中國離岸金融行業深度分析與行業發展現狀分析

• 2022年10月21日 HuangWenYu來源：中研報告 百度百科 商務部 1313 86
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離岸金融(Offshore Finance)是指設在某國境內但與該國金融制度無甚聯系，且不受該國金融法規管制的金融機構所進行的資金融通活動。

離岸金融是指什么?

離岸金融(Offshore Finance)是指設在某國境內但與該國金融制度無甚聯系，且不受該國金融法規管制的金融機構所進行的資金融通活動。例如，一家信托投資公司將總部設在巴哈馬群島，其業務活動卻是從歐洲居民或其它非美國居民那里吸收美元資金，再將這些資金投放于歐洲居民或非美國居民中，該公司便在從事離岸金融活動。

從嚴格意義上講，離岸金融也就是不受當局國內銀行法管制的資金融通，無論這些活動發生在境內還是在境外。如美國的國際銀行業設施(IBF)和東京離岸金融市場的業務活動等，均屬離岸金融。

根據中研普華產業研究院發布的《2019-2025年中國離岸金融行業深度分析與投資發展趨勢預測報告》顯示：

離岸金融市場又稱境外金融市場。采取與國內金融市場隔離的形態，使非居民在籌集資金和運用資金方面不受所在國稅收和外匯管制及國內金融法規影響，可進行自由交易的市場。離岸銀行又稱離岸單位，是設在離岸金融中心的銀行或其它金融組織。其業務只限于與其它境外銀行單位或外國機構往來，而不允許在國內市場經營業務。

改革開放以來，中國開始試行離岸金融市場相關的業務，在改革開放發展三十年當中，我國離岸金融市場從初步不成熟到逐步的變得與世界上很多離岸金融發達國家相比達到了一定的規模。但是與一些發達國家離岸金融業務相比較我們的起步還非常滯后，差距還特別大。所以我們要尋求我國離岸金融市場發展的方向與途徑，尋找更好的監管與發展措施，能使中國離岸金融市場盡快與世界接軌，發展出一條屬于自己的道路。

在經濟全球化的背景下，越來越多的金融機構選擇金融外包服務。金融服務外包可以幫助金融機構降低經營成本，強化核心競爭力，獲得所需的專業技術支持，拓展服務渠道和提高服務水平，轉移相關風險和管理。2018年中國金融外包市場規模同比增長11%，離岸外包公司中美資公司占比超過45%，珠三角和長三角的一線城市離岸外包市場十分活躍。

離岸金融行業市場現狀分析

建立和發展離岸金融市場，是推進我國金融國際化的內在要求和突破口。在現有資本項目控制和人民幣外匯管制條件下，建設離岸金融市場有助于維持金融體制現狀，有助于彌補國內金融市場發展不足，有助于加快我國金融發展和國際接軌。

海南省離岸金融實際使用外資分別為7.33億美元、15.1億美元、30.3億美元，同比增長率分別為112.7%、106.1%、100%，連續三年離岸金融實現“翻一番”。全省累計實際利用外資52.7億美元，占建省32年實際使用外資總額的37.3%。

目前，來自全球89個國家和地區的投資者在海南省離岸金融，同時該省新設離岸金融外商投資企業數量連續快速增長，離岸金融累計達1510家，占近10年新設外商投資企業總數的74.9%。

建立和發展離岸金融市場也是我國吸引外資流入的有效途徑之一。構建離岸金融市場既可以在較大程度上滿足外國投資者對投資環境的需要、降低融資成本、分散經營風險，也可以避免對我國現行的政策體系形成不必要的沖擊，從而達到既積極合理引進外資、又防止外資流入干擾宏觀調控的目的。并且，離岸金融市場還可提高我國外資利用率、節約外匯開支、改善外債結構。

隨著人民幣國際化進程的推進，以及在全球經濟復蘇與國際主要經濟體貨幣政策正常化仍存不確定性的大背景下，未來人民幣匯率的雙向波動將成為常態。而匯率的頻繁波動將不斷蠶食跨境進出口企業的利潤。隨著中國“一帶一路”倡議在國際市場的不斷拓展與深化，越來越多的外向型企業欲借助“一帶一路”的政策東風走向國際舞臺。

伴隨企業的外向型探索，企業在套期保值、外匯避險等金融服務領域的需求發生了迅猛增長，除此之外需求還表現在全球資產配置、進出口貿易、以及跨境投融資幾個方面。

無論人民幣匯率雙向波動常態化，還是企業走出國門的大趨勢，都對中國跨境和離岸人民幣金融服務提出了更高要求。香港作為全球最大的離岸人民幣中心，面對政策與市場帶來的歷史性機遇首當其沖。在歐洲各國競相爭奪、新加坡虎視眈眈的背景下，香港若想不斷鞏固離岸人民幣中心角色、繼續發揮中國內地與國際商貿合作橋梁的作用，勢必需要在中國經濟發展的大潮中探尋新的發展思路、準確定位自身、不斷提升國際競爭力，以及對于內地企業乃至全球企業的吸引力。

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