促進數字供應鏈轉型 “十四五”供應鏈金融行業深度發展研究

• 吳亞楠 2023年7月20日 來源：互聯網 204 5
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。數字供應鏈轉型階段從線上化、集成化、自動化到智能化和生態化，每個階段的應用企業數量都在不斷提升。

促進數字供應鏈轉型

隨著技術迭代與需求升級，數字化采購服務商目前為企業提供的服務不僅僅讓供應鏈發展達到降本增效的目標，而是通過數字化變革推進產業變革，幫助企業實現價值創造。數字供應鏈轉型階段從線上化、集成化、自動化到智能化和生態化，每個階段的應用企業數量都在不斷提升。

2022年我國企業采購規模超過173萬億元，電子商務采購總額為14.32萬億元，數字化采購率升至8.26%，我國數字化采購市場發展動力充足。

根據中研普華研究院撰寫的《2023-2028年中國供應鏈金融行業深度發展研究與“十四五”企業投資戰略規劃報告》顯示：

“十四五”供應鏈金融行業深度發展研究

在金融產業領域，金融服務產品具有很強的同質性，非常容易被同業所模仿。在同一供應鏈中，銀行除了需要克服本行跨區域問題需要協調外，還要解決同業的競爭問題，但這又是一個非常困難的問題。市場競爭的現實是：銀行總是喜歡當錦上添花的使者。當一個行業、一個企業經營很好的時候，很多銀行都會插上一腳，而一旦出現一些不好的苗頭的時候，大家都想釜底抽薪。一旦某個供應鏈被其他銀行多頭授信，供應鏈的所有平衡都會被打破，主辦銀行就會失去對整個鏈條的控制，容易產生金融風險。

供應鏈金融是金融科技領域的一個重要應用場景，既能有效解決中小企業融資難題，又能延伸銀行縱深服務，中央和地方均提出了“利用金融科技打造供應鏈金融場景，助力實體產業轉型升級”的戰略部署。近年來，隨著國家對供應鏈發展的重視及對小微企業的政策傾斜，與兩者緊密相關的配套基礎設施供應鏈金融也屢屢出現在政策文件中。2021年，《政府工作報告》首次提及要創新供應鏈金融服務模式，體現了在國家層面對供應鏈金融的重視。

總體來看，目前供應鏈金融在中國仍處于初步階段，不過受益于應收賬款、存貨量以及融資租賃市場的不斷發展，供應鏈金融在中國發展較為迅速。2015年，我國供應鏈金融市場規模為11.97萬億元，到2017年，已經上升為14.42萬億。目前，中國已經摘得全球供應鏈業務規模的桂冠，2020年，供應鏈金融業務規模約為27萬億元。

外貿是國民經濟的重要組成部分，推動外貿穩規模優結構，對穩增長穩就業、構建新發展格局、推動高質量發展具有重要支撐作用。深圳作為外向型經濟城市，外貿出口連續30年位居全國大中城市首位，推動外貿穩規模優結構對穩住經濟大盤具有重要意義。

由于供應鏈金融提供的是系統性金融服務，涉及的金融產品多、杠桿高、金額大，情況復雜，容易被一些不法成員鉆了漏洞，危害供應鏈的持續運行，導致經辦銀行產生系統性風險。這樣的事例，在供應鏈金融業務中時有發生，對供應鏈金融的健康發展產生嚴重的不良影響。

優化跨境結算服務，促進外貿創新發展。鼓勵金融機構提升跨境貿易收支便利化水平，拓寬外貿新業態跨境結算渠道，促進跨境電商、市場采購貿易、外貿綜合服務等規范創新發展;鼓勵銀行及相關機構便利重大交易平臺跨境結算，提升本外幣跨境資金統籌使用效率，支持跨境貿易結算境內外聯動。

豐富配套金融支持，優化外貿發展金融環境。鼓勵銀行服務外貿企業增強應對匯率風險能力，降低經營風險;支持金融機構推廣應用跨境金融服務平臺場景，參與跨境貿易大數據平臺建設，推動銀政企對接;加快落實“金融支持前海30條”。

供應鏈金融行業規模

供應鏈金融數字化的理想化終態是所有參與方實現極致協同，實現“四流合一”，做到供應鏈金融業務的：業務流程線上化、信用評估數據化、風控決策自動化、運營管理可視化、數據交易可信化、風險監測動態化、動產監管智能化。

機構分析：2022年中國供應鏈金融行業規模36.9萬億元，其中應收賬款模式占比達60%，預計未來五年中國供應鏈金融行業規模將以10.3%的CAGR增長，2027年將超60萬億元。

供應鏈金融行業報告對中國供應鏈金融行業的發展現狀、競爭格局及市場供需形勢進行了具體分析，并從行業的政策環境、經濟環境、社會環境及技術環境等方面分析行業面臨的機遇及挑戰。還重點分析了重點企業的經營現狀及發展格局，并對未來幾年行業的發展趨向進行了專業的預判。

本報告同時揭示了供應鏈金融市場潛在需求與潛在機會，為戰略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰略規劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據，同時對政府部門也具有極大的參考價值。

未來，供應鏈金融行業發展前景如何?想了解關于更多行業專業分析，請點擊《2023-2028年中國供應鏈金融行業深度發展研究與“十四五”企業投資戰略規劃報告》。

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