普惠金融供需格局迎變局，如何對需求擴大的領域增加市場十分重要！
普惠金融行業研究報告中的普惠金融行業數據分析以權威的國家統計數據為基礎，采用宏觀和微觀相結合的分析方式，利用科學的統計分析方法，在描述行業概貌的同時，對普惠金融行業進行細化分析，重...
《辦法》規定了互聯網金融從業機構的基本義務：一是建立健全反洗錢和反恐怖融資內部控制機制;二是有效進行客戶身份識別;三是提交大額和可疑交易報告;四是開展涉恐名單監控;五是保存客戶身份資料和交易記錄。
10月10日下午消息，人民銀行、銀保監會、證監會今日聯合發布《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》)。
《辦法》規定了互聯網金融從業機構的基本義務：一是建立健全反洗錢和反恐怖融資內部控制機制;二是有效進行客戶身份識別;三是提交大額和可疑交易報告;四是開展涉恐名單監控;五是保存客戶身份資料和交易記錄。
在監管職責方面，《辦法》規定從業機構應當依法接受中國人民銀行及其分支機構的反洗錢和反恐怖融資的現場檢查、非現場監管和反洗錢調查，依法配合國務院有關金融監督管理機構及其派出機構的監督管理。
以下為《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》：
一、《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》出臺背景
2015年7月，中國人民銀行等十個部門聯合印發《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》(銀發〔2015〕221號)，明確由人民銀行牽頭負責對從業機構履行反洗錢義務進行監管，并制定相關監管細則。2016年4月，國務院辦公廳下發《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》。整治工作開展以來，互聯網金融總體風險水平顯著下降，監管機制及制度逐步完善。但是，互聯網金融領域風險防范和化解任務仍處于攻堅階段。為規范互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資工作，切實預防洗錢和恐怖融資活動，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會制定了《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》(以下簡稱《管理辦法》)。
二、《管理辦法》出臺主要目的
一是建立監督管理與自律管理相結合的反洗錢監管機制。明確中國人民銀行、國務院有關金融監督管理機構協同監管和互金協會自律管理相結合，做到履職各有側重，工作相互配合。同時，充分發揮互金協會和其他行業自律組織的管理作用，借助自律組織的力量，促使從業機構強化內控建設、增強反洗錢意識，提升監管有效性。二是建立對全行業實質有效的框架性監管規則?！豆芾磙k法》對從業機構需要履行的反洗錢義務進行原則性規定。同時，明確由互金協會協調其他行業自律組織制定行業規則，實現監管和自律管理的有效銜接。
三、《管理辦法》主要內容
《管理辦法》主要從以下方面規范了互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資工作：
(一)明確適用范圍。該辦法適用于在中華人民共和國境內經有權部門批準或者備案設立的，依法經營互聯網金融業務的機構。
(二)規定基本義務。一是建立健全反洗錢和反恐怖融資內部控制機制。從業機構應當遵循風險為本方法，根據法律法規、規章、規范性文件和行業規則，制定并完善反洗錢和反恐怖融資內部控制制度。二是有效進行客戶身份識別。從業機構應當按照法律法規、規章、規范性文件和行業規則，收集必備要素信息，利用從可靠途徑、以可靠方式獲取的信息或數據，采取合理措施識別、核驗客戶真實身份，確定并適時調整客戶風險等級。對于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應當重新識別客戶身份。三是提交大額和可疑交易報告。從業機構應當執行大額交易和可疑交易報告制度，建立健全大額交易和可疑交易監測系統，自定義交易監測標準和客戶行為監測方案，基于合理懷疑報告可疑交易。四是開展涉恐名單監控。從業機構應當對涉恐名單開展實時監測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與名單相關的，應當立即提交可疑交易報告，并依法對相關資金或者其他資產采取凍結措施。五是保存客戶身份資料和交易記錄。從業機構應當妥善保存開展反洗錢和反恐怖融資工作所產生的信息、數據和資料，確保能夠完整重現每筆交易，確保相關工作可追溯。
(三)確立監管職責。《管理辦法》規定從業機構應當依法接受中國人民銀行及其分支機構的反洗錢和反恐怖融資的現場檢查、非現場監管和反洗錢調查，依法配合國務院有關金融監督管理機構及其派出機構的監督管理。在監管處罰方面，《管理辦法》規定從業機構違反本辦法的，由中國人民銀行及其分支機構、國務院有關金融監督管理機構及其派出機構責令限期整改，依法予以處罰。從業機構違反相關法律、行政法規、規章以及本辦法規定，涉嫌犯罪的，移送司法機關依法追究刑事責任。
細分市場研究 可行性研究 商業計劃書 專項市場調研 兼并重組研究 IPO上市咨詢 產業園區規劃 十三五規劃
中研網 發現資訊的價值
研究院 掌握產業最新情報 中研網是中國領先的綜合經濟門戶，聚焦產業、科技、創新等研究領域，致力于為中高端人士提供最具權威性的產業資訊。每天對全球產業經濟新聞進行及時追蹤報道，并對熱點行業專題探討及深入評析。以獨到的專業視角，全力打造中國權威的經濟研究、決策支持平臺！
廣告、內容合作請點這里尋求合作
北京違法吸煙將納入信用檔案違法吸煙行為將納入信用檔案聯合懲戒，屬于行政監察范圍的還將作為線索上報監察部門。北京...
10月10日，國際奧委會全會本周在布宜諾斯艾利斯召開，會議批準通過2026年冬奧會候選城市，分別是加拿大卡爾加里、瑞典...
江蘇淮安提升“淮安大米”品牌價值近日，“淮安大米”團體系列標準在“全國團體標準信息平臺”網站發布，并于10月1日2...
10月11日，華為公司戰略市場總裁徐文偉在華為全聯接大會上表示：華為的目標是，利用3年時間，發展100萬AI(人工智能)...
瑞士人口破850萬據歐聯網援引歐聯通訊社報道，日前，瑞士聯邦統計局發布社會家庭人口統計分析數據顯示，2017年，由于2...
2018年重陽節就要到了，2018年重陽節是10月17日(星期三)，農歷的九月初九。重陽節是中國的傳統節日，又稱重九節、曬...
收益率飆升引美股閃崩 投資者該怎么做？ 
