基金投資風險有哪些，基金單位凈值是什么意思?下面，小編帶你了解基金投資有風險嗎，基金單位凈值的計算方法介紹。
基金投資有風險嗎 基金單位凈值的計算方法介紹
基金投資風險有哪些，基金單位凈值是什么意思?下面，小編帶你了解基金投資有風險嗎，基金單位凈值的計算方法介紹。
基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們現在提到的基金主要是指證券投資基金。
基金投資有風險嗎 基金投資風險有哪些?
因為不少人都說炒股的風險大，對于穩健型投資者來說，他們會有很大的憂慮，所以不敢炒股。有人會想到轉移基金投資，那么基金投資有風險嗎?買基金無非就是想獲得收益，不知道買基金會不會倒賠錢呢?答案在下文揭曉。
任何投資行為都會有風險。投資基金的特點在于由專業人士管理，進行組合投資分散風險，但也并非絕無風險。不同種類的基金，其風險程度各異。接下來，我們看看基金投資有什么風險?
1、申購、贖回價格風險。投資者無法預知上一交易日至交易當日期間，基金單位資產凈值會發生什么樣的變化，因此在申購或贖回基金時就無法得知會以什么價格成交。
2、機構運作風險。如今，開放式基金已經成為大眾投資者的主要基金投資對象。而投資開放式基金會面臨管理風險，因為注冊登記機構的運作水平會直接影響到基金申購、贖回的效率，而基金管理人的能力直接決定著基金的收益狀況等。
3、不可抗力風險。不可抗力風險主要指戰爭、自然災害等不可抗力發生時帶來的風險。這種風險是人類無法抗拒但又可能會出現的，它會給人類社會的各個方面帶來風險，基金投資市場也不例外。
基金投資與炒股不一樣，炒股的風險很大，而基金的風險性還算小一些。一般而言，買基金很少出現倒賠錢的事情。不過，凡事無絕對，基金投資也會出現虧損的情況，所以這一點大家一定要小心。如果買基金的話，最好是選擇靠譜的基金公司，買貨幣基金。
基金單位凈值是什么意思 基金單位凈值計算
基金單位凈值
問題：什么是基金單位凈值?基金單位凈值是什么意思?
基金單位凈值(Net Asset Value，NAV)即每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。
計算公式
基金單位凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數
其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
開放式基金單位凈值的公告
開放式基金的單位總數每天都不同,必須在當日交易截止后進行統計,并與當日基金資產凈值相除得出當日的單位資產凈值,以此作為投資者申購贖回的依據。基金的申購和贖回每天都會發生,所以作為交易依據的基金單位資產凈值必須在每天的收市后進行計算,并于次日公布。
基金單位凈值的估值
基金單位凈值的估值是指對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算。
(1)估值的目的
無論哪一種基金，在初次發行時即將基金總額分成若干個等額的整數份，每一份即為一“基金單位”。在基金的運作過程中，基金單位價格會隨著基金資產值和收益的變化而變化。為了比較準確地對基金進行計價和報價，使基金價格能較準確地反映基金的真實價值，就必須對某個時點上每基金單位實際代表的價值予以估算，并將估值結果以資產凈值公布。
(2)估值的確定
綜觀世界各國的各種基金，因其管理制度的不同而對基金資產凈值的估值日的具體規定也不盡相同。不過通常都規定，基金管理人必須在每一個營業日或每周一次或至少每月一次計算并公布基金的資產凈值。
(3)估值暫停
基金管理人雖然必須按規定對基金凈資產進行估值，但遇到下列特殊情況，有權暫停估值：基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節假日或因故暫停營業時;出現巨額贖回的情形;其他無法抗拒的原因致使管理人無法準確評估基金的資產凈值。
基金單位凈值的計算
基金單位凈值的計算包括基金資產凈值總額的計算和基金單位資產凈值的計算。
按一般公認的會計原則，基金資產凈值總額=基金資產總額-基金負債總額。
基金資產總額的內容
基金資產總額包括基金投資資產組合的所有內容：
(1)基金擁有的上市股票、認股權證，以計算日集中交易市場的收盤價格為準;未上市的股票、認股權證則由有資格指定的會計師事務所或資產評估機構測算。
(2)基金擁有的公債、公司債、
問題：什么是基金單位凈值?基金單位凈值是什么意思?
金融債券等債券，已上市者，以計算日的收盤價格為準;未上市者，一般以其面值加上至計算日時應收利息為準。
(3)基金所擁有的短期票據，以買進成本加上自買進日起至計算日止應收的利息為準。
(4)若第(1)條、第(2)條中規定的計算日沒有收盤價格或參考價格，則以最近的收盤價格或參考價格代替。
(5)現金與相當于現金的資產，包括存放在其他金融機構的存款。
(6)有可能無法全部收回的資產及或有負債所提留的準備金。
(7)已訂立契約但尚未履行的資產，應視同已履行資產，計入資產總額。
基金負債總額的內容
基金負債總額包括的內容有：
(1)依基金契約規定至計算日止對托管人或管理人應付未付的報酬。
(2)其他應付款，包括應付稅金等。
基金債務應以逐日提列方式計算。
需要說明的是，如果遇到特殊情況而無法或不宜按上述要求計算資產凈值總額時，管理人應依照主管機關的規定辦理。
基金單位凈值的計算方法
基金單位凈值的計算主要有兩種方法：
(1)已知價計算法。已知價又叫歷史價，是指上一個交易日的收盤價。已知價計算法就是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融資產，包括股票、債券、期貨合約、認股權證等的總值，加上現金資產，然后除以已售出的基金單位總額，得出每個基金單位的資產凈值。采用已知價計算法，投資者當天就可以知道單位基金的買賣價格，可以及時辦理交割手續。
(2)未知價計算法。未知價又稱期貨價，是指當日證券市場上各種金融資產的收盤價，即基金管理人根據當日收盤價來計算基金單位資產凈值。在實行這種計算方法時，投資者當天并不知道其買賣的基金價格是多少，要在第二天才知道單位基金的價格。
基金的分類
根據不同標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：
（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。
（2）根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。
（3）根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。
（4）根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。
上文中就是小編對基金投資有風險嗎，基金單位凈值的計算方法介紹的相關整合文章解答介紹，希望對各位有所幫助。
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