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2020-2025年中國保險中介行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告

報告編號:1750453       中國行業研究網       2020/4/17 打印
名稱: 2020-2025年中國保險中介行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告
網址: http://www.wyfm1053.com/report/20200417/093457747.html
報告價格:

出版日期 2020年4月 報告頁碼 303頁 圖表數量 130個 中文版 13000元 英文版 27000元 中英文版 37000元

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Email: Report@chinairn.com
版權聲明: 本報告由中國行業研究網出品,報告版權歸中研普華公司所有。本報告是中研普華公司的研究與統計成果,報告為有償提供給購買報告的客戶使用。未獲得中研普華公司書面授權,任何網站或媒體不得轉載或引用,否則中研普華公司有權依法追究其法律責任。如需訂閱研究報告,請直接聯系本網站,以便獲得全程優質完善服務。
內容簡介: 保險中介(英文名:Insurance intermediary)是指介于保險經營機構之間或保險經營機構與投保人之間,專門從事保險業務咨詢與銷售、風險管理與安排、價值衡量與評估、損失鑒定與理算等中介服務活動,并從中依法獲取傭金或手續費的單位或個人。
保險中介是保險市場精細分工的結果。保險中介的出現推動了保險業的發展,使保險供需雙方更加合理、迅速地結合,減少了供需雙方的輾轉勞動,既滿足了被保險人的需求,方便了投保人投保,又降低了保險企業的經營成本。保險中介的出現,解決了投保人或被保險人保險專業知識缺乏的問題,最大限度地幫助客戶獲得最適合自身需要的保險商品。此外,保險中介的出現和發展也使保險經營者從繁重的展業、檢驗等工作中解脫出來,集中精力致力于市場調研、險種開發、償付能力管理、保險資金運用以及住處傳遞迅速、系統運轉高效的管理制度建設等方面。
保險業與銀行業、證券業同屬于金融業,雖然目前中國實行金融業分業經營政策,但金融業有著不可分割的聯系,由于金融機構與社會各行各業接觸廣泛,同時具有固定的銷售渠道,因此,通過金融機構可以有效地開展兼業代理。在中國保險市場上,在一些單一業務量較小、業務面較廣的分散性險種上,保險代理人發揮著獨特的優勢。目前,中國城鄉專、兼職保險代理人員已超過 100萬人,全國每年保費收入的60%以上通過保險代理人取得。
近年來,我國保險中介市場一直保持強勁增長的態勢,保險中介機構在服務“三農”、奧運會以及眾多國家重點基礎設施建設中都發揮了積極作用,保險中介市場體系初步建立,對保險業發展的作用逐步顯現,服務經濟社會的能力有所增強。
為進一步促進保險中介市場健康規范發展,中國保監會出臺了《關于深化保險中介市場改革的意見》,對完善保險中介市場體系和監管體系,健全行業變革的機制體制等問題進行了全面的部署。其中,提出要建設一個包含龍頭型保險中介機構、區域性專業代理機構和獨立個人代理人群體在內的分層次的保險中介體系。這是監管機構第一次劃分保險中介體系的具體層次,也是第一次明確提出要發展獨立個人代理人隊伍。這一新的政策,必將對保險中介市場的規范發展產生深遠的影響,也會對整個保險市場發展發揮積極的推動作用。
獨立代理人是指同時獨立的為一家或者多家保險公司代理保險業務的代理人。從隸屬關系上來說,獨立代理人是個體工商戶,不隸屬任何保險公司或中介機構,持有個人從業資質。從業務代理關系上來說,獨立代理人可以選擇接收多家公司的委托,代理銷售多家公司的產品。
綜合目前的具體實踐和研究成果,各界認為獨立代理人制度將從以下幾方面對市場產生影響:一是解決了保險營銷員的法律地位問題,避免了雙重征稅;二是可以代理多家公司的產品,對保險公司的產品開發提出了要求,有利于開發出更多適合消費者需要的產品。還有學者提出可以促進營銷員隊伍優勝劣汰,在營銷員隊伍整體規模縮小的情況下提高整個中介隊伍的效率和口碑。
本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫,在大量周密的市場調研基礎上,主要依據了國家統計局、國家商務部、國家發改委、國家經濟信息中心、國務院發展研究中心、國家海關總署、全國商業信息中心、中國經濟景氣監測中心、中國行業研究網、全國及海外多種相關報刊雜志的基礎信息以及專業研究單位等公布和提供的大量資料,結合中研普華公司對保險中介相關企業和科研單位等的實地調查,對國內外保險中介行業的供給與需求狀況、相關行業的發展狀況、市場消費變化等進行了分析。重點研究了主要保險中介品牌的發展狀況,以及未來中國保險中介行業將面臨的機遇以及企業的應對策略。報告還分析了保險中介市場的競爭格局,行業的發展動向,并對行業相關政策進行了介紹和政策趨向研判,是保險中介生產企業、科研單位、零售企業等單位準確了解目前保險中介行業發展動態,把握企業定位和發展方向不可多得的精品。
報告目錄:

第一章 保險中介行業發展綜述

第一節 保險中介行業相關概述

一、行業研究范圍界定

二、保險中介的分類

三、保險中介行業的特點分析

第二節 保險中介行業發展環境分析

一、行業政策環境分析

1、行業管理體制

2、行業相關政策及解析

3、行業發展規劃及解析

二、行業經濟環境分析

1、中國gdp增長情況分析

2、中國cpi波動情況分析

3、居民人均收入增長情況分析

4、經濟環境影響分析

三、行業社會環境分析

1、中國人口發展分析

1)中國人口規模

2)中國人口年齡結構

3)中國人口健康狀況

4)中國人口老齡化進程

2、中國城鎮化發展狀況

3、中國居民消費習慣分析

第二章 當代背景下保險中介的發展機會分析

第一節 保險中介政策及其實施情況

一、保險中介相關政策解讀

二、保險中介計劃實施成果解讀

第二節 保險中介在國民經濟中的地位及作用分析

一、保險中介內涵與特征

二、保險中介與經濟的關系分析

第三節 國內環境背景下保險中介發展的swot分析

一、國家戰略對保險中介產業的影響分析

1、對保險中介市場資源配置的影響

2、對保險中介產業市場格局的影響

3、對保險中介產業發展方式的影響

二、保險中介國家戰略背景下保險中介發展的swot分析

1、保險中介發展的優勢分析

2、保險中介發展的劣勢分析

3、保險中介發展的機遇分析

4、保險中介發展面臨的挑戰

第三章 國際保險中介行業發展分析

第一節 國際保險中介行業發展環境分析

一、全球人口狀況分析

二、國際宏觀經濟環境分析

1、國際宏觀經濟發展現狀

2、國際宏觀經濟發展預測

3、國際宏觀經濟發展對行業的影響分析

第二節 國際保險中介行業發展現狀分析

一、國際保險中介行業發展概況

二、主要國家保險中介行業的經濟效益分析

三、國際保險中介行業的發展趨勢分析

第三節 主要國家及地區保險中介行業發展狀況及經驗借鑒

一、美國保險中介行業發展分析

二、歐洲保險中介行業發展分析

三、日本保險中介行業發展分析

四、臺灣地區保險中介行業發展分析

五、國外保險中介行業發展經驗總結

第四章 2019年中國保險中介行業發展現狀分析

第一節 中國保險中介行業發展概況

一、中國保險中介行業發展趨勢

二、中國保險中介發展狀況

1、保險中介行業發展規模

2、保險中介行業供需狀況

第二節 中國保險中介運營分析

一、中國保險中介經營模式分析

二、中國保險中介經營項目分析

三、中國保險中介運營存在的問題

第五章 互聯網對保險中介的影響分析

第一節 互聯網對保險中介行業的影響

一、智能保險中介設備發展情況分析

1、智能保險中介設備發展概況

2、主要保險中介app應用情況

二、保險中介智能設備經營模式分析

1、智能硬件模式

2、保險中介app模式

3、虛實結合模式

4、個性化資訊模式

三、智能設備對保險中介行業的影響分析

1、智能設備對保險中介行業的影響

2、保險中介智能設備的發展趨勢分析

第二節 互聯網+保險中介發展模式分析

一、互聯網+保險中介商業模式解析

1、保險中介o2o模式分析

1)運行方式

2)盈利模式

2、智能聯網模式

1)運行方式

2)盈利模式

二、互聯網+保險中介案例分析

1、案例一

2、案例二

3、案例三

4、案例四

5、案例五

三、互聯網背景下保險中介行業發展趨勢分析

第六章 中國保險中介需求與消費者偏好調查

第一節 保險中介產品目標客戶群體調查

一、不同收入水平消費者偏好調查

二、不同年齡的消費者偏好調查

三、不同地區的消費者偏好調查

第二節 保險中介產品的品牌市場調查

一、消費者對保險中介品牌認知度宏觀調查

二、消費者對保險中介產品的品牌偏好調查

三、消費者對保險中介品牌的首要認知渠道

四、消費者經常購買的品牌調查

五、保險中介品牌忠誠度調查

六、保險中介品牌市場占有率調查

七、消費者的消費理念調研

第三節 不同客戶購買相關的態度及影響分析

一、價格敏感程度

二、品牌的影響

三、購買方便的影響

四、廣告的影響程度

第七章 中國重點城市保險中介市場分析

第一節 北京市保險中介市場分析

一、北京市保險中介行業需求分析

二、北京市保險中介發展情況

三、北京市保險中介存在的問題與建議

第二節 上海市保險中介市場分析

一、上海市保險中介行業需求分析

二、上海市保險中介發展情況

三、上海市保險中介存在的問題與建議

第三節 天津市保險中介市場分析

一、天津市保險中介行業需求分析

二、天津市保險中介發展情況

三、天津市保險中介存在的問題與建議

第四節 深圳市保險中介市場分析

一、深圳市保險中介行業需求分析

二、深圳市保險中介發展情況

三、深圳市保險中介存在的問題與建議

第五節 重慶市保險中介市場分析

一、重慶市保險中介行業需求分析

二、重慶市保險中介發展情況

三、重慶市保險中介存在的問題與建議

第八章 中國領先企業保險中介經營分析

第一節 中國保險中介總體狀況分析

一、企業規模分析

二、企業類型分析

三、企業性質分析

第二節 領先保險中介經營狀況分析

一、中國人壽保險(集團)公司

1、企業發展簡況分析

2、企業經營情況分析

3、企業服務內容分析

4、企業經營優劣勢分析

5、企業最新發展動態

二、中國平安保險(集團)股份有限公司

1、企業發展簡況分析

2、企業經營情況分析

3、企業服務內容分析

4、企業經營優劣勢分析

5、企業最新發展動態

三、中國人民保險集團股份有限公司

1、企業發展簡況分析

2、企業經營情況分析

3、企業服務內容分析

4、企業經營優劣勢分析

5、企業最新發展動態

四、中國太平洋保險(集團)股份有限公司

1、企業發展簡況分析

2、企業經營情況分析

3、企業服務內容分析

4、企業經營優劣勢分析

5、企業最新發展動態

五、中國太平保險集團有限責任公司

1、企業發展簡況分析

2、企業經營情況分析

3、企業服務內容分析

4、企業經營優劣勢分析

5、企業最新發展動態

六、泰康保險集團股份有限公司

1、企業發展簡況分析

2、企業經營情況分析

3、企業服務內容分析

4、企業經營優劣勢分析

5、企業最新發展動態

七、新華人壽保險股份有限公司

1、企業發展簡況分析

2、企業經營情況分析

3、企業服務內容分析

4、企業經營優劣勢分析

5、企業最新發展動態

八、華夏人壽保險股份有限公司

1、企業發展簡況分析

2、企業經營情況分析

3、企業服務內容分析

4、企業經營優劣勢分析

5、企業最新發展動態

九、陽光保險集團股份有限公司

1、企業發展簡況分析

2、企業經營情況分析

3、企業服務內容分析

4、企業經營優劣勢分析

5、企業最新發展動態

十、中國大地財產保險股份有限公司

1、企業發展簡況分析

2、企業經營情況分析

3、企業服務內容分析

4、企業經營優劣勢分析

5、企業最新發展動態

第九章 保險中介行業發展趨勢分析

第一節 2020年發展環境展望

一、2020年宏觀經濟形勢展望

二、2020年政策走勢及其影響

三、2020年國際行業走勢展望

第二節 2020年保險中介行業發展趨勢分析

一、2020年行業發展趨勢分析

三、2020年行業競爭格局展望

第三節 2019-2025年中國保險中介市場趨勢分析

一、2017-2018年保險中介市場趨勢總結

二、2019-2025年保險中介發展趨勢分析

三、2019-2025年保險中介市場發展空間

四、2019-2025年保險中介產業政策趨向

第十章 未來保險中介行業發展預測

第一節 未來保險中介需求與市場預測

一、2019-2025年保險中介市場規模預測

二、2019-2025年保險中介行業總資產預測

第二節 2019-2025年中國保險中介行業供需預測

一、2019-2025年中國保險中介供給預測

二、2019-2025年中國保險中介需求預測

三、2019-2025年中國保險中介供需平衡預測

第十一章 保險中介行業投資機會與風險

第一節 行業投資收益率比較及分析

一、2019年相關產業投資收益率比較

二、2017-2019年行業投資收益率分析

第二節 保險中介行業投資效益分析

一、2017-2019年保險中介行業投資狀況分析

二、2019-2025年保險中介行業投資效益分析

三、2019-2025年保險中介行業投資趨勢預測

四、2019-2025年保險中介行業的投資方向

五、2019-2025年保險中介行業投資的建議

六、新進入者應注意的障礙因素分析

第三節 影響保險中介行業發展的主要因素

一、2019-2025年影響保險中介行業運行的有利因素分析

二、2019-2025年影響保險中介行業運行的穩定因素分析

三、2019-2025年影響保險中介行業運行的不利因素分析

四、2019-2025年我國保險中介行業發展面臨的挑戰分析

五、2019-2025年我國保險中介行業發展面臨的機遇分析

第四節 保險中介行業投資風險及控制策略分析

一、2019-2025年保險中介行業市場風險及控制策略

二、2019-2025年保險中介行業政策風險及控制策略

三、2019-2025年保險中介行業經營風險及控制策略

四、2019-2025年保險中介行業技術風險及控制策略

五、2019-2025年保險中介同業競爭風險及控制策略

六、2019-2025年保險中介行業其他風險及控制策略

第十二章 中國保險中介行業投資與前景預測

第一節 中國保險中介行業投資風險分析

一、行業宏觀經濟風險

二、行業政策變動風險

三、行業市場競爭風險

四、行業其他相關風險

第二節 中國保險中介行業投資特性分析

一、行業進入壁壘分析

二、行業盈利因素分析

三、行業營銷模式分析

第三節 中國保險中介行業投資潛力分析

一、行業投資機會分析

二、中研普華行業投資建議

第四節 中國保險中介行業前景預測

一、保險中介市場規模預測

二、保險中介市場發展預測

圖表目錄

圖表:保險中介市場產品構成圖

圖表:保險中介市場生命周期示意圖

圖表:保險中介市場產銷規模對比

圖表:保險中介市場企業競爭格局

圖表:2017-2019年中國保險中介市場規模

圖表:2017-2019年我國保險中介供應情況

圖表:2017-2019年我國保險中介需求情況

圖表:2020-2025年中國保險中介市場規模預測

圖表:2020-2025年我國保險中介供應情況預測

圖表:2020-2025年我國保險中介需求情況預測

圖表:保險中介市場上游供給情況

圖表:保險中介市場下游消費市場構成圖

圖表:保險中介市場企業市場占有率對比

圖表:2017-2019年保險中介市場投資規模

圖表:2020-2025年保險中介市場投資規模預測

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Address of ben’s bank:
1/f, block north financial center, shennan road east 5055, shenzhen, china

Swift bic: icbkcnbjszn

Account name: shenzhen zero power intelligence co., ltd.

Account number: 4000023009200589997

公司簡介
中研普華公司是中國領先的產業研究專業機構,擁有十余年的投資銀行、企業IPO上市咨詢一體化服務、行業調研、細分市場研究及募投項目運作經驗。公司致力于為企業中高層管理人員、企事業發展研究部門人員、風險投資機構、投行及咨詢行業人士、投資專家等提供各行業豐富翔實的市場研究資料和商業競爭情報;為國內外的行業企業、研究機構、社會團體和政府部門提供專業的行業市場研究、商業分析、投資咨詢、市場戰略咨詢等服務。目前,中研普華已經為上萬家客戶(查看客戶名單)包括政府機構、銀行業、世界500強企業、研究所、行業協會、咨詢公司、集團公司和各類投資公司在內的單位提供了專業的產業研究報告、項目投資咨詢及競爭情報研究服務,并得到客戶的廣泛認可;為大量企業進行了上市導向戰略規劃,同時也為境內外上百家上市企業進行財務輔導、行業細分領域研究和募投方案的設計,并協助其順利上市;協助多家證券公司開展IPO咨詢業務。我們堅信中國的企業應該得到貨真價實的、一流的資訊服務,在此中研普華研究中心鄭重承諾,為您提供超值的服務!中研普華的管理咨詢服務集合了行業內專家團隊的智慧,磨合了多年實踐經驗和理論研究大碰撞的智慧結晶。我們的研究報告已經幫助了眾多企業找到了真正的商業發展機遇和可持續發展戰略,我們堅信您也將從我們的產品與服務中獲得有價值和指導意義的商業智慧!
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