保險(xiǎn)科技行業(yè)未來(lái)前景方向 2021年中國(guó)保險(xiǎn)科技行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)

• 2021年10月1日 HuangJiang來(lái)源：新浪 1213 79
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保險(xiǎn)科技市場(chǎng)的第一大參與主體，是相對(duì)傳統(tǒng)的保險(xiǎn)公司以及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，比如人保、國(guó)壽、平安、太保、太平，大童、明亞、泛華等等。第二大主體是互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司，典型的包括眾安、泰康在線(xiàn)、易安和安心四大家，其業(yè)務(wù)模式、經(jīng)營(yíng)理念、科技投入與傳統(tǒng)的保險(xiǎn)公司有相當(dāng)大

保險(xiǎn)科技行業(yè)未來(lái)前景方向

保險(xiǎn)科技是保險(xiǎn)與科技的結(jié)合體，即保險(xiǎn)行業(yè)各參與主體綜合運(yùn)用新興技術(shù)，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理方式，提升保險(xiǎn)服務(wù)效率和服務(wù)能力的做法。根據(jù)保險(xiǎn)科技業(yè)務(wù)方向的不同，可將保險(xiǎn)科技分為打通保險(xiǎn)線(xiàn)上銷(xiāo)售的保險(xiǎn)科技、驅(qū)動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)升級(jí)的保險(xiǎn)科技及生態(tài)系統(tǒng)產(chǎn)品創(chuàng)新的保險(xiǎn)科技。打通保險(xiǎn)線(xiàn)上銷(xiāo)售的保險(xiǎn)科技主要應(yīng)用于傳統(tǒng)保險(xiǎn)企業(yè)，驅(qū)動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)升級(jí)的保險(xiǎn)科技主要應(yīng)用于互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)企業(yè)，生態(tài)系統(tǒng)產(chǎn)品創(chuàng)新的保險(xiǎn)科技主要用于保險(xiǎn)相關(guān)的生態(tài)系統(tǒng)。

相較于西方發(fā)達(dá)國(guó)家，中國(guó)保險(xiǎn)科技行業(yè)起步較晚，但保費(fèi)收入規(guī)模高，保險(xiǎn)市場(chǎng)空間廣闊。根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)，中國(guó)保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入規(guī)模由2010年的14528.0億元增長(zhǎng)至2019年的42645.0億元，2019年的保費(fèi)規(guī)模是2010年的2.9倍，位居全球第二。由此可見(jiàn)，中國(guó)擁有廣闊保險(xiǎn)市場(chǎng)，為保險(xiǎn)科技行業(yè)帶來(lái)巨大市場(chǎng)空間。

保險(xiǎn)科技市場(chǎng)的第一大參與主體，是相對(duì)傳統(tǒng)的保險(xiǎn)公司以及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，比如人保、國(guó)壽、平安、太保、太平，大童、明亞、泛華等等。第二大主體是互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司，典型的包括眾安、泰康在線(xiàn)、易安和安心四大家，其業(yè)務(wù)模式、經(jīng)營(yíng)理念、科技投入與傳統(tǒng)的保險(xiǎn)公司有相當(dāng)大的差別，在保險(xiǎn)科技領(lǐng)域有更多的突破和發(fā)展。

當(dāng)前，科技應(yīng)用在保險(xiǎn)業(yè)前、中、后端均有突破。在前端，主要是以直播、社群等多種形式進(jìn)行數(shù)字化導(dǎo)流等手段，重塑保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)新體系;在中端，主要是通過(guò)與數(shù)字技術(shù)的持續(xù)深度融合，提高保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)效率和業(yè)務(wù)價(jià)值，降低運(yùn)營(yíng)成本;在后端，在核保、理賠以及客戶(hù)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)，通過(guò)科技手段的應(yīng)用得以提質(zhì)增效。

二季度全球保險(xiǎn)科技公司融資增長(zhǎng)109.6%

近日，數(shù)據(jù)和研究公司PitchBook發(fā)布的《新興技術(shù)研究報(bào)告》顯示，今年第二季度，全球保險(xiǎn)科技公司在160筆融資中共籌得45億美元，與一季度相比增長(zhǎng)109.6%，創(chuàng)下了交易數(shù)量和交易金額的季度紀(jì)錄。保險(xiǎn)科技公司的估值也大幅飆升，前期估值的中位數(shù)上漲39%至3310萬(wàn)美元。此外，二季度，保險(xiǎn)科技領(lǐng)域的風(fēng)投退出價(jià)值也大幅增長(zhǎng)至創(chuàng)紀(jì)錄的水平，以Bright Health在6月的9.24億美元首次公開(kāi)募股為例，該公司估值超過(guò)了110億美元。

具體來(lái)看，今年二季度，在45億美元總?cè)谫Y中，保險(xiǎn)分銷(xiāo)和中介機(jī)構(gòu)占據(jù)了約40%的份額，健康和人壽保險(xiǎn)科技公司繼續(xù)獲得投資者關(guān)注，該領(lǐng)域公司共籌資11億美元。另外，二季度保險(xiǎn)科技公司的估值繼續(xù)攀升。前期估值中位數(shù)從2020年的2380萬(wàn)美元增至3310萬(wàn)美元，而后期估值中位數(shù)則躍升至2.5億美元，增幅超過(guò)233%。PitchBook預(yù)計(jì)，強(qiáng)勁的上市交易活動(dòng)將持續(xù)至今年年末。

2021年中國(guó)保險(xiǎn)科技行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)

9月30日，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)(下稱(chēng)中保協(xié))網(wǎng)站發(fā)布的《2021年上半年互聯(lián)網(wǎng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)研究報(bào)告》(下稱(chēng)《報(bào)告》)顯示，2021年上半年，互聯(lián)網(wǎng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入472億元，同比增長(zhǎng)27%。互聯(lián)網(wǎng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)滲透率由2020年的5.9%上升至6.4%，與2019年持平。

此次《報(bào)告》以中保協(xié)面向70余家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司開(kāi)展的市場(chǎng)調(diào)研和月度監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)。根據(jù)《報(bào)告》，截至2021年6月末，互聯(lián)網(wǎng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)保費(fèi)前三家保險(xiǎn)公司所占市場(chǎng)份額為44%，較2020年年底提升3個(gè)百分點(diǎn)。按照上半年互聯(lián)網(wǎng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模排名，前三名為眾安保險(xiǎn)、泰康在線(xiàn)和人保財(cái)險(xiǎn)，市場(chǎng)占有率分別為21%、12%和11%。

就業(yè)務(wù)來(lái)看，?互聯(lián)網(wǎng)車(chē)險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模降幅小于傳統(tǒng)車(chē)險(xiǎn)。2021年上半年，互聯(lián)網(wǎng)車(chē)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)累計(jì)保費(fèi)收入111億元，同比下降1%，較2020年互聯(lián)網(wǎng)車(chē)險(xiǎn)累計(jì)保費(fèi)收入同比降幅20%有所收窄;同時(shí)，低于同期財(cái)險(xiǎn)行業(yè)整體車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)8%的降幅。

據(jù)數(shù)據(jù)顯示，預(yù)測(cè)2021年中國(guó)保險(xiǎn)科技行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模為965.59億元，2026年中國(guó)保險(xiǎn)科技行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模為1673.6億元，預(yù)測(cè)2021-2026年期間中國(guó)保險(xiǎn)科技行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模復(fù)合增長(zhǎng)率為11.63%。

想了解更多中國(guó)保險(xiǎn)科技行業(yè)研究具體分析，可點(diǎn)擊中研產(chǎn)業(yè)研究院《2021-2026年中國(guó)保險(xiǎn)科技行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析及投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》

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  2021-2026年中國(guó)保險(xiǎn)科技行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析及投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  保險(xiǎn)科技是保險(xiǎn)與科技的結(jié)合體，即保險(xiǎn)行業(yè)各參與主體綜合運(yùn)用新興技術(shù)，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理方式，提升保險(xiǎn)服務(wù)效率和服務(wù)能力的做法。根據(jù)保險(xiǎn)科技業(yè)務(wù)方向的不同，可將保險(xiǎn)科技分為打通保險(xiǎn)線(xiàn)上銷(xiāo)售...

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