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保險市場現狀及發展趨勢分析2023

ChatGPT引發生成式AIGC熱潮,并迅速席卷教育培訓、智能家居、醫療健康等各個領域,保險業也不例外。目前,AIGC技術在商業化方面已經取得了順利進展,并得到了各國政府和保險行業監管機構的關注和研究。我國高度重視人工智能技術的發展,今年4月,國家明確提出“通用人工

ChatGPT引發生成式AIGC熱潮,并迅速席卷教育培訓、智能家居、醫療健康等各個領域,保險業也不例外。目前,AIGC技術在商業化方面已經取得了順利進展,并得到了各國政府和保險行業監管機構的關注和研究。我國高度重視人工智能技術的發展,今年4月,國家明確提出“通用人工智能”產業的發展趨勢。

保險市場現狀及發展趨勢分析2023

保險行業是指將通過契約形式集中起來的資金,用以補償被保險人的經濟利益業務的行業。保險市場是買賣保險即雙方簽訂保險合同的場所。它可以是集中的有形市場,也可以是分散的無形市場。按照保險標的的不同,保險可分為財產保險和人身保險兩大類。

保險市場是買賣保險即雙方簽訂保險合同的場所。它可以是集中的有形市場,也可以是分散的無形市場。

中國保險行業是一個高度發達的行業,其市場規模和發展趨勢一直備受關注。近年來,中國保險業的發展迅速,受到政府的大力支持,保險市場的規模不斷擴大。

要知道,全球的保險市場有200-300年的歷史,中國的保險市場才30多年。

而我們的現在,與發達國家20多年前的數據相比,仍然有相當大的差距。

2023年一季度,包括上市險企在內的78家人身險公司實現保費收入超過1.3萬億元,同比增長約4.78%,跑贏同期國內GDP增速。凈利潤增速更是罕見超過保費增速,達到12.34%。

財險公司亦是保費與利潤雙升,今年一季度,83家財險公司實現總保費收入4639億元,同比增長11%;實現凈利潤168.8億元,同比增長6%。

整體來看,今年一季度,壽險業保費增速重回正增長值得欣喜,并且,今年一季度,壽險業凈利潤表現同樣不俗,已披露一季報的78家公司合計實現凈利潤537.94億元,較去年同期的478.83億元,大幅增長12.34%。

與過去相同的是,壽險業凈利潤的主要貢獻者仍然是行業巨頭。五家A股上市險企壽險業務合計實現凈利潤463億元,占行業整體凈利潤超過8成。

保險業2023年一季度經營結果,為全年經營發展帶來了信心,良好的開端是成功的一半,后續保險業將創造怎樣的佳績,值得期待。

中研普華產業院研究報告《2023-2028年保險市場調查分析與發展趨勢預測研究報告分析

身為國民經濟發展的壓艙石與穩定器,保險行業扮演著十分重要的角色。保險行業發展競爭應不離初心,產品競爭力應跟隨消費者需求的腳步,創新競爭力更應跟隨消費者的行為習慣的改變而與時俱進。伴隨監管格局的變化,金融業對外開放也在進一步擴大。

近年來,在宏觀政策支持和科技創新發展的驅動下,互聯網保險科技行業發展勢頭迅猛,日益成為一個前景廣闊的行業。根據中國保險行業協會的數據顯示,2013年到2022年,開展互聯網保險業務的企業已經從60家增長到129家,互聯網保險的保費規模已經從290億元增加到4782.5億元,年均復合增長率達到32.3%。眾安保險等保險科技公司通過創新產品與服務,以及保險科技創新在保險服務流程上的應用,推動互聯網保險服務更有溫度。

從營銷角度來看,保險不等同于科技、制造企業,它背后是一紙合同、一個保障、一份關愛,這背后的人性的東西是AI沒有辦法替代的。如何在AI加持、提升專業和效率的同時,強化人性的特殊內涵,凸顯觸達的信任感、共情的溫暖感,通過AI和人工共同提供專業、溫暖的服務,在這個時代才能走得更長。

從投資資產規模來看,伴隨著上市險企的保險業務收入持續增長,可投資規模保持 較高的增長態勢。截至2022年國壽、平安、太保、新華分別達到了5萬億元、4.4萬 億元、2萬億元、1.2萬億元。從資產增速來看,環比增速自2010年呈震蕩收窄趨勢, 相較于2021年末,國壽、平安、太保、新華的同比增速分別為7.4%、2.3%、11.8%、 11.1%,國壽投資資產規模領先主因大量續期業務保費收入拉動投資資產上升。

近十年,我國保險業以超過15%的速度增長,保險業資產達到27萬億元。過去保險業普遍存在以規模論英雄、以業績論成敗的導向,忙于網點擴張等。現在更多保險機構已經開始結合自身的定位和屬性,追求內涵價值和服務質量的提升,開始專注于某個領域、某方面險種做深做透,弘揚工匠精神,樹立專業形象,實現由過去低質量“人頭”向高質量“人力”的升華,由規模導向轉向價值導向,由資產負債驅動轉向價值服務驅動,由“償一代”監管過渡到具有中國特色的“償二代”監管。我們的監管模式本身也是一個“牛鼻子”,引領行業更加注重內涵價值的增長。

隨著云計算、大數據、物聯網、人工智能等領域與保險的緊密融合,科技賦能為保險行業發展帶來了無限想象,保險科技正在深刻地改變保險行業的格局。

保險行業研究報告旨在從國家經濟和產業發展的戰略入手,分析保險未來的政策走向和監管體制的發展趨勢,挖掘保險行業的市場潛力,基于重點細分市場領域的深度研究,提供對產業規模、產業結構、區域結構、市場競爭、產業盈利水平等多個角度市場變化的生動描繪,清晰發展方向。

欲了解更多關于保險行業的市場數據及未來行業投資前景,可以點擊查看中研普華產業院研究報告《2023-2028年保險市場調查分析與發展趨勢預測研究報告》。


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