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第一章 2018年中國普惠金融行業發展概述?????? 1 第一節 普惠金融行業發展現狀? 1 一、普惠金融行業概念?????? 1 二、普惠金融行業特性及在國民經濟中的地位?????? 2 第二節 普惠金融行業供求情況? 5 一、普惠金融行業需求情況?????? 5 二、普惠金融行業市場規模?????? 6 第三節 2019-2025年中國普惠金融行業發展趨勢分析 8 一、普惠金融行業發展趨勢?????? 8 二、普惠金融市場規模預測?????? 9 三、普惠金融行業應用趨勢預測?????? 9 四、普惠金融細分市場發展趨勢預測?????? 12
第二章 2018年中國普惠金融行業發展環境分析????? 15 第一節 經濟發展環境分析? 15 一、中國gdp增長情況分析???? 15 二、工業經濟發展形勢分析?????? 17 三、社會固定資產投資分析?????? 19 四、城鄉居民收入增長分析?????? 20 五、居民消費價格變化分析?????? 23 第二節 普惠金融行業政策環境分析? 27 一、行業監管管理體制?????? 27 二、行業相關政策分析?????? 27 三、上下游產業政策影響??? 29 第三節 普惠金融行業環境分析? 34 一、行業發展概況?????? 34 二、行業發展現狀?????? 35 第四節 普惠金融行業社會環境發展分析? 35
第三章 2018年中國普惠金融行業產業鏈分析?? 37 第一節 普惠金融行業產業鏈概述???? 37 一、上游行業影響及風險分析??? 37 二、下游行業風險分析及提示??? 37 第二節 普惠金融上游產業發展狀況分析? 39 一、上游行業發展現狀?????? 39 二、上游行業發展趨勢?????? 40 第三節 普惠金融下游應用需求市場分析? 41 一、行業發展現狀分析?????? 41 二、行業需求前景分析?????? 43
第四章 2018年中國普惠金融行業渠道分析?????? 45 第一節 渠道形式及對比???? 45 第二節 各類渠道對普惠金融行業的影響? 45 第三節 主要普惠金融企業渠道策略研究? 46
第五章 2018年中國普惠金融行業發展分析?????? 47 第一節 中國普惠金融行業發展現狀? 47 第二節 普惠金融行業特點分析? 55 第三節 普惠金融行業發展趨勢分析? 62
第六章 2018年中國普惠金融行業供需情況及集中度分析???? 70 第一節 普惠金融行業發展狀況? 70 一、普惠金融行業市場供給分析?????? 70 二、普惠金融行業市場需求分析?????? 75 三、普惠金融行業市場規模分析?????? 75 第二節 普惠金融行業集中度分析???? 77 一、行業市場區域分布情況?????? 77 二、行業市場集中度情況??? 78 三、行業企業集中度分析??? 79
第七章 2018年中國普惠金融行業運行狀況分析????? 80 第一節 行業市場概況? 80 第二節 行業現行情況分析? 80 第三節 行業最新動態分析? 87 一、行業相關動態概述?????? 87 二、行業發展熱點聚焦?????? 88
第八章 2018年中國普惠金融行業主要數據監測分析????? 89 第一節 普惠金融行業總體數據分析? 89 第二節 普惠金融行業不同規模企業數據分析? 89 第三節 普惠金融行業不同所有制企業數據分析???? 89
第九章 2018年中國普惠金融行業競爭格局分析????? 90 第一節 行業總體市場競爭狀況分析? 90 一、普惠金融行業競爭結構分析?????? 90 二、普惠金融行業swot分析? 93 第二節 中國普惠金融企業競爭策略分析? 97 一、堅守核心主業?????? 97 二、構建優質渠道?????? 98 三、整合優質資源?????? 98 四、提升經營能力?????? 98 五、樹立品牌形象?????? 99 六、調整市場策略?????? 99
第十章 2018年中國普惠金融主要企業發展概述????? 100 第一節 中國工商銀行? 100 一、公司發展概況?????? 100 二、營收狀況分析?????? 100 三、競爭優勢分析?????? 101 四、普惠金融的實施??? 103 五、業務分布情況?????? 103 六、最新發展動向?????? 104 第二節 中國銀行? 104 一、公司發展概況?????? 104 二、營收狀況分析?????? 105 三、競爭優勢分析?????? 105 四、普惠金融的實施??? 107 五、業務分布情況?????? 109 六、最新發展動向?????? 109 第三節 中國農業銀行? 110 一、公司發展概況?????? 110 二、營收狀況分析?????? 110 三、競爭優勢分析?????? 111 四、普惠金融的實施??? 112 五、業務分布情況?????? 112 六、最新發展動向?????? 113 第四節 建設銀行? 114 一、公司發展概況?????? 114 二、營收狀況分析?????? 114 三、競爭優勢分析?????? 115 四、普惠金融的實施??? 117 五、業務分布情況?????? 118 六、最新發展動向?????? 119 第五節 交通銀行? 119 一、公司發展概況?????? 119 二、營收狀況分析?????? 120 三、競爭優勢分析?????? 120 四、普惠金融的實施??? 122 五、業務分布情況?????? 123 六、最新發展動向?????? 124 第六節 招商銀行? 125 一、公司發展概況?????? 125 二、營收狀況分析?????? 126 三、競爭優勢分析?????? 127 四、普惠金融的實施??? 129 五、業務分布情況?????? 130 六、最新發展動向?????? 131 第七節 民生銀行? 133 一、公司發展概況?????? 133 二、營收狀況分析?????? 134 三、競爭優勢分析?????? 134 四、普惠金融的實施??? 136 五、業務分布情況?????? 142 六、最新發展動向?????? 142 第八節 上海浦東發展銀行? 143 一、公司發展概況?????? 143 二、營收狀況分析?????? 144 三、競爭優勢分析?????? 144 四、普惠金融的實施??? 146 五、業務分布情況?????? 147 六、最新發展動向?????? 147 第九節 華夏銀行? 148 一、公司發展概況?????? 148 二、營收狀況分析?????? 149 三、競爭優勢分析?????? 149 四、普惠金融的實施??? 150 五、業務分布情況?????? 151 六、最新發展動向?????? 151 第十節 中信銀行? 152 一、公司發展概況?????? 152 二、營收狀況分析?????? 153 三、競爭優勢分析?????? 153 四、普惠金融的實施??? 155 五、業務分布情況?????? 159 六、最新發展動向?????? 159
第十一章 2019-2025年普惠金融行業發展前景預測分析?????? 160 第一節 普惠金融行業未來發展預測分析? 160 一、普惠金融行業發展方向及投資機會分析??? 160 二、普惠金融行業發展規模分析?????? 161 三、普惠金融行業發展趨勢分析?????? 161 四、普惠金融行業“十三五”整體規劃及預測?????? 165 第二節 普惠金融行業供需預測? 166 一、普惠金融行業供給預測?????? 166 二、普惠金融行業需求預測?????? 167
第十二章 2018-2024年中國普惠金融行業投資風險預警?????? 170 第一節 普惠金融風險評級模型? 170 一、行業定位?????? 170 二、宏觀環境?????? 170 三、財務狀況?????? 170 四、需求空間?????? 171 五、供給約束?????? 171 六、行業風險評級的結論??? 171 第二節 普惠金融行業發展中存在的問題? 172 第三節 普惠金融行業的投資建議???? 173 第四節 普惠金融投資風險提示? 174 一、政策和體制風險??? 174 二、技術發展風險?????? 175 三、市場競爭風險?????? 176 四、經營管理風險?????? 176
第十三章 2019-2025年中國普惠金融行業發展策略及投資建議?? 179 第一節 普惠金融企業發展戰略規劃背景意義? 179 一、企業轉型升級的需要??? 179 二、企業強做大做的需要??? 179 三、企業可持續發展需要??? 179 第二節 普惠金融企業戰略規劃制定依據? 180 一、國家產業政策?????? 180 二、行業發展規律?????? 183 三、企業資源與能力??? 185 四、可預期的戰略定位?????? 187 第三節 普惠金融企業戰略規劃策略分析? 188 一、戰略綜合規劃?????? 188 二、技術開發戰略?????? 190 三、區域戰略規劃?????? 192 四、產業戰略規劃?????? 193 五、競爭戰略規劃?????? 193 第四節 普惠金融企業重點客戶戰略實施? 195 一、重點客戶戰略的必要性?????? 195 二、重點客戶的鑒別與確定?????? 196 三、重點客戶的開發與培育?????? 197
附錄 《附錄》?????? 200 《關于規范整頓“現金貸”業務的通知》?????? 200
圖表目錄 圖表：2010-2018年中國普惠金融市場規模（單位：萬億元，%）??? 7 圖表：2010-2018年我國互聯網金融信貸交易規模（單位：萬億元）?????? 7 圖表：2019-2025年我國普惠金融市場規模預測（單位：萬億元）?? 9 圖表：2011-2018年中國gdp及增長率 15 圖表：2017-2018年國內生產總值增長速度?? 16 圖表：2018年第四季度和全年gdp情況?????? 17 圖表：2017-2018年規模以上工業增加值增速?????? 18 圖表：2017-2018年固定資產投資增速?? 20 圖表：2017-2018年房地產開發投資增速?????? 20 圖表：2017-2018年居民消費價格上漲情況?? 24 圖表：2017-2018年工業生產者出廠價格上漲情況?????? 24 圖表：2008-2018年中國城鎮化情況?????? 35 圖表：2018年中國普惠金融行業營銷渠道分布???? 45 圖表：2010-2018年我國人均持有信用卡數量情況（單位：張）?????? 47 圖表：2011-2018年小薇企業貸款余額情況?? 48 圖表：2017年理財市場主要金融機構規模（單位：萬億元）???? 74 圖表：2018年保險資金運用情況???? 75 圖表：2016-2018年普惠領域小薇企業貸款余額及變化（單位：億元，%）??? 76 圖表：2018年各領域普惠金融市場規模（單位：萬億元）? 77 圖表：2018年普惠金融市場規模區域占比情況（單位：%）????? 77 圖表：2018年普惠金融機構數量區域占比情況（單位：%）????? 78 圖表：2018年普惠金融各領域市場占比情況（單位：%）? 78 圖表：2018年普惠金融大、中、小企業市場規模占比（單位：%）? 79 圖表：2013-2017年中國銀行業金融機構網點數量?????? 81 圖表：2013-2017年中國銀行業金融機構自助設備數量?????? 81 圖表：2013-2017年中國銀行業金融機構小微企業貸款情況?????? 82 圖表：2017年小微企業貸款分機構情況? 82 圖表：2013-2017年中國銀行業金融機構涉農貸款情況?????? 83 圖表：2017年中國涉農貸款分機構情況? 83 圖表：2013-2017年中國人均擁有的賬戶和銀行卡數量?????? 84 圖表：2017年中國互聯網保險簽單件數構成? 85 圖表：2016-2017年中國建檔立卡貧困戶扶貧小額信貸情況?????? 86 圖表：2018年各所有制金融企業普惠金融市場份額（單位：萬億元）???? 89 圖表：惠普金融服務的對象?????? 93 圖表：2018年中國工商銀行營收情況（單位：百萬元）???? 100 圖表：2016-2017年工商銀行按地域劃分的貸款和不良貸款結構?????? 103 圖表：2018年第三季度中國銀行營收情況???? 105 圖表：2016-2017年中國銀行貸款和墊款地區分布?????? 109 圖表：2018年第三季度農業銀行營收情況???? 110 圖表：2016-2017年農業銀行貸款地域分布?? 112 圖表：2018年第三季度建設銀行營收情況???? 114 圖表：2016-2017年建設銀行貸款和墊款金額地域分布?????? 118 圖表：2018年1-9月交通銀行營收情況? 120 圖表：2016-2017年交通銀行存款及貸款余額區域分布?????? 123 圖表：2018年第三季度招商銀行營收情況???? 126 圖表：2016-2017年招商銀行貸款金額地區分布?? 130 圖表：2018年第三季度民生銀行營收情況???? 134 圖表：2016-2017年民生銀行貸款投放地區分布?? 142 圖表：2018年1-9月浦發銀行營收情況? 144 圖表：2016-2017年浦發銀行發放貸款和墊款地域分布?????? 147 圖表：2018年1-9月華夏銀行營收情況? 149 圖表：2016-2017年華夏銀行發放貸款和墊款按地區分布?? 151 圖表：2018年1-9月中信銀行營收情況? 153 圖表：2016-2017年中信銀行發放貸款及墊款按地區分布情況?? 159 圖表：2019-2025年我國普惠金融行業產業規模預測?? 161 圖表：2010-2025e我國銀行業金融機構資產規模（單位：萬億元） 167
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