什么是可持續金融?可持續金融行業發展機遇及市場規模

• 吳亞楠 2022年12月15日 來源：互聯網 1308 85
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Wind數據顯示，今年以來，銀行機構發行了綠色金融債券合計規模達2255.57億元，相比去年大幅增長。2021年全年銀行機構發行綠色金融債券合計規模為950.55億元。

可持續金融發展態勢如何？為了提升國際可持續金融分類的可比性和兼容性，《可持續金融共同分類目錄》更新版引入更多的是凈零排放概念而非傳統的綠色概念，以期引導更多資金投入綠色建筑等凈零排放領域。

什么是可持續金融?可持續金融行業發展機遇及市場規模

可持續金融是指金融體制和金融機制隨著經濟的發展而不斷調整，從而合理有效地動員和配置金融資源，提高金融效率，以實現經濟和金融在長期內有效運行和穩健發展。

可持續發展是指既滿足現代人的需求以不損害后代人滿足需求的能力。一個可持續的金融中心是一個金融市場，它作為一個整體，在經濟、環境和社會方面對可持續發展和價值創造作出貢獻。

根據中研普華研究院撰寫的《2022-2027年中國可持續金融行業深度分析及發展前景預測報告》顯示：

綠色金融不斷發展

實現碳達峰碳中和目標，既需要大力發展綠色金融，加快發展綠色低碳產業和項目，又需要強化轉型金融，有序推動高碳行業和經濟活動的低碳轉型。隨著綠色金融不斷發展，其有望為銀行未來發展提供更為廣闊的前景。

Wind數據顯示，今年以來，銀行機構發行了綠色金融債券合計規模達2255.57億元，相比去年大幅增長。2021年全年銀行機構發行綠色金融債券合計規模為950.55億元。

今年6月份，中國銀保監會印發了《銀行業保險業綠色金融指引》，要求銀行保險機構深入貫徹落實新發展理念，從戰略高度推進綠色金融，加大對綠色、低碳、循環經濟的支持，防范環境、社會和治理風險，提升自身的環境、社會和治理表現，促進經濟社會發展全面綠色轉型。

對于銀行業進一步發展綠色金融仍面臨的挑戰。

實體經濟是金融的根基，金融是實體經濟的血脈，兩者共生共榮。近十年來，銀行業機構貸款規模不斷增長，但從結構看，也發生了不小的變化。第五次全國金融工作會議提出的服務實體經濟、防范化解金融風險、深化金融改革三大任務得到較好落實。金融與實體經濟良性循環逐步形成，防范化解重大金融風險取得重要成果，銀行業保險業改革開放呈現新局面，嚴監管氛圍基本形成。

十年來，我國金融業發展取得舉世矚目的成就，銀行業實現了新的跨越式發展。

——總資產規模連續突破200萬億元、300萬億元大關，從2012年初的113.3萬億元，增長至2022年6月末的367.68萬億元，增速達224.52%;占金融業機構總資產的比重保持在90%以上，目前已經成為全球最大的銀行市場。

——貸款增速高于總資產增速，對實體經濟支持力度進一步加強，貸款余額從2012年初的58.2萬億元增加至2022年6月末的206.35萬億，增速達254.55%。

——稅后利潤翻倍，從2011年的1.25萬億元增加至2021年的2.2萬億元(凈利潤)，幾乎翻倍。受疫情影響，近幾年銀行業機構凈利潤增速波動加大，2022年預計將恢復至與經濟增速匹配的水平。

展望未來，信貸增長將與我國經濟從高速增長轉向高質量發展進程相適應，更加重視總量穩、結構優。中長期看，綠色投資、“兩新一重”等新動能在一定程度上可為信貸增長提供支撐，加上信貸資源繼續向重點領域和薄弱環節傾斜，金融對實體經濟新增長點的支持質量和適配性將穩步提升。

可持續金融市場規模

在綠色金融激勵約束政策走向“實質化”等背景下，我國綠色金融市場規模將不斷增加，但是2020年由于疫情的影響，增長速度會有所下降，達到13.7萬億元，同比增長率為8.5%，到2025年，市場規模將達到23.6萬億元。隨著可持續金融市場的良好發展，未來將有越來越多的金融機構加入綠色金融行業，預計2025年綠色金融企業達到10.8萬家。

粵港澳大灣區可持續金融發展機遇

建立大灣區綠色低碳、循環發展的經濟體系離不開金融的支持。近年來大灣區企業在供應鏈管理、跨境貿易等方面加快了數字化轉型的步伐。憑借粵港澳三地的服務優勢，今年5月，匯豐率先推出了大灣區可持續發展信貸基金，計劃在18個月內投入50億美元的專屬信貸資金，支持客戶在大灣區的可持續業務發展。未來，將繼續發揮作為領先國際銀行的優勢，聯接海內外網絡，探索綠色金融的創新解決方案，為推動大灣區的可持續發展貢獻力量。

香港作為重要的國際金融中心，綠色和可持續債券發行規模在亞太區排名第一;廣州擁有華南地區唯一一個綠色金融改革創新試驗區，碳配額成交量金額連續多年排名全國第一。去年，深圳制定了中國首個金融科技指數，并聯合廣州、香港、澳門發起成立粵港澳大灣區綠色金融聯盟。近幾年，首筆碳中和債等創新綠色金融產品也陸續在大灣區落地。

未來，可持續金融行業發展前景如何?想了解關于更多行業專業分析，請點擊《2022-2027年中國可持續金融行業深度分析及發展前景預測報告》。

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