????? 127

七、最新發展動向分析?????? 127

第七節 民生銀行經營情況分析? 128

一、發展簡況分析?????? 128

二、營收狀況分析?????? 130

三、業務分布情況?????? 130

四、普惠金融的實施??? 131

五、競爭優劣勢分析??? 132

六、投資兼并重組分析?????? 134

七、最新發展動向分析?????? 136

第八節 上海浦東發展銀行經營情況分析? 136

一、發展簡況分析?????? 136

二、營收狀況分析?????? 138

三、業務分布情況?????? 138

四、普惠金融的實施??? 139

五、競爭優劣勢分析??? 139

六、投資兼并重組分析?????? 141

七、最新發展動向分析?????? 141

第九節 華夏銀行經營情況分析? 142

一、發展簡況分析?????? 142

二、營收狀況分析?????? 145

三、業務分布情況?????? 145

四、普惠金融的實施??? 145

五、競爭優劣勢分析??? 147

六、投資兼并重組分析?????? 147

七、最新發展動向分析?????? 150

第十節 光大銀行經營情況分析? 153

一、發展簡況分析?????? 153

二、營收狀況分析?????? 154

三、業務分布情況?????? 155

四、普惠金融額度?????? 155

五、競爭優劣勢分析??? 156

六、投資兼并重組分析?????? 158

七、最新發展動向分析?????? 160

第六章 金融互聯網發展普惠金融的路徑選擇??? 162

第一節 金融互聯網化推動普惠金融發展的優勢???? 162

一、網絡覆蓋廣??? 162

二、綜合成本低??? 162

三、復制推廣快??? 163

四、信息儲量大??? 163

第二節 借助金融互聯網化發展普惠金融的路徑選擇???? 163

一、加強數據平臺建設，強化對數據的積累和分析?????? 163

二、提高產品研發投入，突出金融產品的差異化、簡單化??? 164

三、采用多渠道綜合化經營策略，著重突出手機銀行??? 164

四、提高流程化服務建設水平，提升服務效率?????? 165

五、利用商業銀行風險管理的專業知識，并借助大數據做好風險管理?????? 166

第七章 普惠性農村金融體系下農戶金融需求的滿足路徑????? 167

第一節 傳統農村金融體系產生服務空白的原因???? 167

一、從資金需求方來看?????? 167

二、從資金供給層面看?????? 167

第二節 普惠性農村金融體系下的金融機構及其目標客戶???? 168

一、農戶的類別??? 168

二、金融機構的服務對象及其業務范圍??? 169

1、傳統金融機構? 169

2、微型金融機構? 169

3、民間金融? 170

第三節 完善農村普惠性金融體系的建議? 170

一、變革傳統金融機構?????? 170

二、發展微型金融機構?????? 171

三、規范民間金融?????? 171

第四部分 行業前景預測

第八章 2017-2022年中國普惠金融市場前景預測分析??? 173

第一節 2017-2022年中國普惠金融行業挑戰和機遇分析???? 173

一、農村金融仍是我國金融服務的薄弱環節 ? 173

二、小微企業融資仍面臨諸多困境和約束?????? 174

三、普惠金融市場投資機會分析?????? 177

第二節 2017-2022年中國普惠金融行業投資風險分析 180

一、產業政策分析?????? 180

二、市場風險?????? 180

三、技術風險分析?????? 181

第三節 2017-2022年普惠金融行業投資策略及建議???? 182

一、企業并購融資方法渠道分析?????? 182

二、利用股權融資謀劃發展機遇?????? 183

三、利用政府杠桿拓展融資渠道?????? 183

四、適度債權融資配置資本結構?????? 185

五、關注民資和外資的投資動向?????? 186

第九章 普惠金融企業投融資戰略規劃分析 188

第一節 普惠金融企業發展戰略規劃背景意義? 188

一、普惠金融對小微企業的意義?????? 188

二、提高金融可得性和解決“最后一公里”問題??? 189

三、在扶貧減貧方面發揮作用??? 192

四、促進貧困人群的能力構建??? 195

第二節 普惠金融企業發展戰略規劃的制定原則???? 197

一、科學性??? 197

二、實踐性??? 197

三、前瞻性??? 197

四、創新性??? 197

五、全面性??? 197

六、動態性??? 198

第三節 普惠金融企業戰略規劃制定依據? 198

一、國家產業政策?????? 198

二、行業發展規律?????? 200

三、企業資源與能力??? 203

四、可預期的戰略定位?????? 205

第四節 普惠金融企業戰略規劃策略分析? 206

一、戰略綜合規劃?????? 206

二、技術開發戰略?????? 208

三、區域戰略規劃?????? 210

四、產業戰略規劃?????? 210

五、營銷品牌戰略?????? 211

六、競爭戰略規劃?????? 212

第十章 中國普惠金融行業發展前景預測和投融資分析?? 214

第一節 中國普惠金融行業發展趨勢? 214

一、普惠金融行業市場規模預測?????? 214

二、普惠金融行業產品結構預測?????? 215

三、普惠金融行業企業數量預測?????? 217

第二節 普惠金融行業投資特性分析? 218

一、普惠金融行業進入壁壘分析?????? 218

二、普惠金融行業投資風險分析?????? 220

第三節 普惠金融行業投資潛力與中研普華建議???? 222

一、普惠金融行業投資機會剖析?????? 222

二、普惠金融行業營銷策略分析?????? 223

三、行業投資建議?????? 224

圖表目錄

圖表：各省份數字普惠金融指數?????? 6

圖表：市級網貸平臺數量分布情況??? 7

圖表：中國整體網民規模及其增速??? 8

圖表：不同支付方式的金額分布?????? 9

圖表：中國GDP增長情況分析? 11

圖表：全國固定資產投資分析??? 16

圖表：制造業固定投資與新增固定投資增速??? 17

圖表：2011-2016年我國居民收入及消費支出情況?????? 18

圖表：我國城鎮居民收入及消費支出情況?????? 19

圖表：我國農村居民收入及消費支出情況?????? 19

圖表：2017年1月居民消費價格主要數據???? 20

圖表：2012年2月至2017年2月社會消費品零售額及同比增長????? 22

圖表：2014年1月至2016年12月我國進出口月度同比增速及貿易差額 24

圖表：新增機構銀行分布??? 41

圖表：股份制銀行信息概況?????? 41

圖表：城商銀行信息概況??? 42

圖表：村鎮銀行信息概況-1?????? 42

圖表：村鎮銀行信息概況-2?????? 43

圖表：金融貸款模式??? 44

圖表：貸款方式??? 44

圖表：惠普金融服務的對象?????? 56

圖表：普惠金融相關政策??? 59

圖表：2015-2017年中國工商銀行季度營業狀況?? 76

圖表：2016年中國工商銀行按地域營業收入? 76

圖表：2015-2017年中國銀行季度經營狀況?? 85

圖表：2016年中國銀行按地區營業收入? 85

圖表：2015-2017年中國農業銀行季度經營狀況?? 95

圖表：2016年中國農業銀行按地區營業收入? 95

圖表：2015-2017年建設銀行經營狀況?? 106

圖表：2016年建設銀行按地區營業收入? 106

圖表：2015-2017年交通銀行經營狀況?? 116

圖表：2016年交通銀行按地區營業收入? 116

圖表：2015-2017年招商銀行季度營業收入?? 123

圖表：2016年招商銀行按地區營業收入? 124

圖表：2015-2017年民生銀行季度營業收入狀況?? 130

圖表：2016年民生銀行按地區營業收入? 130

圖表：2015-2017年上海浦東發展銀行經營狀況?? 138

圖表：2016年上海浦東發展銀行按地區營業收入? 138

圖表：2015-2017年華夏銀行季度經營狀況?? 145

圖表：2016年華夏銀行按地區營業收入? 145

圖表：2015-2017年光大銀行季度營業收入?? 154

圖表：2016年光大銀行按地區營業收入? 155

圖表：銀行業金融機構總資產??? 215