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中國信托行業現狀及發展前景分析

  • 2021年11月8日 HaoChenChong來源:互聯網 429 21
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信托是委托人基于對受托人的信任,將其財產權委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或特定目的,進行管理和處分的行為。

中國信托行業現狀及發展前景分析

信托是委托人基于對受托人的信任,將其財產權委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或特定目的,進行管理和處分的行為。

信托是一種理財方式,是一種特殊的財產管理制度和法律行為,同時又是一種金融制度。信托與銀行、保險、證券一起構成了現代金融體系。信托業務是一種以信用為基礎的法律行為,一般涉及三方面當事人,即投入信用的委托人,受信于人的受托人,以及受益于人的受益人。

2020年3季度,國家繼續實行穩健的貨幣政策,財政政策保持積極,“六穩”“六保”的各項政策落實成效逐步顯現,經濟回升的基礎得到了夯實,復蘇力度進一步加大。三季度GDP同比增長了4.9%,增幅較2季度提高了1.7個百分點;投資及出口的同比增速在7月都實現了轉正,消費也在8月首次取得月度正增長。三季度,信托業在監管機構的正確引導下,繼續按照統籌疫情防控和經濟社會發展的總體要求,在依法合規、風險可控的基礎上有序開展業務。3季度末,行業管理信托資產規模同比下降5.16%,季末余額較上季末繼續壓縮,但業務結構延續改善趨勢,投資類信托業務的拓展力度明顯加大。三季度行業營業收入同比增長6.75%,增速較二季度有所回升,但利潤總額同比下降21.43%,降幅較一、二季度擴大。

10月29日,黨的十九屆五中全會審議通過了十四五規劃,十四五規劃為我國未來五年的經濟社會發展指明了方向。在經濟復蘇基礎仍需鞏固以及持續推動經濟結構轉型升級的背景下,未來信托業應緊緊圍繞十四五規劃,加大服務實體經濟的力度,有效滿足實體經濟高質量發展的需求,切實提高服務實體經濟的質效。

從資金來源看,截至2020年3季度末,單一資金信托規模為6.92萬億元,較上年末減少10935.77億,占比為33.18%,較上年末下降3.92個百分點;集合資金信托規模為10.31萬億元,較上年末增加3873.18億,占比49.42%,較上年末提高了3.49個百分點;管理財產信托規模為3.63萬億元,較上年末減少370.3億,占比17.41%,較上年末提高0.43個百分點。從信托功能看,融資類信托余額為5.95萬億元,占比28.52%,較上年末提高1.53個百分點;投資類信托余額為5.68萬億元,占比27.23%,較上年末提高3.52個百分點;事務管理類信托余額為9.23萬億,占比44.26%,較上年末降低5.04個百分點。單一資金信托和事務管理類信托占比自2018年1季度以來已經連續11個季度持續下降,表明行業在堅定走去通道、提高主動管理能力的轉型之路。值得注意的是,3季度末的投資類信托業務規模較2季度末增加了4257.06億,而融資類信托和事務管理類信托則分別減少了4966.43億和3473.03億,這反映了行業在3季度加大了壓縮融資類和通道類業務的力度,更加積極地拓展投資類信托業務。

隨著我國新冠疫情得到有效控制,2季度以來,我國經濟開始逐步走出低谷并持續復蘇,在此背景下,信托業按照“六穩”和“六保”的要求,綜合運用貸款、債券投資、資產證券化等手段積極響應基建投資、企業復工復產以及消費回補中的融資需求,并加大對實體經濟中民營企業、中小企業、個體經營者的資金支持力度,切實引導更多資金進入實體經濟領域,助力經濟企穩回升。截至2020年3季度末,投向工商企業的信托資金占比仍居首位,投向基礎產業、房地產、其他、金融機構和證券市場的資金占比分別位居第二至第六位。根據銀保監會的統計,3季度末,信托行業直接投入實體經濟(不含房地產業)的信托資產余額達13.14萬億元,占全部信托資產余額62.97%,其中投向小微企業的信托資產余額2.41萬億元。

信托業風險項目和風險資產規模的增加與宏觀環境息息相關。2018年以來國家加大了對地方政府融資和房地產的政策調控力度,收緊了融資渠道,造成了基礎設施融資較為困難,地方政府償債能力有所下降,部分地區的房地產銷售遭到嚴格調控,因此對部分信政合作項目和房地產信托項目產生一定的流動性影響。目前,中央已經調整了宏觀政策導向,將采取更加積極的財政政策和穩健的貨幣政策,保持流動性合理寬裕,防范化解金融風險的政策力度也將加強。因此,預計未來一段時間信托行業風險水平可能有所降低。

想要了解更多信托行業詳細分析,可以點擊查看中研普華研究報告《2021-2025年中國信托行業全景調研與發展戰略研究咨詢報告》,本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫,在大量周密的市場調研基礎上,主要依據了國家統計局、國家商務部、國家財政部、國家發改委、中國人民銀行、國務院發展研究中心、中國信托業協會、中國銀行業協會、中國行業研究網、全國及海外多種相關報刊雜志以及專業研究機構公布和提供的大量資料,對中國信托及各子行業的發展狀況、關聯行業發展狀況、市場供需形勢、衍生新產品等進行了分析,并重點分析了中國信托行業發展狀況和特點,以及中國信托行業將面臨的挑戰、企業的發展策略等。報告還對全球的信托行業發展態勢作了詳細分析,并對信托行業進行了趨向研判,是信托服務、經營企業,研究、投資機構等單位準確了解目前信托業發展動態,把握企業定位和發展方向不可多得的精品。

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