在線供應鏈金融服務不斷增值 2021在線供應鏈金融行業投資風險分析

• 2021年2月8日 WuYaNan來源：中研網 1269 83
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作為以在線供應鏈金融為業務結構的金融機構，要做好金融資源與目標供應鏈的匹配度并形成閉環管理。同時要與其他金融機構形成銀團供應商，這樣，一是有利于客戶集中度的降低，規避產業周期波動造成的市場風險;二是有利于對目標供應鏈企業的分塊管理，利用銀團機構的不同

據國家統計局數據來看，2012至今，全國規模以上的工業企業的流動資產總額持續增長，2017年年末同比增長了9.6%，2018年底同比增長了7.6%，2019年底同比增長6.5%。同時應收賬款占流動資產的比重也呈逐年增加的趨勢。目前，在線供應鏈金融已成為實體企業和金融機構聯手拓展發展空間、培育產業生態、增強競爭力的一個重要領域。

截止2019年12月應收賬款和應收票據占流動資產的比重29.6%，說明規模以上工業企業的流動資金的風險依然存在，流動性風險有增加的趨勢。對主要經濟類型的工業企業的近五年來的應收賬款余額進行分析，可以看出，各經濟類型的工業企業應收賬款余額近年來呈逐年增加的趨勢，其中股份制工業企業的應收賬款余額持續上升，截止2020年一季度末同比上升9.4%，達9.98萬億元。

在線供應鏈金融服務不斷增值

依托電子商務平臺，實現了供應鏈上信息共享的企業平穩的度過了2008年的金融危機危機，因此越來越多的企業意識到供應鏈協同管理的重要性。然而傳統的供應鏈管理忽略了資金流這個關鍵因素。深圳發展銀行是全國最早開展線上供應鏈金融業務的商業銀行。根據深發展的理念，通過銀行服務平臺與供應鏈協同電予商務平臺、物流倉儲管理平臺無縫銜接，提供在線融資、結算、理財等綜合金融服務，實現供應鏈服務和管理的整體電子化。也就是說線上供應鏈金融是把物化的資金流轉化為在線的數據，無縫地接入電子商務平臺，將供應鏈企業之間交易所引發的商流、資金流、物流和信息流展現在多方共用的網絡平臺之上，接入平臺的參與主體可以實時授權共享到這些信息，從而實現了對供應鏈管理的電子化和信息化，國內已經可以做到手續通過后一小時內放款;物聯網等新技術應用提高了對物品的精準化管理能力，解決了實物與單據不能一一對應的問題，極大降低質押風險。

大數據技術的應用使得貿易、物流過程中的各類行為主體的信息獲得全方位記錄，對信用有更準確的評價，降低金融風險幾率。供應鏈金融滿足了當今經濟形勢下，企業整合上、中、下游、提升集約競爭力的市場急需。而基于大數據、云平臺、移動互聯網、互聯網金融的供應鏈金融，無疑將打造一個更富市場力的實體產業鏈生態環境。而在電商平臺的場景中，供應鏈金融的核心企業既可以由原供應鏈中的核心企業擔當，也可以由電商平臺擔當。

作為以在線供應鏈金融為業務結構的金融機構，要做好金融資源與目標供應鏈的匹配度并形成閉環管理。同時要與其他金融機構形成銀團供應商，這樣，一是有利于客戶集中度的降低，規避產業周期波動造成的市場風險;二是有利于對目標供應鏈企業的分塊管理，利用銀團機構的不同優勢，深入拓展相關金融業務，進一步形成在線供應鏈金融的服務增值。

在線供應鏈金融行業發展現狀

在線供應鏈金融的主要業務流程，即銀行將物化的資金流轉化為在線數據并與供應鏈核心企業對接，向供應鏈“1+N”全體企業提供更便捷的在線融資、結算、理財等綜合金融服務。在線供應鏈金融是電子商務集成創新的新興業態，通過全面實現“四流合一”，形成了金融資本與實體經濟及供應鏈中小微企業良性互動的產業生態，已成為各細分行業“鏈主”做大做強的密鑰良方。

供應鏈金融滿足了當今經濟形勢下，企業整合上、中、下游、提升集約競爭力的市場急需。而基于大數據、云平臺、移動互聯網、互聯網金融的供應鏈金融，無疑將打造一個更富市場力的實體產業鏈生態環境。

在線供應鏈金融是指信息化條件下，尤其是以新型信息技術為依托的供應鏈金融創新，至少在三個方面促進了傳統供應鏈金融的提升與創新：一是相關各方的溝通、交易行為全部網絡化，信息傳遞更高效，企業資金到位更快。國內已經可以做到手續通過后一小時內放款。二是物聯網等新技術應用提高了對物品的精準化管理能力，解決了實物與單據不能一一對應的問題，極大降低質押風險。

在線供應鏈金融是以新型信息技術為依托的供應鏈金融創新，也是電子商務集成創新的新興業態。與傳統供應鏈金融相比，在線供應鏈金融的雙核心是主金融機構(銀行)和供應鏈核心企業(鏈主)，而依靠互聯網和各種專網將他們與供應鏈上眾多中小企業、第三方服務企業緊密地聯系起來。

在線供應鏈金融行業報告對于云服務產品生產企業、經銷商、行業管理部門以及擬進入該行業的投資者具有重要的參考價值，對于研究我國在線供應鏈金融行業發展規律、提高企業的運營效率、促進企業的發展壯大有學術和實踐的雙重意義。想了解更多在線供應鏈金融行業專業分析，請點擊中研普華研究院報告《2021-2026年中國在線供應鏈金融行業市場形勢分析及投資風險研究報告》。

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