根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院等權(quán)威機構(gòu)的數(shù)據(jù)，中國財富管理行業(yè)的市場規(guī)模持續(xù)擴大。預計到2024年底，中國個人可投資資產(chǎn)總額將達到300萬億元至327萬億元人民幣不等，顯示出居民財富積累的快速增長。這一數(shù)據(jù)表明，中國財富管理市場具有巨大的發(fā)展?jié)摿Α?/p>

高凈值人群是財富管理市場的重要組成部分。據(jù)統(tǒng)計，2022年中國高凈值人群數(shù)量達到316萬人，人均持有可投資資產(chǎn)約3183萬人民幣，共持有可投資資產(chǎn)101萬億人民幣。預計未來兩年，高凈值人群數(shù)量及其持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模將繼續(xù)保持兩位數(shù)增長。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2024-2029年中國財富管理行業(yè)競爭格局與投資價值研究咨詢報告》顯示：

財富管理行業(yè)市場調(diào)研

財富管理是以客戶為中心，設計出一套全面的財務規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產(chǎn)、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。

近日，上海市人民政府辦公廳下發(fā)《關(guān)于進一步發(fā)揮資本市場作用促進本市科創(chuàng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的實施意見》(簡稱《實施意見》)。對此，上海資產(chǎn)管理協(xié)會向會員單位發(fā)出學習貫徹落實通知。

通知提出，《實施意見》對于上海資產(chǎn)管理協(xié)會(簡稱“協(xié)會”)尤為重要與關(guān)系直接，其中主要任務的第二十條，是直接對上海資產(chǎn)管理協(xié)會提出的任務要求;協(xié)會及其會員單位的主要業(yè)務領(lǐng)域，是參與促進資本市場發(fā)展和服務支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展;《實施意見》目標與主要任務，幾乎都與協(xié)會職責及其會員單位主業(yè)相關(guān)。

通知要求，協(xié)會科技金融、綠色金融、財富管理(普惠金融、養(yǎng)老金融)、數(shù)字金融專業(yè)委員會結(jié)合工作職責，研究落實《實施意見》提出的孵化培育優(yōu)質(zhì)企業(yè)、推動改制掛牌上市、支持上市公司高質(zhì)量發(fā)展、搭建資本市場公共服務平臺、打造資本市場健康生態(tài)、持續(xù)優(yōu)化資本市場環(huán)境等方向要求，制定切實可行的專業(yè)委員會專項“行動計劃”。

財富管理市場競爭格局

傳統(tǒng)金融機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)的競爭：中國財富管理行業(yè)的競爭格局主要表現(xiàn)為傳統(tǒng)金融機構(gòu)(如商業(yè)銀行、證券公司、保險公司)與互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)之間的競爭。傳統(tǒng)金融機構(gòu)在品牌、資金、規(guī)模、專業(yè)人才及風險控制等方面具有顯著優(yōu)勢，而互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)則憑借其創(chuàng)新性、靈活性、低成本和快速的產(chǎn)品開發(fā)能力，迅速進入市場并吸引了大量年輕投資者和長尾客戶。

市場參與者多元化：除了傳統(tǒng)金融機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)外，還涌現(xiàn)出了一批專業(yè)的財富管理機構(gòu)、第三方財富管理平臺和智能投顧平臺等新型市場參與者。這些機構(gòu)通過創(chuàng)新服務模式、拓展服務領(lǐng)域、提升服務質(zhì)量等方式，不斷滿足客戶的多樣化需求，推動了財富管理行業(yè)的繁榮發(fā)展。

財富管理行業(yè)技術(shù)發(fā)展趨勢

隨著高凈值人群數(shù)量的增加和財富積累的提升，他們對財富管理服務的需求更加多樣化、個性化。除了傳統(tǒng)的資產(chǎn)配置、稅務籌劃、保險規(guī)劃等服務外，客戶還希望獲得更全面的財務規(guī)劃、更專業(yè)的投資建議和更便捷的服務體驗。

受市場波動、政策調(diào)整等因素的影響，投資者的風險偏好也在發(fā)生變化。近年來，不少投資者表現(xiàn)出適中和較低的風險偏好，更傾向于選擇穩(wěn)健的投資產(chǎn)品和服務。

隨著大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)的廣泛應用，財富管理行業(yè)正加速向數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型。這有助于提高服務效率、降低運營成本、提升客戶體驗并推動行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展。例如，智能投顧平臺通過算法和數(shù)據(jù)分析為客戶提供個性化的投資建議和資產(chǎn)配置方案。

金融科技在財富管理行業(yè)中的應用越來越廣泛，包括區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的應用都在不斷提升行業(yè)的服務水平和競爭力。

綜上，中國財富管理市場具有巨大的發(fā)展?jié)摿蛷V闊的市場前景。然而，隨著市場競爭的加劇和客戶需求的變化，財富管理機構(gòu)需要不斷創(chuàng)新服務模式、提升服務質(zhì)量并加強風險管理能力以應對市場挑戰(zhàn)并抓住發(fā)展機遇。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。中研網(wǎng)撰寫的財富管理行業(yè)報告對中國財富管理行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競爭格局及市場供需形勢進行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、社會環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機遇及挑戰(zhàn)。同時揭示了市場潛在需求與潛在機會，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當?shù)耐顿Y時機和公司領(lǐng)導層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據(jù)，同時對政府部門也具有極大的參考價值。

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