融資租賃行業市場態勢 融資租賃行業未來發展戰略

• 吳澳燕 2023年3月31日 來源：互聯網 482 25
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從各國租賃行業發展來看，我國目前已成為僅次于美國的世界第二大租賃市場。2021年，我國融資租賃新增業務額達到2,414.70億美元，占全球租賃新增業務總額的17.72%。但在市場滲透率方面，我國2021年的租賃市場滲透率為7.9%，與發達國家相比仍然有較大的發展空間，這從側

在銀監會、商務部等部門的大力支持下，我國融資租賃行業蓬勃發展，融資租賃企業數量大幅增加，從2007年的93家增加到2020年6月底的12,151家(不含單一項目公司、分公司、SPV公司和收購海外的公司，包括一些地區列入失聯或經營異常名單的企業)，其中金融租賃公司截至2021年12月底達到71家，市場競爭日趨激烈。

融資租賃是國際上最普遍、最基本的非銀行金融形式。它是指出租人根據承租人(用戶)的請求，與第三方(供貨商)訂立供貨合同，根據此合同，出租人出資向供貨商購買承租人選定的設備。同時，出租人與承租人訂立一項租賃合同，將設備出租給承租人，并向承租人收取一定的租金。

根據中研普華產業研究院發布的《2023-2027年中國融資租賃行業全景調研與發展戰略研究咨詢報告》顯示：

融資租賃是集融資與融物、貿易與技術更新于一體的新型金融產業。由于其融資與融物相結合的特點，出現問題時租賃公司可以回收、處理租賃物，因而在辦理融資時對企業資信和擔保的要求不高，所以非常適合中小企業融資。

國家統計局初步核算，2021年中國GDP為1143670億元，按不變價格計算，比上年增長8.1%，兩年平均增長5.1%。根據人民銀行工作論文《"十四五"期間我國潛在產出和增長動力的測算研究》數據，"十四五"期間中國GDP增速將保持在5%-5.7%之間，維持中高速增長。

以下以5.5%的增速預測2022-2025年GDP增速。考慮到2026-2027年的GDP增速波動不會太大，預期以5%左右的增速變動。根據以往融資租賃占GDP的比例估算，2022-2027年融資租賃占GDP的比例預期每年增長0.3%左右。到2027年，我國融資租賃行業市場需求量有望達到13萬億元，此時的GDP滲透率為8.50%。

融資租賃行業市場態勢

傳統融資租賃業務一般涉及船舶、飛機等金額較大的大型交通工具或設備。如航空公司A需要新配置一架飛機，但自身資金有限，就選擇和融資租賃公司B合作，B公司向飛機生產廠商C出資購買一架飛機。購買飛機后，B公司再與A公司簽訂租賃合同，將飛機租給A公司使用并收取租金。

目前，隨著行業滲透率不斷提升，融資租賃行業覆蓋范圍已不僅僅局限于船舶、飛機等，也開始滲透到機械設備、醫療設備等領域，且單筆金額不斷下調。

融資租賃行業要想實現高質量發展，除了做好風險控制，還要注重發揮服務中小微企業、服務實體經濟的職能。張紅說，2021年浦東新區融資租賃行業新增投放超過7000億元，同比增長兩成以上。其中，面向中小微型企業的新增投放近1800億元，面向科技型企業的新增投放超過240億元，投向“三農”類企業的金額約100億元，總的受益客戶數量超過1200萬戶。

目前，融資租賃行業的業務主要集中在交通運輸、建筑工程、醫療設備、機械設備等領域。同時，隨著科技的不斷發展和應用，融資租賃行業正在逐步向數字化、智能化、綠色化方向轉型。未來，隨著我國經濟的不斷發展和政策的支持，融資租賃行業的市場空間將進一步擴大。

然而，融資租賃行業也面臨著一些挑戰。首先，監管政策不斷調整，加強了融資租賃公司的合規要求。其次，市場競爭加劇，要求融資租賃公司在產品創新、服務質量等方面保持競爭力。不過，業內人士表示，融資租賃行業具有較強的適應性和創新能力，相信在未來的發展中能夠克服各種困難，保持健康穩定的發展態勢。

融資租賃行業未來發展戰略

作為與實體經濟聯系最為緊密的金融業務之一，融資租賃在服務中小企業、促進產業升級、優化資源配置等方面發揮了重要作用，已成為我國現代服務業的重要組成部分，也是推動經濟增長的重要引擎。近年來，國家不斷出臺政策促進融資租賃行業的發展，對于融資租賃的功能逐漸明確，對融資租賃業的監管不斷趨嚴，行業發展步入了轉型優化的關鍵時期。

繼發布《融資租賃公司監督管理暫行辦法》之后，銀保監會再對融資租賃公司的非現場監管加以統一規范。2022年2月15日，銀保監會印發《融資租賃公司非現場監管規程》(下稱《規程》)，旨在明確融資租賃公司非現場監管的職責分工，規范非現場監管的程序、內容、方法和報告路徑，完善非現場監管報表制度，提升非現場監管質量。

2022年以來，國家不斷出臺政策促進融資租賃行業的發展，對于融資租賃的功能逐漸明確，對融資租賃業的監管不斷趨嚴，融資租賃行業迎來統一監管、統一登記、加速出清、轉型優化的關鍵時期，進入了融資租賃3.0時代，挑戰與機遇并存。

后疫情時代，伴隨著監管趨嚴，融資租賃增速下滑，融資租賃板塊仿佛成為了燙手山芋，許多公司都在“急于拋售”。縱使一些上市公司剝離這項業務，但并不代表融資租賃的發展處于下降階段。2021年，各級監管機構針對租賃行業發布了一系列嚴監管政策，監管層整合出清空殼公司，驅動行業洗牌;租賃業回歸業務本源，加大在小微企業、綠色租賃、數字化領域的業務布局和轉型。

從各國租賃行業發展來看，我國目前已成為僅次于美國的世界第二大租賃市場。2021年，我國融資租賃新增業務額達到2,414.70億美元，占全球租賃新增業務總額的17.72%。但在市場滲透率方面，我國2021年的租賃市場滲透率為7.9%，與發達國家相比仍然有較大的發展空間，這從側面表明當前我國融資租賃與實體產業結合的廣度仍有待拓展。未來在相關產業政策推動下，融資租賃行業將逐步向高質量轉型，滲透率有望得到進一步提升。

更多行業詳情請點擊中研普華產業研究院發布的《2023-2027年中國融資租賃行業全景調研與發展戰略研究咨詢報告》。

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