綠色金融行業市場規模機遇深度調研分析2024

• 方蔓桃 2023年12月29日 來源：百度 433 22
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“30?60”碳達峰、碳中和目標為我國應對氣候變化、綠色低碳發展提供了方向指引、擘畫了宏偉藍圖，同時也為國內金融行業開辟了新的發展空間，提供了新的發展遵循。近年來，可持續發展理念卻日益深入人心，發展可持續金融，促進低碳轉型也已經成為全球共識。

目前，中國是全球綠色金融的引領者，自上而下的政策推動和自下而上的實踐創新密切結合，形成了具有中國特色的綠色金融發展路徑，為保障中國的綠色發展發揮著巨大作用。隨著綠色金融各項標準的不斷出臺與落地，將有效促進和規范我國綠色金融健康、快速發展，我國綠色金融將迎來標準的逐步統一。在人民銀行、銀保監會等七部委出臺的《關于構建綠色金融體系的指導意見》這一頂層架構設計的指引下，綠色金融激勵約束政策與制度創新不斷發展，出臺的綠色金融激勵約束政策從“導向性”越來越走向“實質化”。

“30?60”碳達峰、碳中和目標為我國應對氣候變化、綠色低碳發展提供了方向指引、擘畫了宏偉藍圖，同時也為國內金融行業開辟了新的發展空間，提供了新的發展遵循。近年來，可持續發展理念卻日益深入人心，發展可持續金融，促進低碳轉型也已經成為全球共識。

“綠水青山就是金山銀山”的理念，把綠色金融作為可持續金融的重要組成部分，圍繞人民銀行提出的綠色金融發展“五大支柱”，更好發揮綠色金融資源配置、風險防范、價格發現“三大功能”，不僅把綠色金融作為防范風險的需要，更作為業務發展新的重要增長點、作為履行金融業社會責任的重要內容。

為確保綠色金融行業數據精準性以及內容的可參考價值，我們研究團隊通過上市公司年報、廠家調研、經銷商座談、專家驗證等多渠道開展數據采集工作，并對數據進行多維度分析，以求深度剖析行業各個領域，使從業者能夠從多種維度、多個側面綜合了解綠色金融行業的發展態勢，以及創新前沿熱點，進而賦能綠色金融從業者搶跑轉型賽道。

綠色金融可以促進環境保護及治理，引導資源從高污染、高能耗產業流向理念、技術先進的部門。當前我國綠色金融政策穩步推進，在信貸、債券、基金等領域都有長足發展。綠色金融有兩層含義：一是金融業如何促進環保和經濟社會的可持續發展，另一個是指金融業自身的可持續發展。前者指出“綠色金融”的作用主要是引導資金流向節約資源技術開發和生態環境保護產業，引導企業生產注重綠色環保，引導消費者形成綠色消費理念;后者則明確金融業要保持可持續發展，避免注重短期利益的過度投機行為。

綠色金融就是金融機構將環境評估納入流程，在投融資行為中注重對生態環境的保護，注重綠色產業的發展。隨著人口增長、經濟快速發展以及能源消耗量的大幅增加，全球生態環境受到了嚴重挑戰，實現綠色增長已成為當前世界經濟的發展趨勢。在各國低碳經濟不斷發展的背景下，綠色金融遂成為全球多個國家著力發展的重點之一。

綠色金融行業市場規模分析

當前，我國進入了經濟結構調整和發展方式轉變的關鍵時期，綠色產業的發展和傳統產業綠色改造對金融的需求日益強勁，這使得“綠色金融”成為金融機構，特別是銀行業發展的新的趨勢和潮流。客觀地講，雖然目前我國金融機構普遍對發展“綠色金融”頗為熱心，但在具體實踐中卻又面臨著諸多的障礙，如“綠色金融”業務風險較高而收益偏低、信息溝通機制有待完善、金融機構缺乏專業領域的技術識別能力、相關政策不完善等。

過去幾年里，全球綠色金融市場繼續發展，包括綠色債券、綠色貸款、可持續基金在內的綠色金融產品的發行規模持續增加，全球碳市場的建設也進一步擴大。整體而言，綠色金融市場呈現欣欣向榮之勢。氣候債券倡議組織(CBI)統計數據顯示，2014-2021年，全球綠色債券的發行規模從370億美元不斷增加到5090億美元。雖然以歐美為代表的發達國家的發行規模仍然占全球的70%以上，但亞太地區新興經濟體國家的發行規模也不斷增加。其中，美國、中國、德國在2021年依舊是綠色債券發行量最大的三個國家。

根據中研普華產業研究院發布的《2022-2027年中國綠色金融行業發展現狀與投資前景預測報告》顯示：

在“雙碳”戰略實施進程中，綠色金融的需求和供給都顯著增加，綠色金融面臨更大的發展機遇。在銀行領域，綠色信貸政策體系進一步完善，綠色信貸規模持續增長。截止2021年末，我國本外幣綠色貸款余額15.9萬億元，同比增長33%，發行規模已居世界首位。在證券領域，綠色債券市場保持快速增長。截至2021年末，中國綠色債券市場加速擴容，境內外貼標綠色債券發行規模約為6031億元(含資產證券化產品)，同比增長64.51%。在綠色基金領域，全國共新增121支綠色基金，較2020年增長26.04%，結束2019年和2020年連續兩年的新增綠色基金數量下降趨勢。

2022年初，央行等四部門發布《金融標準化“十四五”發展規劃》指出，綠色金融發展要遵循“國內統一、國際接軌”原則，建立健全一套嚴格、明確、細致、可操作的標準。按照該規劃要求，《綠色債券支持項目目錄(2021年版)》《金融機構環境信息披露指南》《環境權益融資工具》《中國綠色債券原則》《碳金融產品》等一批綠色金融標準、指引先后出爐，逐步構建起我國綠色金融標準體系，規范綠色金融市場有序發展。

公開數據顯示，截至2022年末，我國綠色金融資產規模超過25萬億元。其中，本外幣綠色貸款余額22.03萬億元，同比增長38.5%，去年全年增加6.01萬億元;境內“貼標”綠色債券累計發行規模達2.62萬億元，去年全年發行規模8724.57億元，同比增長44.66%;綠色保險、綠色信托、綠色基金等其他綠色金融資產均取得快速的發展，對綠色實體經濟的支持成效顯著。截至2023年一季度末，我國本外幣綠色貸款余額超過25萬億元人民幣，綠色債券余額超過1.5萬億元人民幣，均居全球前列。

目前，中國在全球綠色金融發展進程中處于引領國地位。2018年以來，中國本外幣綠色貸款余額呈逐年增長趨勢，2021年，中國本外幣綠色貸款余額15.9萬億元，同比增長33.1%，存量規模居全球第一位;2022年第一季度中國本外幣綠色貸款余額就達到18.07萬億元。當前，我國綠色金融市場的全球吸引力、影響力正在不斷提高。最新監管數據顯示，截至2022年9月末，我國本外幣綠色貸款余額20.9萬億元，同比增長41.4%;綠色債券存量規模逾1.26萬億元，均居全球前列。

綠色金融行業市場機遇分析

以轉型金融切入形成綠色金融特色，專項政策優惠，激勵綠色金融發展。當前能源雙控政策向碳排放雙控轉向，傳統高碳行業為滿足政策要求具有綠色化低碳轉型的內在動力。傳統行業貸款是光大銀行資產結構的重要組成部分，信貸余額約占全行1/4。光大銀行把“轉型金融”作為綠色轉型的重點方向和搶抓市場先機的有力舉措，一方面加強頂層設計，對電力、鋼鐵、建材、石化、有色等重點行業，給予差異化授信、專業化審批、特色化支持，做好全流程信貸服務和管理。

截至2023年三季度末，光大銀行綠色信貸、清潔能源產業貸款增速位列“7+1”同業第1，增量分別位于“7+1”同業第3和第2，綠色信貸市場份額、在各項貸款占比均較年初有較大提升。綠色貸款增速與占比、綠色債券投資均已完成全年目標和集團考核要求，并力爭完成全年綠色信貸新增1000億元、清潔能源產業貸款新增300億元的奮斗目標。

截至2023年三季度末，光大銀行服務綠色金融對公客戶數較年初增加984戶，增速42%;清潔能源對公客戶數較年初增加252戶，增速73%。

綠色債券是綠色金融工具中的“明星”，具有降低投入成本、刺激企業部門加速新能源開發和節能減排技術運用推廣功能。2021年上半年，中國境內外綠色債券發行數量198只，發行規模2431億元。從2021年上半年綠色債券發行數量與規模來看，國內貼標綠色債券市場整體上行，新增發行綠色貼標債券198只,發行規模約2431億元。

在推出“碳易通場景金融”模式、碳排放權質押貸款、林權抵押貸款等創新信貸產品的基礎上，光大銀行為企業低碳轉型多元融資需求提供一攬子金融服務。

打造國家電網“訂單融資金融場景”產品組合包、南方電網公私聯動綜合產品服務，服務電網類客戶上下游業務場景，形成覆蓋電網全產業鏈的合作新模式;與北控水務簽署戰略協議，落地首個覆蓋國資委11項核心職能的司庫案例;推動我行首支綠色債券募資綠色貸款營銷投放。推動普惠金融和綠色金融的融合發展，依托《“陽光普惠”綠色信貸服務套餐》，加快推廣林權抵押貸款、分布式光伏貸等“陽光普惠”綠色信貸服務。

中研普華利用多種獨創的信息處理技術，對市場海量的數據進行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務，最大限度地降低客戶投資風險與經營成本，把握投資機遇，提高企業競爭力。想要了解更多最新的專業分析請點擊中研普華產業研究院的《2022-2027年中國綠色金融行業發展現狀與投資前景預測報告》。

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