供應鏈金融行業競爭形勢嚴峻，合理布局才能立于不敗，否則將被淘汰！
中小企業是我國實體經濟的重要組成部分，然而長久以來，融資難、融資貴、融資慢一直是制約中小企業發展的老大難問題，實體經濟融資所存在的缺口也進一步阻礙了我國供應鏈金融的創新與發展。2017...
外資銀行管理條例實施細則意見稿發布。
第五十六條 外資銀行董事、高級管理人員和首席代表存在下列情形之一的，銀保監會及其派出機構可以視情節輕重，取消其一定期限直至終身的任職資格：
（一）被依法追究刑事責任的；
（二）拒絕、干擾、阻撓或者嚴重影響銀保監會及其派出機構依法監管的；
（三）因內部管理與控制制度不健全或者執行監督不力，造成所任職機構重大財產損失，或者導致重大金融犯罪案件發生的；
（四）因嚴重違法違規經營、內控制度不健全或者長期經營管理不善，造成所任職機構被接管、兼并或者被宣告破產的；
（五）因長期經營管理不善，造成所任職機構嚴重虧損的；
（六）對已任職的外資銀行董事、高級管理人員、首席代表，銀保監會及其派出機構發現其任職前有違法、違規或者其他不宜擔任所任職務的行為的；
（七）銀保監會認定的其他情形。
第五章 監督管理
第五十七條 外資銀行營業性機構應當建立與其業務發展相適應的內部控制制度和業務操作規程，并于每年3月末前將內部控制制度和業務操作規程的修訂內容報送銀保監會或所在地銀保監會派出機構。
第五十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當設置獨立的風險管理部門、合規管理部門和內部審計部門。
外國銀行分行應當指定專門部門或者人員負責合規工作。
第五十九條 外資銀行營業性機構結束內部審計后，應當及時將內審報告報送銀保監會或所在地銀保監會派出機構，銀保監會或所在地銀保監會派出機構可以采取適當方式與外資銀行營業性機構的內審人員溝通。
第六十條 外資銀行營業性機構應當建立貸款風險分類制度，并將貸款風險分類標準與銀保監會規定的分類標準的對應關系報送銀保監會或所在地銀保監會派出機構。
第六十一條 《條例》第四十條所稱資產負債比例管理的規定是指《中華人民共和國商業銀行法》第三十九條的規定。
外商獨資銀行、中外合資銀行有關資產負債比例的計算方法執行銀行業監管報表指標體系的規定。
第六十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當建立關聯交易管理制度，關聯交易必須符合商業原則，交易條件不得優于與非關聯方進行交易的條件。
銀保監會及其派出機構按照商業銀行關聯交易有關管理辦法的規定對關聯方及關聯交易進行認定。
第六十三條 外資銀行營業性機構應當制定與業務外包相關的政策和管理制度，包括業務外包的決策程序、對外包方的評價和管理、控制銀行信息保密性和安全性的措施和應急計劃等。
外資銀行營業性機構在開展外包活動時，應當定期向銀保監會或所在地銀保監會派出機構遞交外包活動的評估報告。
外資銀行營業性機構在開展外包活動時如遇到對業務經營、客戶信息安全、聲譽等產生重大影響事件，應當及時向銀保監會或所在地銀保監會派出機構報告。
第六十四條 《條例》第四十四條所稱的公眾負債指外國銀行分行的各項存款、同業存放（不含境外金融機構存放）、同業拆入（不含從境外金融機構拆入），以及經銀保監會認定的其他負債。
《條例》第四十四條所稱按公眾負債額的一定比例持有合格資產是指外國銀行分行應按不低于公眾負債額的3%持有合格資產。銀保監會可以要求風險較高、風險管理能力較弱的外國銀行分行提高本款規定的比例。
《條例》第四十四條所稱的合格資產包括中國財政部發行的國債、中國人民銀行發行的票據、中國政策性銀行發行的金融債、在指定機構的1個月以上（含1個月）的定期同業存款，以及經銀保監會認可的其他資產等。已進行質押或者采取其他影響資產支配權處理方式的資產不屬于合格資產。
指定機構是指在中國境內設立的、經營穩健且具有一定實力的非關聯法人銀行。外國銀行分行以定期同業存款形式存在的合格資產應當存放在3家或3家以下指定機構。
外國銀行分行應當每日計算并保持規定的合格資產比例，按照外國銀行在中國境內分行合并考核。
外國銀行分行管理行應當每月向所在地銀保監會派出機構報告在中國境內分行合格資產的存在情況。報告內容包括定期存款的存放銀行、金額、期限和利率，其他合格資產的金額、形式和到期日等。
第六十五條 《條例》第四十五條所稱營運資金加準備金等項之和是指營運資金、未分配利潤和貸款損失一般準備之和，所稱風險資產是指按照有關加權風險資產的規定計算的表內、表外加權風險資產。
《條例》第四十五條所規定的比例，按照外國銀行在中國境內分行合并計算，按季末余額考核。外國銀行分行管理行應當每季向所在地銀保監會派出機構報告。
基于對等原則，對于資本充足率持續符合所在國家或地區金融監管當局以及國務院銀行業監督管理機構規定的外國銀行，銀保監會可以決定其分行不受《條例》第四十五條第一款規定的比例限制。
第六十六條 外國銀行分行的流動性資產包括現金、黃金、在中國人民銀行存款、存放同業、1個月內到期的拆放同業、1個月內到期的借出同業、1個月內到期的境外聯行往來及附屬機構往來的資產方凈額、1個月內到期的應收利息及其他應收款、1個月內到期的貸款、1個月內到期的債券投資、在國內外二級市場上可隨時變現的其他債券投資、其他1個月內可變現的資產。上述各項資產中應當扣除預計不可收回的部分。合格資產中用于滿足第六十四條最低監管要求的部分不計入流動性資產。
外國銀行分行的流動性負債包括活期存款、1個月內到期的定期存款、同業存放、1個月內到期的同業拆入、1個月內到期的借入同業、1個月內到期的境外聯行往來及附屬機構往來的負債方凈額、1個月內到期的應付利息及其他應付款、其他1個月內到期的負債。凍結存款不計入流動性負債。
外國銀行分行應當每日計算并保持《條例》第四十六條規定的流動性比例，按照外國銀行在中國境內分行合并考核。外國銀行分行管理行應當每月向所在地銀保監會派出機構報告。
第六十七條 《條例》第四十七條所稱境內本外幣資產余額、境內本外幣負債余額按照以下方法計算：
境內本外幣資產余額＝本外幣資產總額－境外聯行往來（資產）－境外附屬機構往來（資產）－境外貸款－存放境外同業－拆放境外同業－買入境外返售資產－境外投資-其他境外資產。
下列投資不列入境外投資：購買在中國境外發行的中國政府債券、中國金融機構債券和中國非金融機構的債券。
境內本外幣負債余額＝本外幣負債總額-境外聯行往來（負債）-境外附屬機構往來（負債）-境外存款-境外同業存放-境外同業拆入-賣出境外回購款項-其他境外負債。
《條例》第四十七條的規定按照外國銀行在中國境內分行合并考核。
第六十八條 外資銀行營業性機構不得虛列、多列、少列資產、負債和所有者權益。
第六十九條 在中國境內設立2家及2家以上外國銀行分行的，應當由外國銀行總行或者經授權的地區總部指定其中1家分行作為管理行，統籌負責中國境內業務的管理以及中國境內所有分行的合并財務信息和綜合信息的報送工作。
外國銀行或者經授權的地區總部應當指定管理行行長負責中國境內業務的管理工作，并指定合規負責人負責中國境內業務的合規工作。
第七十條 外資銀行營業性機構應當按照銀保監會的規定，每季度末將跨境大額資金流動和資產轉移情況報送銀保監會或所在地銀保監會派出機構。
第七十一條 外資銀行營業性機構由總行或者聯行轉入信貸資產，應當在轉入信貸資產后5日內向銀保監會或所在地銀保監會派出機構報告，提交關于轉入信貸資產的金額、期限、分類及擔保等情況的書面材料。
第七十二條 外國銀行分行有下列情形之一的，應當向該分行或者管理行所在地銀保監會派出機構報告：
（一） 外國銀行分行未分配利潤與本年度純損益之和為負數，且該負數絕對值與貸款損失準備尚未提足部分之和超過營運資金30%的，應當每季度末報告；
（二） 外國銀行分行對所有大客戶的授信余額超過其營運資金8倍的，應當每季度末報告，大客戶是指授信余額超過外國銀行分行營運資金10%的客戶，該指標按照外國銀行在中國境內分行季末余額合并計算；
（三）外國銀行分行境外聯行及附屬機構往來的資產方余額超過境外聯行及附屬機構往來的負債方余額與營運資金之和的，應當每月末報告，該指標按照外國銀行在中國境內分行合并計算；
（四）銀保監會認定的其他情形。
第七十三條 銀保監會及其派出機構對外資銀行營業性機構采取的特別監管措施包括以下內容：
（一）約見有關負責人進行警誡談話；
（二）責令限期就有關問題報送書面報告；
（三）對資金流出境外采取限制性措施；
（四）責令暫停部分業務或者暫停受理經營新業務的申請；
（五）責令出具保證書；
（六）對有關風險監管指標提出特別要求；
（七）要求保持一定比例的經銀保監會認可的資產；
（八）責令限期補充資本金或者營運資金；
（九）責令限期撤換董事或者高級管理人員；
（十）暫停受理增設機構的申請；
（十一）對利潤分配和利潤匯出境外采取限制性措施；
（十二）派駐特別監管人員，對日常經營管理進行監督指導；
（十三）提高有關監管報表的報送頻度；
（十四）銀保監會采取的其他特別監管措施。
第七十四條 外國銀行在中國境內同時設有外商獨資銀行（或中外合資銀行）和外國銀行分行的，應當明確各自的功能定位與治理架構，建立管理、業務、人員和信息等風險隔離機制，確保各自的機構名稱、產品和對外營業場所有所區分，實行自主管理和自主經營。
第七十五條 外國銀行在中國境內設立的外商獨資銀行（或中外合資銀行）與外國銀行分行之間進行的交易必須符合商業原則，交易條件不得優于與非關聯方進行交易的條件。
金融企業當前如何做出正確的投資規劃和戰略選擇？
專家免費咨詢答疑細分市場研究 可行性研究 商業計劃書 專項市場調研 兼并重組研究 IPO上市咨詢 產業園區規劃 十三五規劃
中研網 發現資訊的價值
研究院 掌握產業最新情報 中研網是中國領先的綜合經濟門戶，聚焦產業、科技、創新等研究領域，致力于為中高端人士提供最具權威性的產業資訊。每天對全球產業經濟新聞進行及時追蹤報道，并對熱點行業專題探討及深入評析。以獨到的專業視角，全力打造中國權威的經濟研究、決策支持平臺！
廣告、內容合作請點這里尋求合作
美國計算機博士申請條件是什么?美國博士申請中美國計算機博士是個熱門，美國計算機博士申請條件是什么?下面至美前程小...
11月21日，浙江省杭州市援疆指揮部指揮長前往新疆阿克蘇市電商產業園和阿克蘇市彩印包裝產業園施工現場。目前彩印包裝...
11月29日消息，昨日下午，上海市消保委通報關于規范瀏覽器、輸入法、綜合視頻等手機App涉及個人信息權限的測評結果。1...
美國蘋果公司依靠出色的產品工業設計和用戶體驗，獲得市場成功，不過蘋果在歷史上也遭遇了為數不少的消費者產品質量訴...
細菌感染與病毒感染的區別1、癥狀：病毒感染多有渾身酸痛乏力癥狀，但少有膿性分泌物；細菌感染有發燒、寒顫等表現，2...
我國是紙制品的生產和消費大國，紙漿行業的市場化程度較高，但近年來紙漿價格波動劇烈，企業的避險需求強烈。對此，我...
人民幣中間價上調147點 美指下挫 
