2023資產管理行業市場發展趨勢及前景展望

• 黃文玉 2023年10月12日 來源：互聯網 資產信息網 BCG 693 41
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資產管理業務是指資產管理人根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券、基金及其他金融產品，并收取費用的行為。

2023年10月12日至13日，2023上海全球資產管理論壇在上海舉行，上海資產管理協會在論壇上發布《2023上海全球資產管理中心建設報告》。《報告》以全球方位、協會功能、資管實踐、數智特色、國際橫向、歷史縱向六個視角透視上海國際金融中心和全球資產管理中心建設進展，從而更好地驅動上海資產管理行業的未來發展。

資產管理業務是指資產管理人根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券、基金及其他金融產品，并收取費用的行為。資產管理可以定義為機構投資者所收集的資產被投資于資本市場的實際過程。雖然概念上這兩方面經常糾纏在一起，但事實上從法律觀點來看，資產管理者可以是、也可以不是機構投資者的一部分。

實際上，資產管理可以是機構自己的內部事務，也可以是外部的。因此，資產管理是指委托人將自己的資產交給受托人，由受托人為委托人提供理財服務的行為。是金融機構代理客戶資產在金融市場進行投資，為客戶獲取投資收益。資產管理的另一種方式是作為資產的管理者將托管者的財產進行資產管理，主要投資于實業，包含但不限于生產型企業。此項管理風險較小，收益較資本市場低，投資門檻較低。

能夠從事資產管理業務的公司除了證券公司、基金公司、信托公司、資產管理公司以外還有第三方理財公司，從某種意義上來說，第三方理財公司在資產管理市場上的拓展和定位有些類似于現如今的私募基金，將專家理財和靈活的合作條款捆綁嫁接作為打開資產管理市場的突破口。像諾亞財富，銀紀資產，利得財富都是這樣的第三方理財公司。

資產管理行業發展現狀分析

在傳統資產管理中，由于與資產相關的信息分散在規劃、生產、物流、財務等各個獨立的系統，必然造成信息孤島，成為實現資產全生命周期管理的主要障礙。目前各種先進計算機技術和通信技術的廣泛應用，使得資產信息化更易于實現，同時應用信息融合技術，使得資產信息實現在統一平臺下的管理，從而為實現資產全生命周期管理提供了有利條件。在資產信息化的基礎上，從源頭加強成本控制，通過工程管理精細化，降低工程造價，加強資產經濟運行管理，降低運行維護成本，完善資產報廢監督程序，規范處理過程，加強技術鑒定，強化資產退役和報廢的管理，實現對企業單位資產的全生命周期管理。

根據中研普華產業研究院發布的《2023-2028年中國資產管理行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告》顯示：

資產管理行業產業鏈主要由上游投資人、中游資管機構、下游投資標的三者構成。投資人自行承擔投資的收益與風險，資產管理機構收取約定的管理費，最終目標是實現投資人資產的保值增值。中游資管機構主要包括銀行、保險、信托、券商、公募基金、私募基金等。

2020年底，全球管理資產規模達103萬億美元，相較2019年增長了11%。盡管全球市場年初遭受新冠疫情沖擊，經濟不確定性加劇，但年末依舊以穩健的回報收場。2020年全球資產凈流入占年初管理資產規模比為3.1%，流入資產較2019年占比降低了0.3個百分點，在疫情影響下全球資產管理市場仍保持較為穩定的發展趨勢。

數據顯示，2020年，北美資產管理市場實現兩位數增長，是全球最大的資產管理市場，管理資產規模擴大12%，達49萬億美元。其中，美國占北美資產管理市場的90%左右，2020年底管理資產規模達45萬億美元，機構資產和零售資產分別占比53%和47%，機構市場年度增長為14%，率高于零售市場的11%。此外，亞太地區發展中國家市場的增長主要歸功于中國。

隨著國民經濟持續快速增長、人民群眾財富積累和實體經濟融資需求更趨多元化，我國資產管理行業穩步發展，資產管理規模穩步擴大。根據中國證券投資基金業協會數據顯示，2021年我國資產管理業務產品數量共有167961支，同比增長21.3%，資金管理業務產品規模達67.9萬億元，與2020年相比，行業的資產管理規模增長了15.25%，為6年來最快。

2022年中國各資管子行業在逆境中砥礪前行。理財公司、公募基金、保險資管、私募基金盡管增速大幅放緩，但仍然延續資管新規后的相對優勢表現，規模和增速領先其他子行業。未來幾年，隨著資產管理行業競爭加劇以及監管政策的轉變，市場格局將有所變化。銀行業資金和渠道優勢明顯，仍將是中堅力量;受益于過去監管層對金融創新的大力支持，券商、信托和基金子公司資產管理業務迅猛發展，隨著通道政策紅利逐步消失，這些機構則面臨轉型;公募基金和私募基金得益于直接融資加速，增速較快。從政策層面來看，資管機構可管理的資產范圍將逐漸放開，賦予資管機構更大的市場空間。

資產管理行業市場發展趨勢及前景展望

當前，中國的資產管理行業正在跨越式發展，邁向工業化時代和智能化時代，資產管理機構需要去適應這個發展趨勢，擁抱數字化轉型。在資管新規、資本市場改革、居民財富增長、金融開放等背景下，資產管理行業迎來了長期的黃金發展機遇，同時也帶來前所未有的挑戰，大資管行業的格局將迎來很大的變化。

“雙碳”目標下，資管行業應積極發揮對實體經濟綠色部門的支持作用。研究表明，運用ESG投資理念的資管產品，資金更多地流向環境責任落實較好的企業，碳減排領域將獲得更多的資金支持，有利于推動“雙碳”目標的實現。

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