中國財富管理行業監管情況和投資風險 中國財富管理行業的現狀與未來

• 2022年1月12日 HuangJiang來源：新浪 636 36
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在2022年第一期《機構監管情況通報》中，監管部門關注證券公司代銷業務和托管業務的主要風險點，提出要“抓早抓小”業務風險，防止出現“收益有限、風險無限”的情況，并提出了五大后續監管要求。

中國財富管理行業監管情況和投資風險

近年來，證券行業發力財富管理業務，代銷金融產品業務快速發展，但代銷金融產品出現的行業亂象也日漸增多。現在，監管發力規范券商開展代銷和托管業務，切實防范潛在風險的發生。

在2022年第一期《機構監管情況通報》中，監管部門關注證券公司代銷業務和托管業務的主要風險點，提出要“抓早抓小”業務風險，防止出現“收益有限、風險無限”的情況，并提出了五大后續監管要求。

券商開展代銷金融產品業務時的主要風險點包括：未嚴格做好委托人資格審查、能力不適應新產品發展、未嚴格落實投資者適當性管理要求、進行誤導性陳述或者夸大性宣傳方面。

券商開展資產托管業務時存在的主要風險點包括：未做好委托人資格審查、業務合規風控不到位、人才和系統投入不足。

根據中研普華出版的《2021-2026年中國財富管理行業發展前景及投資風險預測分析報告》顯示：

據普益標準的數據，自2019年第一家理財子公司成立以來，理財公司的產品存續余額占全部市場產品存續余額的比例呈明顯上升趨勢，理財公司存續產品規模的占比已經從2019年年底的3.42%上升到2021年6月底的38.80%。經過兩年的高速發展，截至2021年6月底，理財公司已經超越股份制銀行，成為存續理財產品規模最大的機構類型。

截至目前，已有25家銀行理財子公司和4家中外合資理財公司獲批籌建，其中，拿到開業批復并已經揭牌開業的有22家。而在這22家公司中，僅有1家中外合資理財公司(貝萊德建信理財有限責任公司)和1家銀行理財子公司(廣銀理財)是在2021年當年拿到獲準開業批復并完成揭牌的。

回顧監管機構對理財公司的批復歷史，2018年，2家獲批籌建;2019年，15家獲批籌建，11家獲準開業;2020年，7家獲批籌建，9家獲準開業;2021年，5家獲批籌建，2家獲準開業。

私募基金是財富管理的一大熱門產品，是指以非公開方式向特定投資者募集資金并以特定目標為投資對象的證券投資基金。私募基金是以大眾傳播以外的手段招募，發起人集合非公眾性多元主體的資金設立投資基金，進行證券投資。

開年初始，公募和私募基金新基金發行遭遇冰火兩重天，首先是公募基金整體發行越冷，而與之相反的，私募基金發行火熱整體備案數量激增。其中，值得一提的是，2022年1月10日，管理資產規模超過400億元的源樂晟資產在新年度發行首只私募基金產品，并獲得投資者大力追捧。

2022年1月1日至10日，共有457只私募證券投資基金完成備案，較去年同期的351只增長30.20%。其中，備案中率先發力的仍是量化私募產品，來自深圳市的百億元級量化私募機構凡二投資在1月上旬備案了8只產品，位居全市場之首。另外，還有17家私募管理人備案的私募新產品超過3只。私募基金產品在新年前10天的銷售表現突出，體現出投資者對業績穩定的私募管理人比較認可的心態。

欲了解財富管理行業發展詳細分析，可點擊中研普華《2021-2026年中國財富管理行業發展前景及投資風險預測分析報告》。研究報告以行業為研究對象，并基于行業的現狀，行業經濟運行數據，行業供需現狀，業競爭格局，重點企業經營分析，行業產業鏈分析，市場集中度等現實指標，分析預測行業的發展前景和投資價值。

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