供應鏈金融行業發展前景及市場規模分析2023

• 郭夢 2023年6月6日 來源：互聯網 973 61
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中國供應鏈金融數字化滲透率從2018年的5%增長到了2022年的30%，預計2027年將達到50%。2022年中國供應鏈金融行業規模36.9萬億元，其中應收賬款模式占比達60%，預計未來五年中國供應鏈金融行業規模將以10.3%的CAGR增長，2027年將超60萬億元。

供應鏈金融行業發展前景及市場規模分析2023

中國供應鏈金融數字化滲透率從2018年的5%增長到了2022年的30%，預計2027年將達到50%。2022年中國供應鏈金融行業規模36.9萬億元，其中應收賬款模式占比達60%，預計未來五年中國供應鏈金融行業規模將以10.3%的CAGR增長，2027年將超60萬億元。

所謂供應鏈金融，是指為中小型企業制定的一套融資模式，將資金整合到供應鏈管理中，以核心企業為中心，以真實存在的貿易為背景，通過對資金流、信息流、物流進行有效控制，把單個企業的不可控風險轉變為供應鏈企業整體的可控風險。通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低，從而提高鏈條上的企業在金融市場融得資金的可能性，進而促進鏈條上企業間的高效運轉，實現資源的有效整合。

供應鏈金融是金融科技領域的一個重要應用場景，既能有效解決中小企業融資難題，又能延伸銀行縱深服務，中央和地方均提出了“利用金融科技打造供應鏈金融場景，助力實體產業轉型升級”的戰略部署。近年來，隨著國家對供應鏈發展的重視及對小微企業的政策傾斜，與兩者緊密相關的配套基礎設施供應鏈金融也屢屢出現在政策文件中。

據中研普華產業院研究報告《2023-2028年中國供應鏈金融行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告》分析

供應鏈金融是一種服務于供應鏈節點企業問交易的綜合融資方案供應鏈金融的實質是幫助企業盤活流動資產,即應收、預付和存貨。傳統的供應鏈金融核心就是“1+n”模式，1即為核心企業，n是與核心企業匹配的上下游中小微企業。該時期的供應鏈融資主要集中在線下，銀行難以評估融資項目的真實性，加之在實際操作過程中，由于信息閉塞，造成重復抵押屢禁不止，大量的假倉出現，潛在風險很大。

從供應鏈管理的角度，供應鏈金融被認為是供應鏈管理的一部分，是以供應鏈真實貿易為基礎，以提高供應鏈管理效率為目標，以貿易行為所產生的確定的未來現金流為直接還款來源的綜合金融解決方案。

供應鏈金融不僅僅是供應鏈中買賣形成后開票或產品接受階段的融資行為，而是可以延伸到供應鏈運營的全過程，包括尋源、協議、采購、開票、核實、支付六大重要環節，亦即“端對端的供應鏈金融”。根據融資行為在供應鏈運營過程中所發生的時間點，可以分為戰略融資、裝運前融資、在途融資和裝運后融資。

供應鏈金融是一種從產業鏈中來、到產業鏈中去，不斷夯實和優化產業鏈的生態金融，發展高質量供應鏈金融對打造高效率供應鏈發展格局具有重要意義。歷經20年的理論與實踐探索，供應鏈金融的商業模式和產品體系日臻成熟，但產品與業態的創新腳步從未停止。在金融科技特別是產業互聯網浪潮的賦能下，這種趨勢加深了產業對數字金融的呼喚與渴求，從而為數字供應鏈金融開拓了一片“藍海”。

供應鏈金融行業的參與主體囊括了銀行、行業龍頭、供應鏈公司或外貿綜合服務平臺、B2B平臺、物流公司、金融信息 服務平臺、金融科技公司等各類企業。

供應鏈金融巨大的市場潛力和良好的風險控制效果，自然吸引了許多銀行介入。深發展、招商銀行最早開始這方面的信貸制度、風險管理及產品創新。隨后，圍繞供應鏈上中小企業迫切的融資需求，國內多家商業銀行開始效仿發展“供應鏈融資”、“貿易融資”、“物流融資”等名異實同的類似服務。時至今日，包括四大行在內的大部分商業銀行都推出了各自特色的供應鏈金融服務。

供應鏈金融在我國仍然處于初步發展階段，不過受益于應收賬款、商業票據以及融資租賃市場的不斷發展，供應鏈金融在我國發展較為迅速。目前國內供應鏈金融集中在計算機通信、電力設備、汽車、化工、煤炭、鋼鐵、醫藥、有色金屬、農副產品及家具制造業等行業。供應鏈金融行業競爭包含了商業銀行、核心企業、物流企業、電商平臺等各個參與方。我國供應鏈金融市場規模據稱已經超過10萬億元。

農業成為供應鏈金融布局的重要方向之一。近三年中央的一號文件都是 關于農業發展的政策支持，金融服務也要向農業傾斜。農牧業市場分散，中小企業和個體農戶眾多，是適合于供應鏈金融發展的重要行業領域。

未來，中國的供應鏈金融領域必將產生多樣化的發展模式和創新服務類型，從而成為中國產業結構調整和國民經濟發展轉型的重要抓手，未來中國的供應鏈金融有望迎來發展黃金時期，發展前景十分廣闊。

供應鏈金融行業研究報告旨在從國家經濟和產業發展的戰略入手，分析供應鏈金融未來的政策走向和監管體制的發展趨勢，挖掘供應鏈金融行業的市場潛力，基于重點細分市場領域的深度研究，提供對產業規模、產業結構、區域結構、市場競爭、產業盈利水平等多個角度市場變化的生動描繪，清晰發展方向。

欲了解更多關于供應鏈金融行業的市場數據及未來行業投資前景，可以點擊查看中研普華產業院研究報告《2023-2028年中國供應鏈金融行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告》。

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  2023-2028年中國供應鏈金融行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告

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