第三方存管行業報告 第三方存管行業現狀調研

• 陳觀秋 2023年8月19日 來源：百度 683 40
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第三方存管的實施有效避免了券商挪用客戶交易結算資金，防范系統風險，維護證券市場的穩定，更好的保護投資者利益。

第三方存管”的全稱是“客戶交易結算資金第三方存管”。過去，在證券交易活動中，投資者(即客戶)的交易結算資金是由證券公司一家統一存管的。后來，證監會規定，客戶的交易結算資金統一交由第三方存管機構存管。這里的第三方存管機構，是指具備第三方存管資格的商業銀行。

“第三方存管”是商業銀行提供的業務，常見于證券、期貨、房地產等交易活動中。以證券交易中的第三方存管為例，是指根據法律法規的要求，委托存管銀行負責客戶資金的存取和資金的結算，證券交易操作不變。證券客戶的證券交易結算資金應當存入銀行。

在第三方存管模式下，證券經紀公司不再為客戶提供交易結算資金接入服務，只負責客戶的證券交易、份額管理、清算結算等工作。存管銀行負責管理客戶的交易結算資金管理賬戶和客戶的交易結算資金匯總賬戶，為客戶提供交易結算資金存取服務，并為證券經紀公司完成與登記結算公司和收匯人的企業資金結算提供結算支持。

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第三方存管的優勢有哪些?

1.資金更放心：過去，客戶的保證金交由證券公司一家存管，被挪用的情況屢屢發生。客戶交易結算資金交由第三方存管銀行統一存管，客戶的保證金由商業銀行和券商的雙重信用作為保障，確保客戶資金的兌付，客戶的資金安全可以得到保障，更加放心;

2.存取更省心：客戶不僅可以通過券商原有的方式完成轉賬，還可以通過銀行柜臺、電話銀行、網上銀行等多種方式完成資金的存取、銀行賬戶和保證金賬戶之間的劃轉;

3.服務更貼心：客戶成為券商和銀行的共同客戶，不僅可繼續享受原來券商提供的投資理財服務，而且還可以享受銀行各種綜合理財服務。

4.由于保證金交由商業銀行統一存管，這樣便于國家對違規資金進入證券市場的監管。

第三方存管行業現狀調研

第三方存管的實施有效避免了券商挪用客戶交易結算資金，防范系統風險，維護證券市場的穩定，更好的保護投資者利益。

據中研產業研究院《2023-2028年中國第三方存管市場深度全景調研及投資前景分析報告》分析：

實行保證金第三方存管制度之所以能確保客戶保證金不被券商挪用，是因為該制度有效地在證券公司與所屬客戶交易結算資金之間建立隔離墻。具體而言，實施保證金第三方存管制度后，客戶可以在存管銀行網點或證券公司的營業網點辦理開戶業務，在存管銀行的系統中生成客戶保證金賬號，在證券公司的系統中生成客戶號。遵循“券商管證券，銀行管資金”的原則，由證券公司負責客戶證券交易、股份管理以及根據登記公司的交易結算數據，計算客戶的交易買賣差數;由銀行負責投資者保證金賬戶的轉賬、現金存取以及其他相關業務。

國務院辦公廳《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》再次強調，從業人員要盡快落實客戶資金第三方存管制度。銀行存管已經成為互聯網金融行業合規發展的必要步驟。目前，在數千家網貸平臺中，只有1.7%的平臺完成了銀行資金的真實存管，而借貸寶平臺正是這1.7%中的佼佼者。

經黨中央、國務院同意，《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》正式對外發布。人民銀行有關負責人表示，任何組織和個人開設網站從事互聯網金融業務的，除應按規定履行相關金融監管程序外，還應依法向電信主管部門履行網站備案手續，否則不得開展互聯網金融業務。同時需要建立客戶資金第三方存管制度。除另有規定外，要求從業機構應當選擇符合條件的銀行業金融機構作為資金存管機構，對客戶資金進行管理和監督。

第三方存管行業研究報告旨在從國家經濟和產業發展的戰略入手，分析第三方存管未來的政策走向和監管體制的發展趨勢，挖掘第三方存管行業的市場潛力，基于重點細分市場領域的深度研究，提供對產業規模、產業結構、區域結構、市場競爭、產業盈利水平等多個角度市場變化的生動描繪，清晰發展方向。

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