智能投顧是什么意思？2020智能投顧市場現狀及趨勢分析

• 2020年7月27日 GuoMeng來源：互聯網 264 9
• 繁體

近兩年，智能投顧在美國興起，它提供全自動的、以算法為基礎的投資組合管理建議。未來，隨著智能顧問的不斷發展和成熟，有望逐漸替代傳統的人工理財顧問。

2020智能投顧市場分析

近兩年，智能投顧在美國興起，它提供全自動的、以算法為基礎的投資組合管理建議。未來，隨著智能顧問的不斷發展和成熟，有望逐漸替代傳統的人工理財顧問。智能投顧的出現，以其媲美投資專家的專業性、較低的投資門檻和較低的服務費用，極大的解決了廣大普通投資者長期以來對專業化投資服務的需求，由此投資顧問服務也進入3.0時代。

智能投顧是什么意思

不同于傳統投顧的是，智能投顧實現了投資決策過程的智能化，提供服務的成本大幅降低，極大地拓寬了客戶群。“智能投顧”源自美國bai，目前發展最成熟的du地區也是美國。2010年智能投顧公司Betterment在紐約成立，一年后Wealthfront公司在zhi硅谷dao成立，智能投顧正式誕生。從2013年開始，兩家公司的資產管理規模呈現了驚人的增長，到2015年底，Wealthfront擁有了約29億美元的資產管理規模，而Betterment則超過了30億美元。自此，華爾街掀起壹股智能投顧的熱潮。

所謂“智能投顧”，原名為”Robo-Advisor”。根據Investopedia的定義，Robo-Advisor是指：提供自動化，并主要以算法驅動的財務規劃服務的數字化平臺。典型的Robo-Ad-visor通過在線調查收集客戶的財務狀況和未來理財目標等信息，然后使用數據提供建議與支持客戶投資。

從早期傳統投顧互聯網化，線上提供服務，到為客戶直接提供各類基于機器學習的機器人投顧工具，再到依賴以大數據、云計算為基礎的深度學習運用能力，開始嘗試開發能夠完全脫離人類參與投資管理鏈的人工智能投資系統。智能投顧的發展核心就在于去人力、更智能，即人力投入逐步減少、人工智能程度逐步提升。

智能投顧是否能在我國成為主流

智能投顧的關鍵就在于人工智能，從全球來看，人工智能領域的投資總額、交易筆數不斷增長，據CB Insights 數據顯示，2018年第一季度，人工智能融資交易次數達到了所有季度統計值的峰值。備受資本熱捧的人工智能背后，是其技術的發展與落地，這為智能投顧帶來了新機遇。

在整個經濟“新常態”中速增長的背景下，國內個人財富整體規模平穩增長，數據顯示，截止到2018年底，中國個人可投資金融資產總額約為113萬億人民幣，較前一年增長24%。在各類銀行金融產品收益率大幅下降的情形下，我國以儲蓄及購買銀行理財產品為主的財富管理模式遭到重創，更多的投資者產生了資產多元化配置需求，而如何合理分配資產成為了不少投資者的難題，傳統投顧服務無法滿足海量客戶的需求，此時智能投顧等產品借勢發展。

2020智能投顧市場趨勢分析

預計到2020 年，全球個人可投資金融資產總額將達到224 萬億美元，年平均增速達到5.9%。從結構上來看，股票的占比將有所提升，從2015 年的42%提高到2020 年的45%。對于智能投顧來說，這是潛在的存量市場和增量市場。

想知道更多智能投顧行業動態可以點擊查看中研普華研究報告《2019-2025年中國智能投顧市場調查分析與發展趨勢預測研究報告》。

• 相關深度報告REPORTS

  

  2020-2025年中國高檔時裝行業市場全景調研及投資價值評估咨詢報告

  高檔時裝行業研究報告中的高檔時裝行業數據分析以權威的國家統計數據為基礎，采用宏觀和微觀相結合的分析方式，利用科學的統計分析方法，在描述行業概貌的同時，對高檔時裝行業進行細化分析，重...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡