隨著經濟的發展，個人理財越來越走進尋常百姓家，近年來，我國個人理財業務得到快速發展，銀行、證券、保險、基金以及信托都努力發展個人理財業務。
隨著經濟的發展，個人理財越來越走進尋常百姓家，近年來，我國個人理財業務得到快速發展，銀行、證券、保險、基金以及信托都努力發展個人理財業務。
做個人理財顧問需要的條件：財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
個人理財顧問需要的素質要求
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識
理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今后社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
據中研普華研究報告《2021-2026年中國私人理財行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告》分析
我國個人理財市場還比較落后。傳統的家庭觀念是影響我國個人理財業務發展的首要原因。傳統的互助觀念抑制了對個人理財的需求。
單一追求增值的理財觀念影響了個人理財規劃的全面發展。風險意識和保險觀念是制約我國個人理財業務發展的又一障礙。
雖然我國個人理財業務的發展還受以上觀念的因素的制約，但隨著我國諸多傳統觀念的轉變，我國個人理財市場終將獲得健康快速全面發展。
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2021-2026年中國私人理財行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告
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