防范金融詐騙知識走進社區 預防網絡金融詐騙手段有哪些?

• 2019年7月17日 YaoEnHua來源：互聯網 1466 97
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為提高招商銀行威海文登支行在周邊社區的品牌影響力，增強社區居民防范金融詐騙意識，招商銀行文登支行聯合社區委員會共同舉辦了一場防范金融詐騙的專題知識講座，共有30多名社區居民參加了此次活動，多為年齡偏大的獨居老人。

為提高招商銀行威海文登支行在周邊社區的品牌影響力，增強社區居民防范金融詐騙意識，招商銀行文登支行聯合社區委員會共同舉辦了一場防范金融詐騙的專題知識講座，共有30多名社區居民參加了此次活動，多為年齡偏大的獨居老人。

如今，很多老人的子女不在身邊，層出不窮的花樣騙術又讓人防不勝防，稍有不慎就會有落入騙子設好的陷阱里面。當得知招商銀行開展一場公益性質的防范金融詐騙講座，受到了社區居民的歡迎。當天的講座內容分為兩部分，第一部分是教居民如何快速識別真假幣，活動現場，社區居民跟隨招行工作人員的講解，紛紛拿出人民幣，認真辨別。第二部分是如何識別并防范生活中的金融詐騙。招行工作人員通過一個個案例的生動講解以及現場的精彩互動和有獎問答環節，讓居民們在融洽輕松的氛圍里，掌握了防范金融詐騙的知識。在得知招行有一些核心特色的存款產品時，其中穩健的收益激發了不少居民的興趣。活動結束后，很多居民前來咨詢。

此次活動為社區居民帶去專業、貼心的金融服務體驗，樹立了招行良好的口碑，也進一步提升了該行在當地的品牌影響力，為爭做百姓心中的最佳服務體驗銀行打下基礎。

預防網絡金融詐騙手段有哪些?

1、嚴厲懲治詐騙。2015年11月1日開始實施的中華人民共和國刑法修正案(九)對金融詐騙罪、詐騙罪作了具體規定。金融詐騙罪包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪等。對數額特別巨大(指50萬元以上)或者有其他特別嚴重情節的金融詐騙罪、詐騙罪，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產。

2、銀行系統設置反詐騙控制節點。從已發生的詐騙案件看，詐騙團伙通常盜用他人身份證開立銀行賬戶，這些個人賬戶完全由詐騙團伙控制，平時賬上資金很少，賬戶很不活躍，詐騙團伙詐騙得手后就將資金連續轉賬，并分散到不同賬戶提現。我國銀行已經建立了集中統一高效的數據中心和運營管理系統，具備賬戶數據分析過濾的能力。建議根據詐騙行為特征，對賬戶存款金額、休眠時間等設定條件參數，篩選重點監控賬戶，對這類賬戶的連續性轉賬及到賬資金提現設定一定的時間限制。

3、將網絡融資平臺納入金融監管。網絡融資平臺既是信息中介，又是信用中介，必須實施金融監管。信息真實性應該列為監管重點之一。網絡融資平臺應該建立有效的公司治理和內部控制制度;國家必須建立網絡融資平臺的市場準入制度、網絡融資業務監管制度、網絡融資平臺信息披露制度和網絡融資行業自律制度。

4、創新技術保護信息數據。建議國家加大對區塊鏈基礎技術研發的投入，深入探討應用區塊鏈技術加強信息數據保護、維護金融誠信的可行性，爭取形成具有我國自主產權的技術成果。同時應該注意的是，新技術開啟新應用，也會帶來新風險。應用高新技術，必須注意防范技術壟斷風險和技術性操作風險，必須有安全性和可靠性驗證，必須注意防止新的技術被用于非法領域。

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