2022-2026年供應(yīng)鏈金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì) 中國(guó)供應(yīng)鏈金融發(fā)展前景及趨勢(shì)分析

• 2022年1月18日 WuYaNan來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 573 32
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我國(guó)供應(yīng)鏈金融的參與主體類別眾多，包括：供應(yīng)鏈管理服務(wù)公司、物流企業(yè)、產(chǎn)業(yè)核心企業(yè)、銀行等金融機(jī)構(gòu)、各類金融科技服務(wù)企業(yè)等，各類主體都從各自優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域切入，當(dāng)前呈百家爭(zhēng)鳴爭(zhēng)相布局態(tài)勢(shì)。

近年來(lái)，中小企業(yè)融資難、融資貴的問(wèn)題一直是國(guó)家政策關(guān)注的焦點(diǎn)。通過(guò)供應(yīng)鏈金融降低供應(yīng)鏈整體管理成本，已逐漸成為推進(jìn)產(chǎn)業(yè)“脫虛入實(shí)、降本增效”的重要金融工具和解決中小企業(yè)融資難題的重要途徑。自2016年以來(lái)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)政策，鼓勵(lì)企業(yè)集團(tuán)優(yōu)質(zhì)財(cái)務(wù)公司開(kāi)展延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)試點(diǎn)。

中國(guó)供應(yīng)鏈金融發(fā)展前景及趨勢(shì)分析

供應(yīng)鏈金融(Supply Chain Finance)，SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個(gè)專業(yè)領(lǐng)域(銀行層面)，也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道(企業(yè)層面)。指銀行向客戶(核心企業(yè))提供融資和其他結(jié)算、理財(cái)服務(wù)，同時(shí)向這些客戶的供應(yīng)商提供貸款及時(shí)收達(dá)的便利，或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)(簡(jiǎn)單地說(shuō)，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式)。

近年來(lái)，供應(yīng)鏈金融日益受到國(guó)家各層面的高度重視。在3月5日開(kāi)幕的十三屆全國(guó)人大四次會(huì)議上，2021年政府工作報(bào)告提出：“要進(jìn)一步解決小微企業(yè)融資難題，今年務(wù)必做到小微企業(yè)融資更便利、綜合融資成本穩(wěn)中有降。”在解決小微企業(yè)融資難題具體舉措中單獨(dú)提及“創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式”，供應(yīng)鏈金融已經(jīng)成為解決中小微企業(yè)融資難、融資貴的一大難題之一。

目前國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個(gè)階段，第一時(shí)期是貿(mào)易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿(mào)易融資從國(guó)際貿(mào)易中單獨(dú)出來(lái)。貿(mào)易融資另一面是信用證，現(xiàn)在國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融多用信用證來(lái)作為結(jié)算手段，商業(yè)銀行作為二者之間的一個(gè)中介。第二時(shí)期是自償性貿(mào)易融資在貿(mào)易過(guò)程中，一些企業(yè)用貨物或者應(yīng)收賬款回收款來(lái)歸還之前貸款，結(jié)構(gòu)上是一個(gè)鏈條，這樣可以降低風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行可以通過(guò)中小企業(yè)在銀行開(kāi)立的賬戶來(lái)控制企業(yè)資金流，此種模式要求參與者信用水平高。第三時(shí)期是“1+N”模式，核心企業(yè)“1”供應(yīng)鏈運(yùn)用資金流、物流和信息流，對(duì)“1”和“N”企業(yè)提供結(jié)構(gòu)化金融服務(wù)。第四時(shí)期是互聯(lián)網(wǎng)與供應(yīng)鏈金融結(jié)合，利用互聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)上進(jìn)行中小企業(yè)信貸服務(wù)。

在政策加持和金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，普惠金融的大勢(shì)下，供應(yīng)鏈金融是一塊巨大的蛋糕，越來(lái)越多的企業(yè)投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權(quán)。金融科技的發(fā)展，為供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)重構(gòu)優(yōu)化注入了“活水”，隨著物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的運(yùn)用和突破，供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)中各主體之間的相對(duì)關(guān)系有望被重新勾勒。

根據(jù)中研普華研究院《2022-2026年中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略咨詢報(bào)告》顯示：

2022-2026年供應(yīng)鏈金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)

第二節(jié) 中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)綜述

一、中國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析

我國(guó)供應(yīng)鏈金融的參與主體類別眾多，包括：供應(yīng)鏈管理服務(wù)公司、物流企業(yè)、產(chǎn)業(yè)核心企業(yè)、銀行等金融機(jī)構(gòu)、各類金融科技服務(wù)企業(yè)等，各類主體都從各自優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域切入，當(dāng)前呈百家爭(zhēng)鳴爭(zhēng)相布局態(tài)勢(shì)。

二、中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析

供應(yīng)鏈管理企業(yè)、B2B平臺(tái)和外貿(mào)綜合服務(wù)平臺(tái)三類合計(jì)占比到達(dá)51.66%，它們共同優(yōu)勢(shì)在于不僅參與或服務(wù)產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈的部分交易環(huán)節(jié)，且具備相應(yīng)的鏈內(nèi)整合和連接能力。銀行、保理、基金、擔(dān)保、小貸、信托等持牌經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)作為流動(dòng)性提供者，占比為25.12%。另外，大數(shù)據(jù)+AI類、區(qū)塊鏈類、物聯(lián)網(wǎng)類服務(wù)商借助于金融科技的優(yōu)勢(shì)，為供應(yīng)鏈金融生態(tài)的拓展和增值提供賦能，占比為9.6%。

三、中國(guó)供應(yīng)鏈金融企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析

超過(guò)65%的供應(yīng)鏈金融企業(yè)服務(wù)的客戶范圍相對(duì)有限，客戶數(shù)量在500家以內(nèi)，42%的客戶數(shù)量在100家以內(nèi)。

這一方面可能是因?yàn)锽端服務(wù)產(chǎn)業(yè)壁壘高，不少企業(yè)起步選擇基于自己更加熟悉的特定行業(yè)深耕細(xì)作;另一方面也同時(shí)受限于國(guó)內(nèi)商業(yè)信用環(huán)境相對(duì)較差的、金融科技應(yīng)用還不夠成熟，真正數(shù)量上占主導(dǎo)的微利企業(yè)尚未被有效的金融服務(wù)所惠及。

供應(yīng)鏈金融是一種從產(chǎn)業(yè)鏈中來(lái)、到產(chǎn)業(yè)鏈中去，不斷夯實(shí)和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)金融，從產(chǎn)業(yè)鏈整體出發(fā)，構(gòu)建核心企業(yè)與上下游企業(yè)一體化的金融供給體系和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，可以降低企業(yè)成本，提升產(chǎn)業(yè)鏈各方價(jià)值，隨著國(guó)家“雙碳”戰(zhàn)略的實(shí)施，綠色金融將會(huì)受到越來(lái)越多企業(yè)的關(guān)注。大力拓展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，尤其是以產(chǎn)業(yè)金融力挺實(shí)體經(jīng)濟(jì)，市場(chǎng)想象力巨大。

想了解更多關(guān)于供應(yīng)鏈金融行業(yè)專業(yè)數(shù)據(jù)分析，請(qǐng)點(diǎn)擊查看中研普華研究院《2022-2026年中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略咨詢報(bào)告》。

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