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《2021-2026年中國保險科技行業發展趨勢分析及投資前景預測報告》由中研普華保險科技行業分析專家領銜撰寫,主要分析了保險科技行業的市場規模、發展現狀與投資前景,同時對保險科技行業的未來發展做出科學的趨勢預測和專業的保險科技行業數據分析,幫助客戶評估保險科技行業投資價值。
本報告所有內容受法律保護。國家統計局授予中研普華公司,中華人民共和國涉外調查許可證:國統涉外證字第1226號。
本報告由中國行業研究網出品,報告版權歸中研普華公司所有。本報告是中研普華公司的研究與統計成果,報告為有償提供給購買報告的客戶使用。未獲得中研普華公司書面授權,任何網站或媒體不得轉載或引用,否則中研普華公司有權依法追究其法律責任。如需訂閱研究報告,請直接聯系本網站,以便獲得全程優質完善服務。
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本報告目錄與內容系中研普華原創,未經本公司事先書面許可,拒絕任何方式復制、轉載。
第一章 保險科技行業概述????? 1
第一節 保險科技基本介紹? 1
一、保險科技的定義??? 1
二、保險科技價值鏈??? 1
三、保險科技的主體??? 2
第二節 保險科技發展特點? 2
一、數據個性化定制??? 2
二、數據分析和處理??? 3
三、行業外資源整合??? 3
第二章 2017-2020年保險科技行業發展環境分析??? 4
第一節 經濟環境? 4
一、全球經濟概況?????? 4
二、國內宏觀經濟?????? 5
三、對外經濟分析?????? 8
四、經濟轉型升級?????? 9
五、宏觀經濟展望?????? 10
第二節 政策環境? 11
一、金融監管體制改革?????? 11
二、保險科技監管政策?????? 12
三、保險中介機構核查?????? 12
四、保險風險防范方案?????? 13
五、保險業務規范措施?????? 16
六、保險銷售回溯辦法?????? 17
第三節 社會環境? 20
一、居民收入水平?????? 20
二、社會消費規模?????? 21
三、消費結構升級?????? 22
四、網民用戶規模?????? 22
第四節 行業環境? 23
一、保險業運行狀況??? 23
二、保險業區域格局??? 24
三、保險業競爭狀況??? 24
四、保險業創新突破??? 24
第三章 保險科技行業相關技術發展狀況與應用分析?????? 26
第一節 區塊鏈???? 26
一、區塊鏈技術基本概述??? 26
二、區塊鏈行業發展規模??? 26
三、區塊鏈發展存在問題??? 27
四、區塊鏈技術發展建議??? 27
五、區塊鏈保險領域應用??? 29
第二節 云計算???? 30
一、云計算技術基本概述??? 30
二、云計算產業發展規模??? 30
三、云計算技術發展現狀??? 31
四、云計算服務商業模式??? 32
五、云計算產業盈利模式??? 33
六、云計算保險領域應用??? 35
第三節 物聯網???? 35
一、物聯網技術基本概述??? 35
二、物聯網產業體系價值??? 36
三、物聯網市場運行狀況??? 37
四、物聯網產業發展前景??? 38
五、物聯網保險領域應用??? 39
第四節 大數據???? 40
一、大數據產業發展概況??? 40
二、大數據產業規模分析??? 41
三、大數據細分市場結構??? 41
四、大數據產業發展重點??? 42
五、大數據保險領域應用??? 43
第五節 人工智能? 44
一、人工智能技術基本概述?????? 44
二、人工智能技術發展現狀?????? 45
三、人工智能市場發展規模?????? 46
四、人工智能產業發展前景?????? 47
五、人工智能保險領域應用?????? 48
第四章 2017-2020年中國保險科技行業發展綜合分析??? 51
第一節 保險科技行業發展綜述? 51
一、保險科技發展歷程?????? 51
二、保險科技市場主體?????? 52
三、保險科技業務環節?????? 52
四、保險科技發展變革?????? 53
第二節 2017-2020年保險科技行業運行狀況 54
一、行業發展現狀?????? 54
二、市場競爭格局?????? 55
三、創新企業分布?????? 55
四、業務應用方向?????? 56
五、業務發展狀況?????? 56
第三節 科技新技術作用于保險行業全流程???? 57
一、保險產品設計?????? 57
二、保險市場營銷?????? 57
三、產品定價核保?????? 58
四、理賠流程服務?????? 58
第四節 保險科技行業發展面臨的挑戰分析???? 59
一、基礎設施有待完善?????? 59
二、基礎信息獲取困難?????? 59
三、科技研發投入巨大?????? 60
四、專業領域人才緊缺?????? 60
五、影響金融市場穩定?????? 60
六、客戶需求無法滿足?????? 61
第五節 保險科技行業發展的對策建議???? 61
一、推動數據互聯互通?????? 61
二、加強數據信息安全?????? 62
三、加快培養綜合人才?????? 63
四、注重技術應用創新?????? 63
五、推動行業協調發展?????? 64
六、推進行業監管創新?????? 64
第五章 保險科技業務應用創新發展全面分析??? 65
第一節 保險科技應用發展經驗剖析? 65
一、銷售管理?????? 65
二、運營管理?????? 67
三、客戶管理?????? 73
四、風險管理?????? 77
第二節 保險科技業務領域融合發展? 82
一、健康險??? 82
二、ubi車險 82
三、p2p保險?????? 83
四、農業保險?????? 84
五、創新保險?????? 85
第三節 保險科技應用業務風險提示? 88
一、隱私風險?????? 88
二、合規風險?????? 88
三、定價風險?????? 89
四、聲譽風險?????? 89
五、操作風險?????? 89
六、違約風險?????? 89
第四節 保險科技典型業務創新案例? 89
一、非核心保險業務職能外包??? 89
二、保險業務流程的全面優化??? 90
三、提升行業信息資源利用效能?????? 90
四、保險科技催化普惠保險?????? 90
五、基于智能合約改造業務系統?????? 91
第六章 2017-2020年中國互聯網保險行業發展分析 92
第一節 中國互聯網保險創新變革形勢分析???? 92
一、保險產品革新?????? 92
二、銷售渠道革新?????? 93
三、經營能力變革?????? 93
四、價值鏈條變革?????? 94
第二節 2017-2020年中國互聯網保險行業整體綜述???? 95
一、行業發展階段?????? 95
二、行業swot分析? 99
三、業務發展模式?????? 100
四、市場發展主體?????? 101
五、產品日益豐富?????? 101
六、用戶認可程度?????? 102
七、供給需求分析?????? 102
第三節 2017-2020年中國互聯網保險所屬行業運行分析???? 102
一、市場運行情況?????? 102
二、企業運行規模?????? 103
三、保費收入結構?????? 103
四、保費滲透情況?????? 104
五、市場發展熱點?????? 104
第四節 2017-2020年互聯網保險投訴情況分析???? 105
一、公司保單投訴量現狀??? 105
二、互聯網保險投訴規模??? 105
三、互聯網保險投訴分析??? 105
五、保費投訴量增長分析??? 106
第五節 中國互聯網保險行業的問題及建議???? 106
一、行業面臨隱患?????? 106
二、行業發展痛點?????? 108
三、創新發展思路?????? 108
四、市場發展策略?????? 110
五、行業發展建議?????? 111
第七章 2017-2020年中國智能保險行業發展分析??? 113
第一節 2017-2020年中國智能保險行業發展綜述 113
一、智能保險業態分析?????? 113
二、智能保險運作體系?????? 114
三、智能保險業務流程?????? 115
四、智能保險發展意義?????? 116
五、智能保險案例分析?????? 117
六、保險企業變革建議?????? 117
七、智能保險發展前景?????? 118
第二節 智能保險行業變革發展分析? 118
一、市場高效運營?????? 118
二、產品更加兼容?????? 119
三、體系穩定運行?????? 119
四、產品更加人性?????? 119
第三節 智能保顧應用與發展前景???? 121
一、智能保顧基本介紹?????? 121
二、智能保顧發展價值?????? 121
三、智能保顧產品現狀?????? 121
四、智能保顧產品實測?????? 122
五、智能保顧存在問題?????? 123
六、智能保顧發展前景?????? 125
第四節 智能核保服務系統發展剖析? 125
一、智能核保基本介紹?????? 125
二、智能核保業務流程?????? 126
三、智能核保發展價值?????? 126
四、智能核保應用案例?????? 126
五、智能核保未來方向?????? 127
第八章 保險科技在不同領域應用的典型案例剖析??? 128
第一節 國外保險科技應用案例? 128
一、健康險案例??? 128
二、ubi車險案例 128
三、農業保險案例?????? 131
第二節 國內保險科技應用案例? 132
一、平安人壽智慧客服項目?????? 132
二、泰康保險智能問答機器人??? 132
三、保準牛場景化定制案例?????? 134
四、陽光保險區塊鏈保險單?????? 136
第三節 互聯網巨頭在保險科技領域布局? 137
一、阿里巴巴?????? 137
二、騰訊?????? 137
三、百度?????? 139
四、京東?????? 139
第九章 中國保險科技行業重點企業經營狀況??? 141
第一節 平安保險? 141
一、企業發展概況?????? 141
二、企業經營狀況?????? 141
三、企業業務布局?????? 141
四、企業發展戰略?????? 142
五、未來發展前景?????? 142
第二節 眾安保險? 142
一、企業發展概況?????? 142
二、企業經營狀況?????? 143
三、企業業務布局?????? 144
四、企業發展戰略?????? 144
五、未來發展前景?????? 144
第三節 泰康在線? 145
一、企業發展概況?????? 145
二、企業經營狀況?????? 145
三、企業業務布局?????? 146
四、企業發展戰略?????? 146
五、未來發展前景?????? 146
第四節 太平洋保險???? 147
一、企業發展概況?????? 147
二、企業經營狀況?????? 147
三、企業業務布局?????? 147
四、企業發展戰略?????? 148
五、未來發展前景?????? 148
第五節 螞蟻金服? 148
一、企業發展概況?????? 148
二、企業業務布局?????? 148
三、企業發展戰略?????? 149
四、未來發展前景?????? 149
第六節 騰訊微保? 150
一、企業發展概況?????? 150
二、企業業務布局?????? 150
三、企業發展戰略?????? 151
四、未來發展前景?????? 151
第十章 2021-2026年中國保險科技行業投資價值綜合評估?? 153
第一節 保險科技行業投融資狀況???? 153
一、行業融資規模?????? 153
二、行業融資事件?????? 153
三、融資輪次分布?????? 155
四、融資企業分類?????? 155
五、細分領域融資?????? 157
第二節 2021-2026年中國保險科技行業投資價值評估分析 158
一、投資價值綜合評估?????? 158
二、市場機會矩陣分析?????? 158
三、進入市場時機判斷?????? 159
第三節 2021-2026年中國保險科技行業投資壁壘分析 159
一、競爭壁壘?????? 159
二、政策壁壘?????? 160
三、技術壁壘?????? 160
四、資金壁壘?????? 160
第四節 2021-2026年保險科技行業的風險提示???? 160
一、內部風險?????? 160
二、安全風險?????? 161
三、業務風險?????? 161
四、其他風險?????? 161
第五節 2021-2026年保險科技行業投資建議綜述 162
一、行業投資機遇?????? 162
二、項目投資建議?????? 163
三、競爭策略分析?????? 165
第十一章 2021-2026年中國保險科技行業發展趨勢和前景預測分析? 167
第一節 中國保險業發展前景展望???? 167
一、行業發展趨勢?????? 167
二、市場發展空間?????? 167
三、行業發展前景?????? 168
四、行業前景廣闊?????? 169
五、未來發展規劃?????? 169
六、未來行業定位?????? 170
第二節 中國保險科技行業發展趨勢? 170
一、行業發展方向?????? 170
二、技術應用趨勢?????? 173
三、行業發展趨勢?????? 173
第三節 2021-2026年中國保險科技行業發展預測 175
一、2021-2026年保險科技行業影響因素分析?????? 175
二、2021-2026年保險科技行業發展規模預測?????? 178
圖表目錄
圖表:保險科技產業鏈?????? 1
圖表:2020年全國居民人均可支配收入平均數與中位數???? 21
圖表:2018-2020年中國區塊鏈行業市場規模情況?????? 27
圖表:2018-2020年中國云計算行業市場規模情況?????? 31
圖表:保險科技發展歷程??? 51
圖表:2018-2020年中國保險行業原保費收入情況?????? 52
圖表:2018-2020年中國保險科技行業市場規模情況?? 55
圖表:保險科技在各環節的主要應用?????? 56
圖表:互聯網行業發展痛點?????? 108
圖表:三款智能保顧產品的對比?????? 122
圖表:平安保險業務布局??? 141
圖表:康泰在線經營情況??? 145
圖表:康泰在線業務布局??? 146
圖表:2021年新晉保險科技企業???? 155
圖表:2021-2025年中國保險科技行業市場規模預測情況?? 178
保險科技是保險與科技的結合體,即保險行業各參與主體綜合運用新興技術,創新風險管理方式,提升保險服務效率和服務能力的做法。根據保險科技業務方向的不同,可將保險科技分為打通保險線上銷售的保險科技、驅動保險業務升級的保險科技及生態系統產品創新的保險科技。打通保險線上銷售的保險科技主要應用于傳統保險企業,驅動保險業務升級的保險科技主要應用于互聯網保險企業,生態系統產品創新的保險科技主要用于保險相關的生態系統。
相較于西方發達國家,中國保險科技行業起步較晚,但保費收入規模高,保險市場空間廣闊。根據國家統計局數據,中國保險公司保費收入規模由2010年的14528.0億元增長至2019年的42645.0億元,2019年的保費規模是2010年的2.9倍,位居全球第二。由此可見,中國擁有廣闊保險市場,為保險科技行業帶來巨大市場空間。
保險科技市場的第一大參與主體,是相對傳統的保險公司以及保險經紀公司,比如人保、國壽、平安、太保、太平,大童、明亞、泛華等等。第二大主體是互聯網保險公司,典型的包括眾安、泰康在線、易安和安心四大家,其業務模式、經營理念、科技投入與傳統的保險公司有相當大的差別,在保險科技領域有更多的突破和發展。
據數據顯示,預測2021年中國保險科技行業市場規模為965.59億元,2026年中國保險科技行業市場規模為1673.6億元,預測2021-2026年期間中國保險科技行業市場規模復合增長率為11.63%。
本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫,在大量周密的市場調研基礎上,主要依據了國家統計局、國家商務部、國家發改委、國家經濟信息中心、國務院發展研究中心、中國行業研究網、全國及海外多種相關報紙雜志的基礎信息等公布和提供的大量資料和數據,客觀、多角度地對中國保險科技市場進行了分析研究。報告在總結中國保險科技行業發展歷程的基礎上,結合新時期的各方面因素,對中國保險科技行業的發展趨勢給予了細致和審慎的預測論證。報告資料詳實,圖表豐富,既有深入的分析,又有直觀的比較,為保險科技企業在激烈的市場競爭中洞察先機,能準確及時的針對自身環境調整經營策略。
♦ 項目有多大市場規模?發展前景如何?值不值得投資?
♦ 市場細分和企業定位是否準確?主要客戶群在哪里?營銷手段有哪些?
♦ 您與競爭對手企業的差距在哪里?競爭對手的戰略意圖在哪里?
♦ 保持領先或者超越對手的戰略和戰術有哪些?會有哪些優劣勢和挑戰?
♦ 行業的最新變化有哪些?市場有哪些新的發展機遇與投資機會?
♦ 行業發展大趨勢是什么?您應該如何把握大趨勢并從中獲得商業利潤?
♦ 行業內的成功案例、準入門檻、發展瓶頸、贏利模式、退出機制......
♦ 理由1:商業戰場上的失敗可以原諒,但是遭到競爭對手的突然襲擊則不可諒解。如果您的企業經常困于競爭對手的市場策略而毫無還手之力,那么您需要比您企業的競爭對手知道得更多,請馬上訂購。
♦ 理由2:如果您的企業一直期望在新的季度里使企業利潤倍增,獲得更好的業績表現,您需要借助行業專家智囊團的智慧和建議,那么您不可不訂。
♦ 理由3:如果您的企業準備投資于某項新業務,需要周祥的商業計劃資料及發展規劃的策略建議,同時也不想為此付出大量的資源及調研時間,那么您非訂不可。
♦ 理由4:如果您的企業缺乏多年業內資深經驗培養的行業洞察力,長期性、系統性的行業關鍵數據支持,而無法準確把握市場,搶占最新商機的戰略制高點,那么請把這一切交給我們。
權威數據來源:國家統計局、國家發改委、工信部、商務部、海關總署、國家信息中心、國家稅務總局、國家工商總局、國務院發展研究中心、國家圖書館、全國200多個行業協會、行業研究所、海內外上萬種專業刊物。
中研普華自主研發數據庫:中研普華細分行業數據庫、中研普華上市公司數據庫、中研普華非上市企業數據庫、宏觀經濟數據庫、區域經濟數據庫、產品產銷數據庫、產品進出口數據庫。
國際知名研究機構或商用數據庫:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。
一手調研數據:遍布全國31個省市及香港的專家顧問網絡,涉及政府統計部門、統計機構、生產廠商、地方主管部門、行業協會等。在中國,中研普華集團擁有最大的數據搜集網絡,在研究項目最多的一線城市設立了全資分公司或辦事處,并在超過50多個城市建立了操作地,資料搜集的工作已覆蓋全球220個地區。
步驟1:設立研究小組,確定研究內容
針對目標,設立由產業市場研究專家、行業資深專家、戰略咨詢師和相關產業協會協作專家組成項目研究小組,碩士以上學歷研究員擔任小組成員,共同確定該產業市場研究內容。
步驟2:市場調查,獲取第一手資料
♦ 訪問有關政府主管部門、相關行業協會、公司銷售人員與技術人員等;
♦ 實地調查各大廠家、運營商、經銷商與最終用戶。
步驟3:中研普華充分收集利用以下信息資源
♦ 報紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達1500多種);
♦ 國內、國際行業協會出版物;
♦ 各種會議資料;
♦ 中國及外國政府出版物(統計數字、年鑒、計劃等);
♦ 專業數據庫(中研普華建立了3000多個細分行業的數據庫,規模最全);
♦ 企業內部刊物與宣傳資料。
步驟4:核實來自各種信息源的信息
♦ 各種信息源之間相互核實;
♦ 同相關產業專家與銷售人員核實;
♦ 同有關政府主管部門核實。
步驟5:進行數據建模、市場分析并起草初步研究報告
步驟6:核實檢查初步研究報告
與有關政府部門、行業協會專家及生產廠家的銷售人員核實初步研究結果。專家訪談、企業家審閱并提出修改意見與建議。
步驟7:撰寫完成最終研究報告
該研究小組將來自各方的意見、建議及評價加以總結與提煉,分析師系統分析并撰寫最終報告(對行業盈利點、增長點、機會點、預警點等進行系統分析并完成報告)。
步驟8:提供完善的售后服務
對用戶提出有關該報告的各種問題給予明確解答,并為用戶就有關該行業的各種專題進行深入調查和項目咨詢。
中研普華集團是中國成立時間最長,擁有研究人員數量最多,規模最大,綜合實力最強的咨詢研究機構之一。中研普華始終堅持研究的獨立性和公正性,其研究結論、調研數據及分析觀點廣泛被電視媒體、報刊雜志及企業采用。同時,中研普華的研究結論、調研數據及分析觀點也大量被國家政府部門及商業門戶網站轉載,如中央電視臺、鳳凰衛視、深圳衛視、新浪財經、中國經濟信息網、商務部、國資委、發改委、國務院發展研究中心(國研網)等。
專項市場研究 產品營銷研究 品牌調查研究 廣告媒介研究 渠道商圈研究 滿意度研究 神秘顧客調查 消費者研究 重點業務領域 調查執行技術 公司實力鑒證 關于中研普華 中研普華優勢 服務流程管理
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中研普華擁有20年的產業規劃、企業IPO上市咨詢、行業調研、細分市場研究及募投項目運作經驗,業務覆蓋全球。
豐富的行業經驗。設立產業研究組,積累了豐富的行業實踐經驗,充分運用扎實的理論知識,更好的為客戶提供服務。
資深的專家顧問。專家團隊來自于國家級科研院所、著名大學教授、以及具備成功經驗的企業家,擁有強大的專業能力。
科學的研究方法。采取專業的研究模型,精準的數據分析,周密的調查方法,各個環節力求真實客觀準確。
完善的服務體系。不僅為您提供專業化的研究報告,還會為您提供超值的售后服務,給您帶來完善的一站式服務。
中研普華依托分布于全國各重點城市的市場調研隊伍,與國內外各大數據源建立起戰略合作關系。
中研普華推廣和傳播國內外頂尖管理理念,協助中國企業健康、持續成長,推動企業戰略轉型和管理升級。
中研普華獨創的水平行業市場資訊 + 垂直企業管理培訓的完美結合,體現了中研普華一站式服務的理念和優勢。
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