上半年公募基金行業延續規模快速增長態勢 2021財富管理行業發展趨勢及投資分析

• 2021年9月2日 WuYaNan來源：互聯網 786 47
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數據顯示，今年上半年，交通銀行、平安銀行、招商銀行代銷基金收入占財富管理中間業務收入比重達到30%以上;交通銀行、平安銀行基金代銷收入同比翻番。

上半年公募基金行業延續規模快速增長態勢

5月以來，兩融余額持續提升，8月中旬滬深兩融余額達1.85萬億元以上，自5月以來增長超過2000億元，當前流動性仍維持相對寬松。值得注意的是：下半年以來，A股成交活躍，市場日均成交額為1.22萬億元，較上半年日均成交額提升34%，峰值達到1.53萬億元(7月27日)。從融資融券余額看，截至8月6日，滬深兩融余額為1.83萬億元，比2020年年末增加11.5%，兩融余額創2016年以來歷史新高，市場交投氣氛活躍。

隨著大財富管理市場的悄然崛起，基金代銷占據了絕對的“C位”。剛剛披露完畢的銀行半年報顯示，基金代銷已成為銀行財富管理業務的重要盈利來源。

數據顯示，今年上半年，交通銀行、平安銀行、招商銀行代銷基金收入占財富管理中間業務收入比重達到30%以上;交通銀行、平安銀行基金代銷收入同比翻番。工行、建行、郵儲等多家銀行也表示，代銷基金業務的快速增長帶動了財富管理收入的上升。與此同時，異軍突起的互聯網第三方銷售平臺的基金代銷業績同樣可觀，多家平臺該項業務收入出現了同比100%以上的增長。

根據此前中國基金業協會發布的數據顯示，今年上半年，公募基金行業延續規模快速增長的態勢，7月最新規模達到23.54萬億，再創歷史新高。

2021財富管理行業發展趨勢及投資分析

財富管理是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。 財富管理范圍包括：現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。

隨著資本市場改革的持續推進，權益融資占比持續提升，資本市場在優化資源配置方面發揮著更大的作用，并在推動經濟增長方式轉變上發揮著重要功能。現階段，居民財富呈現從不動產向金融資產轉移、金融資產中權益資產配置占比提升和需求多元化三個明顯趨勢。

當前，投資行業保持穩健向上的趨勢，未來券商將顯著受益于財富管理賽道的成長，在基金代銷層面，銀行和第三方互聯網代銷優勢顯著，但券商受益于權益產品代銷市場空間廣闊。但“分化”是行業演繹的關鍵詞，在“分化”的過程中，龍頭券商和部分有差異化競爭力的券商將獲得超額收益，尤其是在權益市場和財富管理業務大發展的背景，受益于基金代銷、基金子公司和資管業務的券商成長空間更為廣闊。

疫情肆虐一年半以來，全世界人類的生活和工作方式都受到了極大的影響和改變。為了應對疫情期間的全球經濟衰退和就業下降等諸多挑戰，對于全球的財富管理行業來說，在資產選擇、配置方案、客戶群體和新技術應用等幾個方面也正經歷重大調整，疫情期間，貨幣超發伴隨著的是失業率高企，這導致了財富分配上的“馬太效應”更加明顯。隨著全球貧富差距分化規模愈演愈烈，全球范圍內都產生了一系列的矛盾和沖突。

全球央行為應對疫情帶來的衰退所推出的貨幣寬松政策，成為大幅推高股票、房產、黃金和大宗商品等投資品類價格的重要力量。各國政府為應對財富分配不均帶來的各種社會問題，無可避免地會推出一系列新的稅收等財富再分配政策以降低貧富差距。因此，稅籌規劃必將成為下一階段的財富管理行業熱點。隨著科技水平的進步，財富管理的定義和服務方式都有可能會在不遠的將來被徹底改變。

上半年，商業銀行私人銀行業務表現不俗，多家銀行私行客戶數量和資產規模較年初增幅均超過10%。上半年，平安銀行、招商銀行、交通銀行的私行客戶數量和資產規模均較年初呈現兩位數的增幅。從存量來看，私行客戶數量方面，截至6月30日，工商銀行、建設銀行、農業銀行、中國銀行、招商銀行私行客戶數排名靠前，均超過10萬戶，分別達19.8萬戶、17.56萬戶、16.1萬戶、14.12萬戶、11.19萬戶。私行資產規模方面，招商銀行、工商銀行、中國銀行、建設銀行、農業銀行、平安銀行位列“私行萬億俱樂部”。

專家表示，在宏觀經濟持續向好的前提下，中國私人財富管理市場將迎來穩健發展態勢，金融機構大有可為。

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