摩根大通違反打擊洗錢條例在香港被罰1250萬港幣

• 2018年12月29日 YaoEnHua來源：中華網(wǎng) 259 9
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摩根大通在港違反打擊洗錢條例，被處1250萬港幣罰金

摩根大通在港違反打擊洗錢條例，被處1250萬港幣罰金

香港金融管理局網(wǎng)站

據(jù)香港金融管理局網(wǎng)站12月28日消息，香港金融管理局因JPMorgan Hong Kong(摩根大通)違反打擊洗錢條例，對其處罰金1250萬港元。

金融管理專員：

(a) 譴責JPMorgan Chase Bank, National Association, Hong Kong Branch (「JPMorgan Hong Kong」)違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(香港法例第615章)(《打擊洗錢條例》)(注1)附表2第19(2)及19(3)條，未有設(shè)立及維持有效措施，以(I)識辨及處理不遵守《打擊洗錢條例》附表2第12(5)條的電傳轉(zhuǎn)賬;以及(II)履行《打擊洗錢條例》附表2第3及5條下分別關(guān)于客戶盡職審查及持續(xù)監(jiān)察業(yè)務關(guān)系的責任;

(b) 命令JPMorgan Hong Kong在金融管理專員將指明的日期或之前，采取金融管理專員將指明的方式向香港金融管理局(「金管局」)呈交一份由獨立外聘顧問撰寫的報告，評估：(I) JPMorgan Hong Kong所采取的補救措施是否足以解決金管局所指出的違反及其他缺失(注2);以及(II)落實該等措施以解決金管局所指出的違反及其他缺失的成效;及

(c) 命令JPMorgan Hong Kong繳付12,500,000港元罰款。

是次紀律處分行動(注3)是根據(jù)金管局的調(diào)查結(jié)果而作出的。調(diào)查發(fā)現(xiàn)JPMorgan Hong Kong于 2012 年 4 月至 2014 年 2 月期間，在數(shù)個主要管控范疇(包括客戶盡職審查、定期復核客戶盡職審查資料，以及電傳轉(zhuǎn)賬)存在缺失，以致違反《打擊洗錢條例》6項指明的條文(注4)。概括而言，JPMorgan Hong Kong并沒有設(shè)立及維持有效措施以：

(a) 履行其進行客戶盡職審查的責任。JPMorgan Hong Kong就某些客戶的盡職審查措施并沒有規(guī)定(I)取得注冊資料證明書或等同文件以核實有關(guān)客戶的存在;以及(II)核實實益擁有人的身分。JPMorgan Hong Kong未能在與某些客戶建立業(yè)務關(guān)系前，執(zhí)行所有有關(guān)的客戶盡職審查規(guī)定;

(b) 履行其持續(xù)監(jiān)察業(yè)務關(guān)系的責任。就關(guān)連客戶組別而言，JPMorgan Hong Kong若已就關(guān)連客戶組別內(nèi)的某客戶進行了定期復核，其措施并沒有規(guī)定必須就同一組別內(nèi)的另一客戶的盡職審查資料進行定期復核。因此，JPMorgan Hong Kong未有就關(guān)連組別內(nèi)的某些客戶進行定期復核，以確保其所取得的文件、數(shù)據(jù)及資料反映現(xiàn)況及仍屬相關(guān)。在該等關(guān)連組別的495位高風險客戶中，有259位客戶并沒有接受年度復核;及

(c) 識辨及處理不遵守相關(guān)規(guī)定的電傳轉(zhuǎn)賬。該規(guī)定要求在附隨有關(guān)電傳轉(zhuǎn)賬的信息或付款表格內(nèi)須要包括匯款人的姓名或名稱。JPMorgan Hong Kong進行了數(shù)宗匯出電傳轉(zhuǎn)賬，而沒有在有關(guān)的SWIFT信息(注5)中包括匯款人的姓名或名稱。

在決定上述的紀律處分行動時，金融管理專員已考慮所有有關(guān)情況及因素，包括但不限于以下各項：

(a)調(diào)查結(jié)果的嚴重性，包括違反《打擊洗錢條例》附表2第19條下有關(guān)設(shè)立及維持有效措施的規(guī)定;

(b) 需要向JPMorgan Hong Kong及業(yè)界傳遞明確的阻嚇訊息，以表明有效管控及措施在應付洗錢及恐怖分子資金籌集風險方面的重要性;

(c) JPMorgan Hong Kong自行找出及報告若干缺失，并就這些缺失采取積極及廣泛的補救工作，以及在得悉金管局所指出的違反及其他缺失后采取補救措施。JPMorgan Hong Kong已加強其管控措施，以防止同類違反再發(fā)生;及

(d) JPMorgan Hong Kong過往并無遭受與《打擊洗錢條例》有關(guān)的紀律處分的紀錄，并在金管局調(diào)查及執(zhí)法程序中表現(xiàn)合作。

金管局助理總裁(法規(guī)及打擊清洗黑錢)朱立翹女士表示：「這個案涉及數(shù)個主要管控范疇的缺失，包括客戶盡職審查、定期復核客戶盡職審查資料，以及電傳轉(zhuǎn)賬等方面，主要由于管控措施失效，以致違反數(shù)條《打擊洗錢條例》下指明的條文。銀行必須設(shè)立有效措施，以履行其在《打擊洗錢條例》下的責任。相關(guān)措施使銀行能在顧及其業(yè)務性質(zhì)、規(guī)模及復雜程度的情況下，識別、了解及減低風險。銀行應參閱金管局提供的各項指引及資源，包括《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》。

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