為進一步落實簡政放權要求，深化保險資金運用市場化改革，持續推進投資管理能力事中事后監管，銀保監會于近日印發了《關于優化保險機構投資管理能力監管有關事項的通知》(以下簡稱《通知》)。
為進一步落實簡政放權要求，深化保險資金運用市場化改革，持續推進投資管理能力事中事后監管，銀保監會于近日印發了《關于優化保險機構投資管理能力監管有關事項的通知》(以下簡稱《通知》)。
銀保監會有關部門負責人表示，《通知》的發布實施，有利于推進保險機構持續、全面強化投資管理能力建設，有利于激發保險資金投資活力，更好支持實體經濟和資本市場發展。
根據中研普華研究報告《2020-2025年版資產管理產業政府戰略管理與區域發展戰略研究咨詢報告》分析：
10月9日，國務院表示要全面推行、分步實施證券發行注冊制之后，20萬億險資再度迎來重磅改革。
10月10日，銀保監會印發了《關于優化保險機構投資管理能力監管有關事項的通知》(以下簡稱《通知》)，明確取消了保險機構的投資管理能力備案管理，改為“保險機構自評+信息公開披露+持續事中事后監管”相結合的新模式。
多家保險機構人士表示，監管取消投資管理能力備案管理，一定程度上釋放了保險(資管)機構參與市場化競爭的活力。讓市場無形的“手”與監管有形的“手”在業務發展中分工配合，既有助于從制度建設層面為保險(資管)機構“松綁”，又有助于發揮其自身投資能力參與資管行業市場化競爭。
《通知》由正文和七項附件構成，其中最大的三個亮點分別是：
首先，取消投資管理能力備案管理，強化事中事后監管。這是《通知》對保險機構帶來的最大利好。業內人士表示，這是簡政放權的市場化改革，有利于激發保險資金投資活力，提高機構的投資決策效率。同時在一定程度上降低了取得開展股權投資業務的成本，使得中小保險公司更有意愿參與股權投資。
其次，將優化整合保險機構投資管理能力。
《通知》將基礎設施投資計劃產品創新能力、不動產投資計劃產品創新能力合并為債權投資計劃產品管理能力，并新增股權投資計劃產品管理能力。原有的九項投資管理能力，經過優化整合后變成七項。
多位創投人士表示，此項是與股權投資行業息息相關的重磅舉措。
由于保險資管機構自身并不直接或間接從事股權投資業務，而是通過發行股權投資計劃來參與，因此其無需獲得“股權投資管理能力”的資格，僅需要獲得新增的“股權投資計劃產品管理能力”資格即可。
這點與前期發布的《保險資產管理產品管理暫行辦法》及相關組合類產品配套細則形成了一致口徑，便于保險機構統一操作和管理。
三是加強機構自身職責+強化信息披露。
《通知》按照“有多大能力干多大事”原則，細化和明確保險機構開展各類投資業務以及發行債權投資計劃、股權投資計劃的能力標準和監管要求。
同時，對保險機構的信息披露要求也提高了。《通知》明確保險機構投資管理能力信息披露內容、方式，將信息披露細分為首次披露、半年度披露和重大事項披露三類，嚴禁未履行信息披露和報告程序開展相關投資活動。
紫荊資本法務總監汪澍認為，明確信披標準、加強事中事后監管、公開信披加強社會輿論監督等組合拳，充分顯示出銀保監會對保險機構自身合規水平的信任以及對自身監管能力的自信。這種監管理念相應也會刺激保險業開展股權投資。市場化程度將在近年內大大提高，同時如果在公開信息披露方面披露的相關制度設計、人員經歷資質等比較詳實的話，對于同行業參考學習，提高行業平均水平也會有相當的助益。
《通知》也規定，發布前已發行股權投資計劃產品的，在完成股權投資計劃產品管理能力首次披露或最近一次半年度披露前可以繼續開展相關業務。對于此前已獲得基礎設施或不動產投資計劃產品創新能力的保險資產管理機構，在完成債權投資計劃產品管理能力首次披露或最近一次半年度披露前可以繼續發行債權投資計劃產品。
總體而言，在創投機構看來，這兩年，銀保監會為刺激保險資金進入股權投資市場出臺了多項舉措，無論是監管理念還是制度設計的精巧性上都具有很高的水準。待《保險資金投資股權管理辦法》正式出臺之后，保險機構開展股權投資的最后一塊拼圖也將完成，創投行業也將迎來新變局。
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2020-2025年版資產管理產業政府戰略管理與區域發展戰略研究咨詢報告
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