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《2018-2023年中國小額貸款行業發展潛力分析及投資戰略規劃咨詢報告》由中研普華小額貸款行業分析專家領銜撰寫,主要分析了小額貸款行業的市場規模、發展現狀與投資前景,同時對小額貸款行業的未來發展做出科學的趨勢預測和專業的小額貸款行業數據分析,幫助客戶評估小額貸款行業投資價值。
本報告所有內容受法律保護。國家統計局授予中研普華公司,中華人民共和國涉外調查許可證:國統涉外證字第1226號。
本報告由中國行業研究網出品,報告版權歸中研普華公司所有。本報告是中研普華公司的研究與統計成果,報告為有償提供給購買報告的客戶使用。未獲得中研普華公司書面授權,任何網站或媒體不得轉載或引用,否則中研普華公司有權依法追究其法律責任。如需訂閱研究報告,請直接聯系本網站,以便獲得全程優質完善服務。
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本報告目錄與內容系中研普華原創,未經本公司事先書面許可,拒絕任何方式復制、轉載。
第一章 小額貸款相關概述
1.1 小額貸款的定義及起源
1.2 小額貸款的類型
1.3 小額貸款機構的比較分析
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第二章 2015-2017年國外小額貸款發展分析
2.1 國際小額貸款的實踐模式
2.2 國外小額貸款的基本經驗
2.3 孟加拉國小額貸款的發展狀況
2.4 印度尼西亞小額貸款的發展狀況
2.5 印度小額貸款的發展狀況
2.6 其他國家小額貸款發展狀況
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第三章 2015-2017年中國小額貸款發展的經濟社會環境
3.1 經濟環境
3.2 政策環境
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第四章 2015-2017年中國小額貸款發展分析
4.1 2015-2017年中國小額貸款總體發展概況
4.2 非政府組織小額信貸
4.3 政府推動型小額信貸
4.4 2015-2017年中國小額貸款發展中的問題及對策
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第五章 2015-2017年小額貸款公司及其業務分析
5.1 2015-2017年中國小額貸款公司的發展概述
5.2 中國小額貸款公司的SWOT透析
5.3 中國小額貸款公司的運作模式研究
5.4 中國小額貸款公司產品設計框架
5.5 中國小額貸款公司的融資分析
5.6 中國小額貸款公司的利率定價分析
5.7 2015-2017年中國小額貸款公司發展的問題分析
5.8 2015-2017年中國小額貸款公司發展的策略探索
5.9 小額貸款公司的發展前景及方向
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第六章 銀行系金融機構小額貸款分析
6.1 商業銀行小額貸款業務
6.2 農業銀行小額貸款業務
6.3 農村商業銀行小額貸款業務
6.4 郵政儲蓄銀行小額貸款業務
6.5 農村信用社小額貸款業務
6.6 國家開發銀行小額貸款業務
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第七章 2015-2017年農村小額貸款市場分析
7.1 2015-2017年農村金融市場發展現狀
7.2 2015-2017年農村小額貸款市場發展綜述
7.3 農村小額貸款發展的SWOT透析
7.4 農村小額貸款公司的運營績效探究
7.5 2015-2017年農村小額貸款市場存在的問題及對策
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第八章 2015-2017年中小企業小額貸款市場分析
8.1 2015-2017年中小企業基本發展情況
8.2 2015-2017年中小企業融資現狀分析
8.3 2015-2017年中小企業貸款市場分析
8.4 中小企業通過小額貸款公司融資的相關分析
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第九章 2015-2017年重點地區小額貸款發展分析
9.1 遼寧省
9.2 山東省
9.3 浙江省
9.4 江蘇省
9.5 廣東省
9.6 河南省
9.7 四川省
9.8 重慶市
9.9 貴州省
9.10 云南省
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第十章 2015-2017年中國小額貸款市場主要競爭主體分析
10.1 安徽省合肥市國正小額貸款有限公司
10.2 安徽省合肥德善小額貸款股份有限公司
10.3 重慶市渝中區瀚華小額貸款有限責任公司
10.4 廣州市花都萬穗小額貸款股份有限公司
10.5 廣東省佛山市南海友誠小額貸款有限公司
10.6 廣西南寧市廣銀小額貸款股份有限公司
10.7 河北三河市潤成小額貸款有限公司
10.8 河南洛陽澗西區匯通小額貸款有限公司
10.9 湖南長沙市岳麓區佳興小額貸款有限公司
10.10 湖南衡陽市蒸湘區湘銀小額貸款有限公司
10.11 江蘇省蘇州工業園區金雞湖農村小額貸款有限公司
10.12 江西省貴溪市廣信小額貸款股份有限公司
10.13 內蒙古包頭市蒙銀小額貸款股份有限公司
10.14 內蒙古東信小額貸款有限責任公司
10.15 山東臨沂市蘭山區翔宇小額貸款股份有限公司
10.16 山西省平遙縣日升隆小額貸款公司
10.17 上海浦東新區張江小額貸款股份有限公司
10.18 上海奉賢綠地小額貸款股份有限公司
10.19 浙江杭州市余杭區理想小額貸款股份有限公司
10.20 云南省昆明市五華區和諧小額貸款有限公司
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第十一章 2015-2017年中國小額貸款發展的政策背景
11.1 小額貸款行業的立法現狀
11.2 2015-2017年中國小額貸款行業的政策環境解析
11.2.2 2017年小額貸款行業的政策環境分析
11.2.3 2017年小額貸款行業的政策基調分析
11.3 小額貸款行業監管框架設計
11.4 小額貸款公司的法律監管形勢
11.5 小額貸款公司轉型村鎮銀行的相關分析
11.6 2015-2017年各地小額貸款新政匯總
11.7 小額貸款行業的重點政策法規
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第十二章 小額貸款市場的投資機會及前景分析
12.1 小額貸款市場的投資形勢
12.2 小額貸款市場的發展前景展望
12.2.3 2018-2023年中國小額貸款市場預測分析
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第十三章 小額貸款市場的投資風險及防范建議
13.1 開展小額貸款業務的風險分析
13.2 小額貸款風險控制技術發展分析
13.3 設立小額貸款公司面臨的風險及規避建議
13.4 小額貸款公司的風險管控體系構建
13.5 農村小額貸款的風險管控研究
13.6 農戶小額信用貸款風險分析
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圖表目錄
圖表:國內生產總值同比增長速度
圖表:全國糧食產量及其增速
圖表:規模以上工業增加值增速(月度同比)(%)
圖表:社會消費品零售總額增速(月度同比)(%)
圖表:進出口總額(億美元)
圖表:廣義貨幣(M2)增長速度(%)
圖表:居民消費價格同比上漲情況
圖表:工業生產者出廠價格同比上漲情況(%)
圖表:城鎮居民人均可支配收入實際增長速度(%)
圖表:農村居民人均收入實際增長速度
圖表:人口及其自然增長率變化情況
圖表:2017年固定資產投資(不含農戶)同比增速(%)
圖表:2017年房地產開發投資同比增速(%)
圖表:2018年中國GDP增長預測
圖表:國內外知名機構對2018年中國GDP增速預測
小額貸款是指向低收入人群和微型企業提供的額度較小的持續信貸服務,共同基本特征是額度較小、服務于貧困人口、無擔保、無抵押。一般來講,小額信貸可以由商業銀行、農村信用合作社等正規金融機構提供,也可以由專門的小額信貸機構提供。主要介紹專門提供小額信貸的小額貸款公司的進入金融業的壁壘問題。隨著我國經濟的迅速發展,尤其是2004年以后,再努力推進農村金融改革并著力培育適當競爭的農村金融市場的背景下,中央政府多次要求發展貼近農民和農村需要、由自然人或企業發起的小額信貸(微型金融)組織。為落實中央精神并構建向農村地區適度傾剎的金融監管框架,引導廣泛存在的民間金融逐步走上規范發展道路,從2005年開始,小額貸款公司試點工作在山西、四川、陜西、貴州和內蒙古5個省區開始啟動。在我國現行金融體制下,與小額貸款公司類似的從事金融服務的機構還有貸款公司、汽車金融公司、金融租賃公司等。上述機構都不能吸收公眾存款,其業務范圍都受到一定的限制,在不同的業務領域對商業銀行進行補充。這些機構在美國都屬于金融公司的范疇。其中與小額貸款公司在資金來源和業務范圍上最為接近的是貸款公司,二者都不能吸收公眾存款。
近年來,小額貸款行業參與者急劇減少。從2005年央行批準成立小額貸款公司以來,行業發展至今已經十年有余,小額貸款行業在助農助微、補位傳統金融機構等方面做出了不少貢獻,但是由于互聯網的沖擊、行業管理不善以及經濟增速的下滑,行業的體量也在不斷萎縮。從2015年行業發展的頂峰至今,小額貸款公司的數量已經少了300多家,這直觀地反映出我國小額貸款行業的發展狀況。
目前我國已經發放了164張互聯網小貸牌照,吸引了百度、小米、阿里等巨頭的關注。而且,眼下那些有互聯網巨頭背書的小貸公司發展勢頭迅猛,小米貸款近期獲得上交所30億元注冊制ABS發行額度,阿里小貸今年上半年的發現規模更是達到數百億元,唯品金融在今年第一季度發放的消費貸款、供應鏈貸款也達將近200億元。
不過,互聯網小貸對于參與者的資金實力、技術實力、線上風控體系都有較高的要求。雖然眼下互聯網小貸領域入局者眾多,但是隨著監管的趨嚴,行業發展依舊存在不少障礙。
本報告由中研普華的資深專家和研究人員通過長期周密的市場調研,參考國家統計局、國家商務部、國家發改委、國務院發展研究中心、行業協會、中國行業研究網、全國及海外專業研究機構提供的大量權威資料,并對多位業內資深專家進行深入訪談的基礎上,通過與國際同步的市場研究工具、理論和模型撰寫而成。全面而準確地為您從行業的整體高度來架構分析體系。讓您全面、準確地把握整個小額貸款行業的市場走向和發展趨勢。
本報告專業!權威!報告根據小額貸款行業的發展軌跡及多年的實踐經驗,對中國小額貸款行業的內外部環境、行業發展現狀、產業鏈發展狀況、市場供需、競爭格局、標桿企業、發展趨勢、機會風險、發展策略與投資建議等進行了分析,并重點分析了我國小額貸款行業將面臨的機遇與挑戰,對小額貸款行業未來的發展趨勢及前景作出審慎分析與預測。是小額貸款企業、學術科研單位、投資企業準確了解行業最新發展動態,把握市場機會,正確制定企業發展戰略的必備參考工具,極具參考價值!
♦ 項目有多大市場規模?發展前景如何?值不值得投資?
♦ 市場細分和企業定位是否準確?主要客戶群在哪里?營銷手段有哪些?
♦ 您與競爭對手企業的差距在哪里?競爭對手的戰略意圖在哪里?
♦ 保持領先或者超越對手的戰略和戰術有哪些?會有哪些優劣勢和挑戰?
♦ 行業的最新變化有哪些?市場有哪些新的發展機遇與投資機會?
♦ 行業發展大趨勢是什么?您應該如何把握大趨勢并從中獲得商業利潤?
♦ 行業內的成功案例、準入門檻、發展瓶頸、贏利模式、退出機制......
♦ 理由1:商業戰場上的失敗可以原諒,但是遭到競爭對手的突然襲擊則不可諒解。如果您的企業經常困于競爭對手的市場策略而毫無還手之力,那么您需要比您企業的競爭對手知道得更多,請馬上訂購。
♦ 理由2:如果您的企業一直期望在新的季度里使企業利潤倍增,獲得更好的業績表現,您需要借助行業專家智囊團的智慧和建議,那么您不可不訂。
♦ 理由3:如果您的企業準備投資于某項新業務,需要周祥的商業計劃資料及發展規劃的策略建議,同時也不想為此付出大量的資源及調研時間,那么您非訂不可。
♦ 理由4:如果您的企業缺乏多年業內資深經驗培養的行業洞察力,長期性、系統性的行業關鍵數據支持,而無法準確把握市場,搶占最新商機的戰略制高點,那么請把這一切交給我們。
權威數據來源:國家統計局、國家發改委、工信部、商務部、海關總署、國家信息中心、國家稅務總局、國家工商總局、國務院發展研究中心、國家圖書館、全國200多個行業協會、行業研究所、海內外上萬種專業刊物。
中研普華自主研發數據庫:中研普華細分行業數據庫、中研普華上市公司數據庫、中研普華非上市企業數據庫、宏觀經濟數據庫、區域經濟數據庫、產品產銷數據庫、產品進出口數據庫。
國際知名研究機構或商用數據庫:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。
一手調研數據:遍布全國31個省市及香港的專家顧問網絡,涉及政府統計部門、統計機構、生產廠商、地方主管部門、行業協會等。在中國,中研普華集團擁有最大的數據搜集網絡,在研究項目最多的一線城市設立了全資分公司或辦事處,并在超過50多個城市建立了操作地,資料搜集的工作已覆蓋全球220個地區。
步驟1:設立研究小組,確定研究內容
針對目標,設立由產業市場研究專家、行業資深專家、戰略咨詢師和相關產業協會協作專家組成項目研究小組,碩士以上學歷研究員擔任小組成員,共同確定該產業市場研究內容。
步驟2:市場調查,獲取第一手資料
♦ 訪問有關政府主管部門、相關行業協會、公司銷售人員與技術人員等;
♦ 實地調查各大廠家、運營商、經銷商與最終用戶。
步驟3:中研普華充分收集利用以下信息資源
♦ 報紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達1500多種);
♦ 國內、國際行業協會出版物;
♦ 各種會議資料;
♦ 中國及外國政府出版物(統計數字、年鑒、計劃等);
♦ 專業數據庫(中研普華建立了3000多個細分行業的數據庫,規模最全);
♦ 企業內部刊物與宣傳資料。
步驟4:核實來自各種信息源的信息
♦ 各種信息源之間相互核實;
♦ 同相關產業專家與銷售人員核實;
♦ 同有關政府主管部門核實。
步驟5:進行數據建模、市場分析并起草初步研究報告
步驟6:核實檢查初步研究報告
與有關政府部門、行業協會專家及生產廠家的銷售人員核實初步研究結果。專家訪談、企業家審閱并提出修改意見與建議。
步驟7:撰寫完成最終研究報告
該研究小組將來自各方的意見、建議及評價加以總結與提煉,分析師系統分析并撰寫最終報告(對行業盈利點、增長點、機會點、預警點等進行系統分析并完成報告)。
步驟8:提供完善的售后服務
對用戶提出有關該報告的各種問題給予明確解答,并為用戶就有關該行業的各種專題進行深入調查和項目咨詢。
中研普華集團是中國成立時間最長,擁有研究人員數量最多,規模最大,綜合實力最強的咨詢研究機構之一。中研普華始終堅持研究的獨立性和公正性,其研究結論、調研數據及分析觀點廣泛被電視媒體、報刊雜志及企業采用。同時,中研普華的研究結論、調研數據及分析觀點也大量被國家政府部門及商業門戶網站轉載,如中央電視臺、鳳凰衛視、深圳衛視、新浪財經、中國經濟信息網、商務部、國資委、發改委、國務院發展研究中心(國研網)等。
專項市場研究 產品營銷研究 品牌調查研究 廣告媒介研究 渠道商圈研究 滿意度研究 神秘顧客調查 消費者研究 重點業務領域 調查執行技術 公司實力鑒證 關于中研普華 中研普華優勢 服務流程管理
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中研普華擁有20年的產業規劃、企業IPO上市咨詢、行業調研、細分市場研究及募投項目運作經驗,業務覆蓋全球。
豐富的行業經驗。設立產業研究組,積累了豐富的行業實踐經驗,充分運用扎實的理論知識,更好的為客戶提供服務。
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科學的研究方法。采取專業的研究模型,精準的數據分析,周密的調查方法,各個環節力求真實客觀準確。
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中研普華依托分布于全國各重點城市的市場調研隊伍,與國內外各大數據源建立起戰略合作關系。
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中研普華獨創的水平行業市場資訊 + 垂直企業管理培訓的完美結合,體現了中研普華一站式服務的理念和優勢。
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