金融租賃行業現狀研究及投資潛力分析2024

• 方蔓桃 2023年12月13日 來源：百度 320 13
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為確保金融租賃行業數據精準性以及內容的可參考價值，我們研究團隊通過上市公司年報、廠家調研、經銷商座談、專家驗證等多渠道開展數據采集工作，并對數據進行多維度分析，以求深度剖析行業各個領域，使從業者能夠從多種維度、多個側面綜合了解金融租賃行業的發展態勢，

從國家金融監督管理總局了解到，《關于促進金融租賃公司規范經營和合規管理的通知》(以下簡稱《通知》)已于近日印發施行。

據了解，《通知》從健全公司治理和內控管理機制、規范融資租賃經營行為、有的放矢提升金融監管有效性、建立健全監管協作機制等4個方面提出13項監管要求。

據介紹，近年來，金融租賃公司積極響應國家產業發展政策，在盤活企業固定資產、優化資源配置、滿足企業技術改造需要、提高企業技術水平、促進中小企業發展、促進消費增長等方面發揮了積極作用。

為確保金融租賃行業數據精準性以及內容的可參考價值，我們研究團隊通過上市公司年報、廠家調研、經銷商座談、專家驗證等多渠道開展數據采集工作，并對數據進行多維度分析，以求深度剖析行業各個領域，使從業者能夠從多種維度、多個側面綜合了解金融租賃行業的發展態勢，以及創新前沿熱點，進而賦能金融租賃從業者搶跑轉型賽道。

金融租賃行業現狀趨勢分析

金融租賃公司聚焦租賃業務本源，堅持立足實體、貼近實物、融入實業的發展方向，加大對綠色經濟、先進制造業、戰略性新興產業等實體經濟領域的支持力度。在支持綠色經濟方面，積極服務我國“雙碳”目標，推進能源綠色轉型和結構優化。截至2022年末，業務余額達7560億元，行業占比持續提升。

在支持先進制造業方面，以國輪國造、儲能服務、新能源汽車等業務為抓手，引導金融資源向制造業有效聚集。截至2022年末，業務余額達1736.93億元，同比增長40.11%。在支持戰略性新興產業方面，以“強鏈”“補鏈”為主線，推動戰略性新興產業融合集群發展。截至2022年末，業務余額達4400億元。

截至2022年末,金融租賃公司總資產規模達3.78萬億元，同比增長5.60%;租賃資產余額3.64萬億元，同比增長9.27%，其中，經營租賃資產余額6656.94億元，同比增長20.16%，直接租賃資產余額3447.99億元，同比增長15.04%。

有許多金融租賃公司，但大多數都是小型公司。作為品牌金融機構的金融租賃企業受到具有高準入門檻和一些企業的密切監控，但其平均規模明顯高于金融租賃企業的平均規模。2021年中國融資租賃行業企業數量有所減少，據統計，2021年我國融資租賃公司已達11917家。

近年來，中國融資租賃合同資產增長率逐漸下降。受市場監管體系調整和疫情影響，2020年行業首次出現負增長情況，2021年進入調整期。數據顯示，2021年，中國融資租賃行業的總余額約為62100億元，同比2020年下降4.52%。

無論是傳統租賃業務，還是新產業新場景，融資租賃服務現代化產業體系建設，都需要充分釋放生態力量。依托“綜合金融+科技賦能”，平安租賃提出打造產業租賃、數字租賃、生態租賃、平臺租賃四張特色名片，為行業轉型升級注入源源不斷的租賃力量。

近年來，平安租賃不斷鞏固金融核心能力，深化汽車租賃業務管理體系、風險管理體系、科技運營體系、消費者權益保護體系建設，并保持行業領先水平。同時，平安租賃發揮租賃公司實物資產管理優勢，加大汽車產業細分市場挖掘與金融產品創新，首創汽車聯合租賃產品，推進車輛交易服務規模化，探索“帶選擇權”的汽車租賃新模式，增強汽車租賃業務服務內涵。

截至2023年6月，平安租賃汽車租賃業務資產規模突破850億元，累計合作渠道超4萬家，服務客戶數超200萬，穩居融資租賃行業第一陣營，其中，二手車融資租賃、商用車融資租賃業務穩居行業三方市場第一?；乜窗l展歷程，面對復雜的市場、行業環境，平安租賃探索出了國內汽車融資租賃的創新發展之路，鍛造了出色的汽車融資租賃能力，走在了整個行業的前列。

從細分市場集中度來看，融資租賃市場集中度相對較高，且大多數公司為銀行系公司。據統計，2021已有36家融資租賃公司全面通報其業績情況。根據股東性質(如國有銀行、股份制銀行及城商行下屬金融租賃公司)、央企系(如華融租賃、昆侖租賃等)和其他系(如江蘇租賃等)。在這些銀行租賃公司中，股東的優勢通常更適合額度和較低的融資利率，因此，鑒于融資方的利益，他們可以更快地增加投資規模。2021年中國金融租賃公司利潤份額市場占比*高的公司為國銀租賃，占比為10.2%，其次為交銀租賃，占比為9.2%，招銀租賃占比為7.5%。

小微企業始終是平安租賃的重點關注領域。十年來，平安租賃把小微企業當服務熱土，努力補齊小微金融服務短板，將金融活水源源不斷引向鄉鎮地頭，精準滴灌小微企業，助力產業茁壯成長。

金融租賃行業機遇深度調研分析

近日，金融監管總局發布《關于促進金融租賃公司規范經營和合規管理的通知》，從健全公司治理和內控管理機制、規范融資租賃經營行為、有的放矢提升金融監管有效性和建立健全監管協作機制等四個方面提出十三項監管要求。

業內人士認為，監管新規有利于促進金融租賃行業強化公司治理，規范健康發展，回歸租賃本源。監管新規強調優化租賃業務結構，這有助于金租公司更好服務實體經濟，同時對金租公司在業務篩選、風險管控能力等方面提出更高要求。

與此同時，全行業持續優化調整資產結構，構筑物類租賃資產較年初減少18.82%，較2021年末下降41%。

“近年來，我國金融租賃行業實現快速發展，在服務國家戰略、支持企業設備采購更新、促進消費增長、推動綠色轉型等方面發揮了積極作用。同時，監管部門也發現個別金融租賃公司存在大股東不當干預、公司治理和內控機制不完善、租賃物管理不到位等問題。為貫徹落實國務院有關工作部署，完善金租公司監管制度，深化對行業發展的規律性認識，金融監管總局制定并發布《通知》，推動全行業從服務經濟社會高質量發展的大局出發，找準功能定位，聚焦主責主業，為實體經濟提供特色化、專業化金融服務?！眹医鹑诒O督管理總局有關部門負責人在解釋《通知》的出臺背景時說。

國家金融監督管理總局表示，下一步將持續強化監管，指導金融租賃公司做好《通知》的貫徹落實，糾正偏離租賃本源、不規范經營等問題，引導行業做真租賃、真做租賃，著力為實體經濟提供融資租賃專業化服務，推動經濟高質量發展。

在激烈的市場競爭中，企業及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。中研網撰寫的金融租賃行業報告對中國金融租賃行業的發展現狀、競爭格局及市場供需形勢進行了具體分析，并從行業的政策環境、經濟環境、社會環境及技術環境等方面分析行業面臨的機遇及挑戰。同時揭示了金融租賃市場潛在需求與潛在機會，為戰略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰略規劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據，同時對政府部門也具有極大的參考價值。

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