2023可持續金融行業發展現狀及發展前景深度分析

• 黃文玉 2023年9月14日 來源：互聯網 532 29
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可持續發展是指既滿足現代人的需求以不損害后代人滿足需求的能力。一個可持續的金融中心是一個金融市場，它作為一個整體，在經濟、環境和社會方面對可持續發展和價值創造作出貢獻。

一、可持續金融的概念

可持續發展是指既滿足現代人的需求以不損害后代人滿足需求的能力。一個可持續的金融中心是一個金融市場，它作為一個整體，在經濟、環境和社會方面對可持續發展和價值創造作出貢獻。換句話說，就是在保護和恢復生態系統、促進文化多樣性和社會福祉的同時，確保和提高今天和長期的經濟效率、繁榮和經濟競爭力。金融可持續發展，是指金融體制和金融機制隨著經濟的發展而不斷調整，從而合理有效地動員和配置金融資源，提高金融效率，以實現經濟和金融在長期內有效運行和穩健發展。

可持續金融必須符合兩個基本原則：1、無浪費原則：動態或再生經濟資源的規模和質量的成長應該同經濟體現在與未來的發展需要相吻合。2、無破壞性原則：動態或再生經濟資源的開發和利用過程中所形成的外部性效應的積累必須為正。

可持續金融將ESG原則融入業務決策和投資戰略，涵蓋氣候變化、勞工實踐等多個方面。如今，ESG在新興市場也變得更加主流，部分原因在于與疫情相關的融資需求，以及拉丁美洲與氣候相關的借款激增。2021年與ESG相關的債券發行增加了兩倍多，達到1900億美元。與可持續性相關的股票資金流量也有所增加，達到250億美元，使管理的總資產接近1500億美元。

ESG評價體系又稱ESG評級，是由商業和非營利組織創建的，以評估企業的承諾、業績、商業模式和結構如何與可持續發展目標相一致。它們首先被投資公司用來篩選或評估其各種基金和投資組合中的公司。求職者、客戶和其他人在評估商業關系時也可以使用這些評級，而被評級的公司本身也可以更好地了解他們的優勢、劣勢、風險和機會。中國ESG評價體系起步較晚，目前影響力還較為欠缺。中國ESG評價體系建設需要立足中國經濟社會發展大局，充分考慮碳中和碳達峰的戰略要求、鄉村振興的宏偉布局等中國議題;同時，要順應全球趨勢，讓中國的ESG評級接軌國際前沿，促進中國ESG評級與國外ESG評級互認;此外，構建ESG評級體系，既要充分考慮不同發展階段、不同規模、不同行業的特殊性，也要進行全局性謀劃和前瞻性思考。

二、可持續金融行業發展現狀深度分析

風光大基地的建設大部分都在西部，建成之后無論是把產業搬過去，還是把電送到東邊來，都幫他們帶來了收入，有利于縮小東西部的發展差距;其次最近幾年很熱的分布式光伏解決了每家低成本用電和收入的問題，這是另一方面的普惠;此外還有在農業領域的部分地區開展了綠色普惠金融的創新實踐。

滬深300指數成分股公司發布了2021年ESG報告，2019-2021年ESG報告發布數量持續增長，金融、公用事業和能源行業實現2021 年ESG報告100%發布。而滬深300指數成分股公司發布2019年、2020年ESG報告的比例分別為75%和83%。回溯過去三年，有越來越多的滬深上市公司開始實踐ESG信息披露。截至2023年6月7日，已有1755家A股上市公司披露2022年ESG(環境、社會和治理)相關報告，占全部A股公司的34.32%。按行業分類統計，銀行披露率最高，為100%;機械設備披露率最低，為19.17%。截至2023年6月4日，市場上存續ESG基金產品共455只，ESG產品凈值總規模達5736.44 億元人民幣，其中環境保護產品規模占比最大，達51.84%。

根據中研普華產業研究院發布的《2022-2027年中國可持續金融行業深度分析及發展前景預測報告》顯示：

擴大可持續金融工具的使用。應該說這確實是對于金融行業來講是一個難得的機遇，金融機構也非常積極地參與相關金融產品和相關金融市場的發展和互聯互通。我們的綠色貸款、綠色債券以及一些很重要的產品創新，碳中和債、可持續發展掛鉤債券等，會發展起來。

在經歷幾十年經濟高速增長之后，中國步入發展新時代，高質量發展、共同富裕、雙碳戰略等成為新的目標。雙碳和鄉村振興是中央繼脫貧攻堅戰略之后提出的兩大戰略，ESG理念完全符合兩大戰略目標的精神。企業如果能夠普遍接受ESG理念，自覺地履行社會責任，在鄉村振興中關注農民的利益，關注低收入群體的利益，那么在推動鄉村振興、參與鄉村振興的過程中，才能夠真正理解、響應國家戰略，把資源使用得更有效率，為國家鄉村振興戰略做出應有的貢獻。

踐行ESG理念對于推動國家戰略，實現可持續發展，無疑具有非常重要的意義。踐行ESG理念，有利于中國企業接軌國際市場，有利于推動中國產業升級，有利于推動中國可持續發展，有利于中國經濟保持高度繁榮，有利于社會穩定人民幸福，有利于完成“十四五”規劃目標，有利于實現第二個百年奮斗目標。

三、可持續金融行業未來發展前景展望

業內人士表示，早期強調的是綠色金融，而現在更重要的是轉型金融，降低高碳排行業的碳排放水平。因為將現在建立在化石能源基礎上的體系轉型到幾乎不排碳，最大的問題是如何讓目前高碳排放的產業、行業的排放量降下來，離實現目標更近一點。所以未來轉型金融和綠色金融一起會成為我們支持雙碳目標實現的兩個支柱。

在綠色金融激勵約束政策走向“實質化”等背景下，我國綠色金融市場規模將不斷增加，2020年達到13.7萬億元，同比增長率為8.5%，到2025年，市場規模將達到23.6萬億元。隨著可持續金融市場的良好發展，未來將有越來越多的金融機構加入綠色金融行業，預計2025年綠色金融企業達到10.8萬家。

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