2018-2023年中國影子銀行體系市場深度全景調研及“十三五”發展前景預測報告
在激烈的市場競爭中，企業及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。影子銀行體系行業研究報告就是為了解行情、分析環境提供依據，是企業了解市場和把握發展方向的重要手段，是輔助企業...
在此次處罰中，工行十堰分行共被罰款人民幣25萬元。此外，另有4人被處以警告處罰，并承擔相應罰款。
5月25日，銀監會十堰分局公開了一份行政處罰信息公開表，就中國工商銀行十堰分行出現的“貸前調查不盡職、違規發放無真實貿易背景保理融資”的問題作出處罰。
在此次處罰中，工行十堰分行共被罰款人民幣25萬元。此外，另有4人被處以警告處罰，并承擔相應罰款。
其中，任文波被取消高級管理人員任職資格5年，處以警告處罰，承擔罰款4000元，理由是對工行十堰分行“貸前調查不盡職，違規發放無真實貿易背景保理融資”的違規行為負領導責任。裁判文書網公開的多份判決書顯示，任文波曾在十堰工商銀行的多個支行擔任行長。
此外，李濤受警告處罰，并罰款人民幣4000元。理由是對工行十堰分行“貸前調查不盡職，違規發放無真實貿易背景保理融資”的違規行為負管理責任。
馬軍、浦東明受到警告處罰，并分別處以4000、2000元罰款。理由是對工行十堰分行“貸前調查不盡職，違規發放無真實貿易背景保理融資”違規行為負經辦責任。
據悉，銀行對貸款審查的要求較為嚴格。銀監會于2010年通過的《流動資金貸款管理暫行辦法》中，有多個條款對貸款審查提出要求。
其中第十三條要求，貸款人應采取現場與非現場相結合的形式履行盡職調查，形成書面報告，并對其內容的真實性、完整性和有效性負責。職調查包括但不限于借款人組織架構、經營范圍、行業狀況等。
第二十八條要求，采用借款人自主支付的，貸款人應按借款合同約定要求借款人定期匯總報告貸款資金支付情況，并通過賬戶分析、憑證查驗或現場調查等方式核查貸款支付是否符合約定用途。
辦法的第三十八條規定，如果貸款人存在“貸款調查、風險評價、貸后管理未盡職”等情況，銀監會可采取監管措施。
另根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，出現“嚴重違反審慎經營規則”等情況，銀行業金融機構將被責令改正，處以罰款等。
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