外貿金租上半年營收同比上升21.56% 中國金融租賃行業發展趨勢預測

• 方蔓桃 2023年7月15日 來源：百度 1097 70
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擔保行業逐步形成的監管體系、持續的政策支持和中小企業融資需求為擔保公司營造了一個較為有利的發展環境。截至 2020年 6月 30日，存續擔保債券余額的專業擔保公司有 46 家，以國企為主，行業集中度呈現下降趨勢。股東背景方面，絕大部分專業擔保公司擁有國企背景2

金融租賃行業市場到底怎么樣?五礦資本發布外貿金融租賃2023年半年度未經審計財務報表顯示，上半年外貿金租實現營收9.53億元，同比上升21.56%;實現凈利6.04億元，同比上升23.52%。

數據顯示，外貿金租2023年上半年利息凈收入為9.76億元，同比上升24.65%;成為促使其營收上升主因。資產方面，外貿金融租賃資產規模小幅下降，期末達605.26億元。

金融租賃行業市場深度分析

擔保行業逐步形成的監管體系、持續的政策支持和中小企業融資需求為擔保公司營造了一個較為有利的發展環境。截至 2020年 6月 30日，存續擔保債券余額的專業擔保公司有 46 家，以國企為主，行業集中度呈現下降趨勢。股東背景方面，絕大部分專業擔保公司擁有國企背景，僅中合擔保、瀚華擔保兩家分別為中外合資、民營背景;行業集中度方面，擔保債券余額最大的前五家專業擔保公司占據的市場份額自 2017 年末的 62%逐年下降至 2020 年 6月末的 51%。

2021年，金融租賃行業新增綠色租賃業務投放1243.40億元，同比增長81.75%;截至2021年末，行業綠色租賃資產規模達2114.07億元，同比增長24.57%。金融租賃行業綠色業務投放快速增長，在推動能源產業革命和實體經濟綠色轉型與優化方面發揮了重要作用。

2021年，我國融資租賃新增業務額達到2,414.70億美元，占全球租賃新增業務總額的17.72%。但在市場滲透率方面，我國2021年的租賃市場滲透率為7.9%，與發達國家相比仍然有較大的發展空間，這從側面表明當前我國融資租賃與實體產業結合的廣度仍有待拓展。

基于中國金融租賃方式不斷創新，“中國制造”對于新型城鎮化建設等國家重大發展戰略政策，為中國金融租賃業務為了發展提供廣闊的空間，預計未來5年，中國金融租賃行業市場規模將保持較高增長態勢，預計2024年市場規模將達到74,650億元人民幣。

近年來，隨著國民經濟持續快速增長，我國擔保行業取得了長足發展。尤其是 2008 年以來，為了緩解中小企業資金緊張壓力以及融資難等問題，國家在擔保機構建立方面的推動力度逐漸加大，在此背景下各類資金看到契機，紛紛進入擔保行業。擔保行業涉及的業務領域較為廣泛，在消費、投資、出口以及稅收和財政等各個環節都能發揮其信用評級、信用增級以及信用放大的作用。

目前行業梯隊格局已基本形成，資本金過億元擔保機構引領作用凸顯，其資本金占比超過 80%，客戶數已經占據行業客戶半壁江山，業務抗風險能力強、信用記錄好的中小企業信用擔保、再擔保機構正在形成，在公司治理、功能創新、風險管控、銀擔合作、團隊建設等方面正在發揮著重要引領作用，擔保行業整體結構得到進一步優化。

國家統計局初步核算，2021年中國GDP為1143670億元，按不變價格計算，比上年增長8.1%，兩年平均增長5.1%。根據人民銀行工作論文《"十四五"期間我國潛在產出和增長動力的測算研究》數據，"十四五"期間中國GDP增速將保持在5%-5.7%之間，維持中高速增長。

融資租賃，即出租人根據承租人對租賃物和供貨人的選擇或認可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活動。交易形式主要由直租和售后回租兩種。根據監管機構、業務開展范圍的不同，融資租賃公司可以分為金融租賃公司和融資租賃公司，而融資租賃公司又分為內資租賃公司和外資租賃公司。

金融租賃行業市場前景分析

一直以來，金融租賃公司在不斷探索差異化的發展模式，試圖跳出同質化競爭，專業化、特色化經營已成為當前轉型發展的重要議題。近年來，金融租賃公司重點圍繞國家戰略和政策導向為實體經濟提供多層次的金融服務。譬如，為響應“雙碳”目標，金融租賃公司積極推進綠色產業布局，綠色租賃業務規模快速攀升。

在疫情期間，多家金融租賃公司為保障貨運物流產業鏈的持續穩定，一方面，通過延期、展期和降低費率等方式減輕困難客戶的資金壓力;另一方面，通過發行專項債券、增加資金支持來滿足客戶融資需求。此外，金融租賃公司也在新能源、新基建和高端制造等行業領域以及粵港澳大灣區、長三角等經濟活躍地區不斷探索與之匹配的金融服務模式。

業界人士認為，金融租賃行業經歷近十年的高速成長，高基數下增速邊際遞減難以避免。同時，近期監管和政策環境變化促使行業向高質量方向轉型，過往的高增長模式難以為繼。此外，疫情沖擊也使得行業資產和負債端受到抑制。

由于國內經濟增速放緩，工商企業的還本付息壓力加大，部分行業、地區信用風險持續暴露，中小企業抗風險能力較弱，其代償金額持續上升。此外，行業監管從嚴、競爭激烈以及銀擔合作政策收緊，使資質不合格、違規經營以及部分實力較弱的擔保公司被淘汰。受以上因素共同影響，擔保機構數量有所減少，業務規模增速也有所放緩。擔保行業的監管體系仍待完善，行業統一的風險補償機制有待建立，行業會計制度亟待規范，再擔保業務模式也尚需探索。同時，宏觀經濟增速放緩、金融產品擔保等新業務也對擔保公司風險控制和組合管理提出更高的要求。

另外，加上互聯網技術與產業的高度融合，帶動了新產業、新業態的快速發展，催生了大量新的產品、市場和服務機會，在中小企業對非銀行融資服務的龐大需求及政府政策帶動下，未來我國融資性擔保行業將繼續受以下主要增長動因推動持續成長：

本報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了國家統計局、國家商務部、國家發改委、國家經濟信息中心、國務院發展研究中心、全國商業信息中心、中國經濟景氣監測中心、中國行業研究網、國內外相關報刊雜志的基礎信息以及金融租賃專業研究單位等公布和提供的大量資料。

對我國金融租賃行業作了詳盡深入的分析，為金融租賃產業投資者尋找新的投資機會。為戰略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰略規劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據，同時對銀行信貸部門也具有極大的參考價值。

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