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第一部分 產業環境透視 第一章 民間借貸行業發展綜述????? 1 第一節 民間借貸行業定義及分類???? 1 一、行業定義?????? 1 二、行業分類?????? 2 三、行業特性及在國民經濟中的地位?????? 4 第二節 民間借貸行業統計標準? 6 一、統計部門和統計口徑??? 6 二、行業主要統計方法介紹?????? 6 三、行業涵蓋數據種類介紹?????? 8 第三節 最近3-5年中國民間借貸行業經濟指標分析????? 8 一、贏利性??? 8 二、成長速度?????? 9 三、附加值的提升空間?????? 10 四、進入壁壘／退出機制??? 10 五、風險性??? 10 六、行業周期?????? 12 七、競爭激烈程度指標?????? 12 八、行業及其主要子行業成熟度分析?????? 12
第二章 民間借貸行業市場環境及影響分析 13 第一節 行業政治法律環境? 13 一、民間借貸行業政策環境分析?????? 13 二、政策環境對行業的影響?????? 18 第二節 行業經濟環境分析? 20 一、宏觀經濟形勢分析?????? 20 二、宏觀經濟環境對行業的影響分析?????? 25 第三節 行業社會環境分析? 26 一、民間借貸產業社會環境?????? 26 二、社會環境對行業的影響?????? 28 第四節 行業貨幣環境分析? 28 一、國內信貸環境運行分析?????? 28 二、央行信貸收縮政策影響?????? 29 三、央行貨幣政策?????? 29 四、國內個人貸款環境分析?????? 29 五、貨幣供應數據分析?????? 31
第二部分 行業深度分析 第三章 我國民間借貸行業運行現狀分析???? 32 第一節 我國民間借貸行業發展狀況分析? 32 一、我國民間借貸行業發展階段?????? 32 二、我國民間借貸行業發展總體概況?????? 32 三、我國民間借貸行業發展特點分析?????? 33 四、我國民間借貸行業分類?????? 34 第二節 2013-2017年民間借貸行業發展現狀 35 一、2013-2017年我國民間借貸行業市場規模?????? 35 二、2013-2017年我國民間借貸行業發展分析?????? 35 第三節 2013-2017年民間借貸市場情況分析 37 一、2013-2017年中國民間借貸市場總體概況?????? 37 二、2013-2017年中國民間借貸產品市場發展分析?????? 39
第四章 我國民間借貸市場供需形勢分析???? 40 第一節 2015-2017年民間借貸市場供給分析 40 一、2015-2017年民間借貸市場供給分析?????? 40 二、2015-2017年民間借貸市場供給變化?????? 40 第二節 2015-2017年民間借貸市場需求分析 41 一、2015-2017年民間借貸市場需求分析?????? 41 二、2013-2017年民間借貸市場需求變化?????? 42 第三節 2013-2017年民間借貸市場供需平衡分析 42
第三部分 市場環境調研 第五章 我國民間借貸細分市場調研及預測 43 第一節 金融機構貸款市場調研及預測???? 43 一、金融機構貸款市場發展現狀?????? 43 二、金融機構貸款市場發展特點?????? 45 三、金融機構貸款市場規模分析?????? 46 四、2018-2025年金融機構貸款市場趨勢分析?????? 48 第二節 小額貸款市場調研及預測???? 49 一、小額貸款市場發展現狀?????? 49 二、小額貸款市場發展特點?????? 49 三、小額貸款市場規模分析?????? 51 四、2018-2025年小額貸款市場趨勢分析?????? 51 第三節 網絡民間借貸市場調研及預測???? 53 一、網絡民間借貸市場發展現狀?????? 53 二、網絡民間借貸市場發展特點?????? 55 三、網絡民間借貸市場規模分析?????? 56 四、網絡民間借貸收入來源分析?????? 58
第六章 我國民間借貸行業營銷趨勢及策略分析?????? 61 第一節 民間借貸行業銷售渠道分析? 61 一、營銷分析與營銷模式推薦??? 61 二、民間借貸營銷環境分析與評價??? 62 三、營銷渠道發展趨勢與策略??? 62 第二節 民間借貸行業營銷策略分析? 64 一、中國民間借貸營銷概況?????? 64 二、民間借貸營銷策略探討?????? 64 第三節 民間借貸營銷的發展趨勢???? 65 一、未來民間借貸市場營銷的出路??? 65 二、中國民間借貸營銷的趨勢預測??? 65
第四部分 競爭格局分析 第七章 民間借貸行業區域市場調研???? 67 第一節 北京市民間借貸市場發展分析???? 67 一、北京市民間借貸環境分析??? 67 二、北京市金融發展分析??? 67 三、北京市民間借貸現狀分析??? 74 四、北京市民間借貸競爭情況??? 77 五、北京市民間借貸趨勢預測??? 79 第二節 上海市民間借貸市場發展分析???? 80 一、上海市民間借貸環境分析??? 80 二、上海市金融發展分析??? 81 三、上海市民間借貸現狀分析??? 87 四、上海市民間借貸競爭情況??? 90 五、上海市民間借貸趨勢預測??? 93 第三節 天津市民間借貸市場發展分析???? 93 一、天津市民間借貸環境分析??? 93 二、天津市金融發展分析??? 94 三、天津市民間借貸現狀分析??? 96 四、天津市民間借貸競爭情況??? 98 五、天津市民間借貸趨勢預測??? 99 第四節 廣東省民間借貸市場發展分析???? 101 一、廣東省民間借貸環境分析??? 101 二、廣東省金融發展分析??? 101 三、廣東省民間借貸現狀分析??? 105 四、廣東省民間借貸競爭情況??? 108 五、廣東省民間借貸趨勢預測??? 110 第五節 江蘇省民間借貸市場發展分析???? 110 一、江蘇省民間借貸環境分析??? 110 二、江蘇省金融發展分析??? 111 三、江蘇省民間借貸現狀分析??? 117 四、江蘇省民間借貸競爭情況??? 118 五、江蘇省民間借貸趨勢預測??? 118 第六節 山東省民間借貸市場發展分析???? 119 一、山東省民間借貸環境分析??? 119 二、山東省金融發展分析??? 120 三、山東省民間借貸現狀分析??? 124 四、山東省民間借貸競爭情況??? 125 五、山東省民間借貸趨勢預測??? 128
第八章 2018-2025年民間借貸行業競爭形勢及策略 129 第一節 行業總體市場競爭狀況分析? 129 一、民間借貸行業競爭結構分析?????? 129 二、民間借貸行業企業間競爭格局分析??? 129 三、民間借貸行業集中度分析??? 130 四、民間借貸行業swot分析? 131 第二節 中國民間借貸行業競爭格局綜述? 133 一、民間借貸行業競爭概況?????? 133 二、中國民間借貸行業競爭力分析??? 134 三、中國民間借貸產品競爭力優勢分析??? 135 第三節 2013-2017年民間借貸行業競爭格局分析 136 一、2013-2017年國內外民間借貸競爭分析?? 136 二、2013-2017年我國民間借貸市場競爭分析?????? 136 三、2013-2017年我國民間借貸市場集中度分析?? 137 四、2013-2017年國內主要民間借貸企業動向?????? 138 第四節 民間借貸市場競爭策略分析? 139
第九章 2018-2025年民間借貸行業領先企業經營形勢分析?? 140 第一節 商業銀行經營分析? 140 一、中國工商銀行股份有限公司?????? 140 二、中國銀行股份有限公司?????? 149 三、中國建設銀行股份有限公司?????? 168 四、中國招商銀行股份有限公司?????? 184 第二節 小額貸款公司經營分析? 202 一、國正科技小額貸款有限公司?????? 202 二、安徽省合肥德善小額貸款股份有限公司??? 205 三、重慶市渝中區瀚華小額貸款有限責任公司?????? 208 第三節 網絡民間借貸平臺經營分析? 211 一、阿里小貸網絡民間借貸平臺?????? 211 二、全球網網絡民間借貸平臺??? 213 三、紅嶺創投網絡民間借貸平臺?????? 215
第五部分 發展前景展望 第十章 2018-2025年民間借貸行業前景及趨勢預測 219 第一節 2018-2025年民間借貸市場趨勢預測 219 一、2018-2025年民間借貸市場發展潛力?????? 219 二、2018-2025年民間借貸市場趨勢預測展望?????? 220 三、2018-2025年民間借貸細分行業趨勢預測分析?????? 220 第二節 2018-2025年民間借貸市場發展趨勢預測 221 一、2018-2025年民間借貸行業發展趨勢?????? 221 二、2018-2025年民間借貸市場規模預測?????? 223 第三節 2018-2025年中國民間借貸行業供需預測 223 一、2018-2025年中國民間借貸行業供給預測?????? 223 二、2018-2025年中國民間借貸行業需求預測?????? 223
第十一章 2018-2025年民間借貸行業投資價值評估分析?????? 225 第一節 民間借貸行業投資特性分析? 225 一、民間借貸行業進入壁壘分析?????? 225 二、民間借貸行業盈利因素分析?????? 225 三、民間借貸行業盈利模式分析?????? 227 第二節 2018-2025年民間借貸行業發展的影響因素???? 228 一、有利因素?????? 228 二、不利因素?????? 228 第三節 2018-2025年民間借貸行業投資價值評估分析 229 一、行業投資效益分析?????? 229 二、產業發展的空白點分析?????? 229 三、投資回報率比較高的投資方向??? 230 四、新進入者應注意的障礙因素?????? 230
第十二章 2018-2025年民間借貸行業投資機會與風險防范?? 232 第一節 民間借貸行業投融資情況???? 232 一、行業資金渠道分析?????? 232 二、兼并重組情況分析?????? 233 三、民間借貸行業投資現狀分析?????? 233 第二節 2018-2025年民間借貸行業投資機會 234 一、產業鏈投資機會??? 234 二、細分市場投資機會?????? 236 三、重點區域投資機會?????? 236 四、民間借貸行業投資機遇?????? 238 第三節 2018-2025年民間借貸行業投資前景及防范???? 240 一、政策風險及防范??? 240 二、供求風險及防范??? 240 三、宏觀經濟波動風險及防范??? 241 四、關聯產業風險及防范??? 241 五、業務結構風險及防范??? 241 六、其他風險及防范??? 242 第四節 中國民間借貸行業投資建議? 243 一、民間借貸行業未來發展方向?????? 243 二、民間借貸行業主要投資建議?????? 243 三、中國民間借貸企業融資分析?????? 244
第六部分 發展戰略研究 第十三章 民間借貸行業投資規劃建議研究 246 第一節 民間借貸行業投資前景研究? 246 一、戰略綜合規劃?????? 246 二、技術開發戰略?????? 248 三、業務組合戰略?????? 249 四、區域戰略規劃?????? 253 五、產業戰略規劃?????? 254 六、營銷品牌戰略?????? 255 七、競爭戰略規劃?????? 257 第二節 對我國民間借貸品牌的戰略思考? 258 一、民間借貸品牌的重要性?????? 258 二、民間借貸實施品牌戰略的意義??? 259 三、民間借貸企業品牌的現狀分析??? 260 四、我國民間借貸企業的品牌戰略??? 261 五、民間借貸品牌戰略管理的策略??? 261 第三節 民間借貸經營策略分析? 262 一、民間借貸市場細分策略?????? 262 二、民間借貸市場創新策略?????? 263 三、品牌定位與品類規劃??? 263 四、民間借貸新產品差異化戰略?????? 264 第四節 民間借貸行業投資規劃建議研究? 264 一、2017年民間借貸行業投資規劃建議? 264 二、2018-2025年民間借貸行業投資規劃建議?????? 265 三、2018-2025年細分行業投資規劃建議?????? 267
第十四章 研究結論及投資建議????? 269 第一節 民間借貸行業研究結論及建議???? 269 第二節 民間借貸子行業研究結論及建議? 272 第三節 民間借貸行業投資建議? 276
圖表目錄 圖表：2018年上半年國內生產總值增長速度? 21 圖表：2018年上半年規模以上工業增加值增速???? 22 圖表：2018年上半年固定資產投資增速情況? 23 圖表：2018年上半年社會消費品零售總額增速???? 24 圖表：2018年居民消費價格上漲情況???? 25 圖表：2017年人口數及其構成? 26 圖表：2018年貨幣供應情況???? 31 圖表：2013-2017年我國民間借貸行業市場規模及增長率?? 35 圖表：2015-2018年前三季度小額短款公司實收資本?? 40 圖表：2015-2018年前三季度小額短款公司貸款余額?? 41 圖表：2014-2017年老牌16家上市銀行同業負債規模 44 圖表：2011-2017年金融機構股權及其他投資情況?????? 45 圖表：2010-2017年網貸運營平臺數量?? 53 圖表：2017年底主要省市網貸貸款余額? 55 圖表：2018年1-10月網絡借貸平臺情況?????? 56 圖表：北京金融發展指數??? 68 圖表：北京金融發展指數??? 68 圖表：2018年10月北京市p2p網貸成交額? 76 圖表：2018年10月北京市p2p網貸平臺數量????? 76 圖表：2018年北京市月度網貸平均借款期限與平均綜合利率???? 77 圖表：2015-2018年前三季度北京市小額貸款數據統計?????? 77 圖表：2017年上海市銀行業金融機構情況???? 82 圖表：2016～2017年上海市金融機構人民幣存款增長變化 83 圖表：2016～2017年上海市金融機構人民幣貸款增長變化 84 圖表：2017年上海市金融機構本外幣存、貸款增速變化???? 85 圖表：2018年上海市p2p網貸成交額??? 88 圖表：2015-2018年上海市網貸平臺數量?????? 89 圖表：2018年上海市月度網貸平均借款期限與平均綜合利率???? 90 圖表：2015-2018年前三季度上海市小額貸款數據統計?????? 90 圖表：上海市借貸公司排名?????? 90 圖表：2017年天津市銀行業金融機構情況???? 95 圖表：2016～2017年天津市金融機構人民幣存款增長變化 96 圖表：2015-2018年前三季度天津市小額貸款數據統計?????? 98 圖表：2017年廣東省銀行業金融機構情況???? 102 圖表：2016～2017年廣東省金融機構人民幣存款增長變化 103 圖表：2016～2017年廣東省金融機構人民幣貸款增長變化 104 圖表：2018年廣東省p2p網貸成交額??? 106 圖表：2018年廣東省網貸平臺數量? 107 圖表：2018年廣東省月度網貸平均借款期限與平均綜合利率???? 107 圖表：2015-2018年前三季度廣東省小額貸款數據統計?????? 108 圖表：2017年江蘇省銀行業金融機構情況???? 113 圖表：2016～2017年江蘇省金融機構人民幣貸款增長變化 115 圖表：2016～2017年江蘇省金融機構本外幣存、貸款增速變化 116 圖表：2015-2018年前三季度江蘇省小額貸款數據統計?????? 117 圖表：2017年山東省銀行業金融機構情況???? 122 圖表：2016～2017年山東省金融機構人民幣存款增長變化 123 圖表：山東省部分問題網貸平臺?????? 125 圖表：2015-2018年前三季度山東省小額貸款數據統計?????? 125 圖表：2017年p2p網貸行業貸款余額top10????? 129 圖表：2017年p2p網貸行業總成交量top10????? 130 圖表：p2p網貸行業市場集中度?????? 130 圖表：2017年網貸成交額（按利率）???? 134 圖表：2017年我國小額貸款公司區域集中度? 137 圖表：工商銀行組織架構??? 141 圖表：2018年上半年工商銀行經營狀況? 147 圖表：2015-2017年工商銀行經營狀況?? 148 圖表：中國銀行組織架構??? 150 圖表：2018年上半年中國銀行經營狀況? 166 圖表：2015-2017年中國銀行經營狀況?? 167 圖表：建設銀行組織架構??? 169 圖表：2018年上半年建設銀行經營狀況? 182 圖表：2015-2017年建設銀行經營狀況?? 183 圖表：招商銀行組織架構??? 186 圖表：2018年上半年招商銀行經營狀況? 200 圖表：2015-2017年招商銀行經營狀況?? 201 圖表：國正小額貸組織架構?????? 203 圖表：德善小額貸組織結構?????? 206 圖表：2018年上半年新力金融經營狀況? 207 圖表：瀚華小額貸母公司組織架構??? 208 圖表：2018年上半年瀚華金控經營狀況? 210 圖表：2010-2017年紅嶺創投新增注冊人數?? 216 圖表：2010-2017年紅嶺創投成交量?????? 217 圖表：紅嶺創投向出借人費用標準??? 218 圖表：紅嶺創投向借款人收取費用標準??? 218 圖表：2018-2025年民間借貸市場規模及增長率預測?? 223 圖表：民間借貸的業務流程圖??? 227 圖表：p2p平臺不同商業模式對比?? 232 圖表：p2p平臺的金融創新?????? 236 圖表：p2p網絡借貸平臺的運營模式?????? 245 圖表：部分p2p平臺集團化統計????? 263
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