中國投資銀行發(fā)展崛起 投資銀行市場(chǎng)全景調(diào)研及投資分析2023

• 吳亞楠 2023年5月9日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1214 79
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銀行業(yè)響應(yīng)國家及監(jiān)管政策，積極應(yīng)對(duì)超預(yù)期因素沖擊，在審慎經(jīng)營前提下增加信貸投放，堅(jiān)決支持穩(wěn)住宏觀經(jīng)濟(jì)大盤，全力支持穩(wěn)增長穩(wěn)市場(chǎng)主體穩(wěn)就業(yè)，助力經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)高質(zhì)量發(fā)展，提升金融服務(wù)實(shí)體質(zhì)效

隨著中國商業(yè)體制改革不斷推進(jìn)，企業(yè)注冊(cè)日趨便利，營商環(huán)境不斷優(yōu)化，市場(chǎng)活力不斷激發(fā)。投資銀行的核心功能是金融中介并在經(jīng)濟(jì)體系中尋求資源配置的最佳途徑。其在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮資金供需、企業(yè)調(diào)整、產(chǎn)業(yè)集散等作用。著國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、我國政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的積極調(diào)控和人民投資意識(shí)的提升，目前我國投資銀行處于繁榮的發(fā)展階段。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2023-2028年中國投資銀行行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)分析報(bào)告》顯示：

中國投資銀行發(fā)展崛起

投資銀行是與商業(yè)銀行相對(duì)應(yīng)的一類金融機(jī)構(gòu)。主要從事證券發(fā)行、承銷、交易、企業(yè)重組、兼并與收購、投資分析、風(fēng)險(xiǎn)投資、項(xiàng)目融資等業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，是資本市場(chǎng)上的主要金融中介。投資銀行是美國和歐洲大陸的稱謂，英國稱之為商人銀行，在中國和日本則指證券公司。

目前，我國投行和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的國際化程度、金融服務(wù)水平、人才儲(chǔ)備、創(chuàng)新能力尚難與我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展相匹配。本土投行提供的股權(quán)、債券、并購等金融服務(wù)所占市場(chǎng)份額總體偏小。在滿足居民理財(cái)需求的過程中，境內(nèi)金融產(chǎn)品服務(wù)的豐富性、專業(yè)性方面存在諸多短板。發(fā)展高質(zhì)量投行和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，是資本市場(chǎng)改革發(fā)展和提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的內(nèi)在需要。

中國投資銀行的崛起是和中國經(jīng)濟(jì)乃至亞洲經(jīng)濟(jì)的發(fā)展緊密相關(guān)的，一個(gè)地方經(jīng)濟(jì)崛起，必然伴隨著一大批企業(yè)的崛起。

投資銀行市場(chǎng)全景調(diào)研及投資分析2023

社會(huì)融資規(guī)模下降，未來間接融資規(guī)模占比還將進(jìn)一步下降。因此未來投資銀行業(yè)，在關(guān)注其在不良穩(wěn)定的前提下，生息資產(chǎn)規(guī)模和營收這兩點(diǎn)的增長非常關(guān)鍵。數(shù)據(jù)顯示，截至2019年4月-2020年4月期間，募集資金排名前三的投資銀行為中信證券、華泰聯(lián)合和中信建投，中信證券共計(jì)募集資金2299.6億元人民幣，華泰聯(lián)合募集資金1157.1億元人民幣，中信建投募集1132.8億元人民幣。

投資銀行的組織形態(tài)主要有四種：一是獨(dú)立型的專業(yè)性投資銀行，這種類型的機(jī)構(gòu)比較多，遍布世界各地，他們有各自擅長的業(yè)務(wù)方向，比如中國的中信證券、中金公司，美國的高盛、摩根士丹利;二是商業(yè)銀行擁有的投資銀行，主要是商業(yè)銀行通過兼并收購其他投資銀行，參股或建立附屬公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，這種形式在英德等國非常典型，比如匯豐集團(tuán)、瑞銀集團(tuán);三是全能型銀行直接經(jīng)營投資銀行業(yè)務(wù)，這種形式主要出現(xiàn)在歐洲，銀行在從事投資銀行業(yè)務(wù)的同時(shí)也從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。投資銀行主要有投資業(yè)務(wù)。四是跨國財(cái)務(wù)公司。

投資銀行行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈下游為各類投資者，依據(jù)投資者類型不同可以劃分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。個(gè)人投資者即“散戶”，持有資產(chǎn)多在100萬元以下。截至2019年底，股票投資者數(shù)量達(dá)15975萬，較上年同期增長9.04%，其中個(gè)人投資者占比高達(dá)99.76%，是A股投資者中最主要的群體。

2022年，面對(duì)復(fù)雜多變的國際環(huán)境和艱巨繁重的國內(nèi)改革發(fā)展任務(wù)，我國堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)，加大宏觀調(diào)控力度，應(yīng)對(duì)超預(yù)期因素沖擊，發(fā)展質(zhì)量穩(wěn)步提升，就業(yè)物價(jià)基本平穩(wěn)，經(jīng)濟(jì)社會(huì)大局保持穩(wěn)定，全年國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)同比增長3.0%，經(jīng)濟(jì)總量突破120萬億元。

銀行業(yè)響應(yīng)國家及監(jiān)管政策，積極應(yīng)對(duì)超預(yù)期因素沖擊，在審慎經(jīng)營前提下增加信貸投放，堅(jiān)決支持穩(wěn)住宏觀經(jīng)濟(jì)大盤，全力支持穩(wěn)增長穩(wěn)市場(chǎng)主體穩(wěn)就業(yè)，助力經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)高質(zhì)量發(fā)展，提升金融服務(wù)實(shí)體質(zhì)效，著力防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模和利潤保持穩(wěn)健增長，風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力整體充足，信貸資產(chǎn)質(zhì)量總體穩(wěn)定，流動(dòng)性水平保持穩(wěn)健。

2022年末，我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣資產(chǎn)總額379.4萬億元，同比增長10.0%。商業(yè)銀行不良貸款率1.63%，較年初下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。流動(dòng)性覆蓋率為147.41%，較年初上升2.11個(gè)百分點(diǎn);流動(dòng)性比例為62.85%，較年初上升2.53個(gè)百分點(diǎn);2022年全年，商業(yè)銀行累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤2.3萬億元,同比增長5.4%。

貴州銀行產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

圍繞貴州省“一二三四”總體發(fā)展思路和貴陽市“強(qiáng)省會(huì)”五年行動(dòng)、貴陽貴安融合發(fā)展，按照“一個(gè)統(tǒng)攬、兩條底線、三項(xiàng)策略、四大引擎、五項(xiàng)重點(diǎn)工作”的“12345”工作思路，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)總基調(diào)，強(qiáng)化主責(zé)主業(yè)，優(yōu)化資源配置，持續(xù)推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升專業(yè)化經(jīng)營能力，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控和不良化解，實(shí)現(xiàn)了規(guī)模、質(zhì)量、效益的協(xié)調(diào)發(fā)展。

業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)健增長。截至報(bào)告期末，資產(chǎn)總額6,459.98億元，較年初增加373.11億元，增長6.13%。貸款總額2,852.89億元，較年初增加303.00億元，增長11.88%，貸款增速高于資產(chǎn)增速。存款總額3,836.38億元，較年初增加238.94億元，增長6.64%。

零售轉(zhuǎn)型成效顯著，貢獻(xiàn)度不斷提升，儲(chǔ)蓄存款余額1,700.49億元，較年初增加248.75億元，增長17.13%，儲(chǔ)蓄存款占存款總額的比例為44.33%，較年初上升3.97個(gè)百分點(diǎn)。

經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)中向好。報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入156.43億元，同比增長4.26%，報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤61.07億元，同比增長1.02%;實(shí)現(xiàn)基本每股收益1.60元;加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率11.82%;總資產(chǎn)收益率1.00%。

投資銀行行業(yè)報(bào)告對(duì)中國投資銀行行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競(jìng)爭(zhēng)格局及市場(chǎng)供需形勢(shì)進(jìn)行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機(jī)遇及挑戰(zhàn)。還重點(diǎn)分析了重點(diǎn)企業(yè)的經(jīng)營現(xiàn)狀及發(fā)展格局，并對(duì)未來幾年行業(yè)的發(fā)展趨向進(jìn)行了專業(yè)的預(yù)判。

本報(bào)告同時(shí)揭示了投資銀行市場(chǎng)潛在需求與潛在機(jī)會(huì)，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)政府部門也具有極大的參考價(jià)值。

未來，投資銀行行業(yè)發(fā)展前景如何?想了解關(guān)于更多行業(yè)專業(yè)分析，請(qǐng)點(diǎn)擊《2023-2028年中國投資銀行行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)分析報(bào)告》。

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  2023-2028年中國投資銀行行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)分析報(bào)告

  投資銀行行業(yè)研究報(bào)告主要分析了投資銀行行業(yè)的國內(nèi)外發(fā)展概況、行業(yè)的發(fā)展環(huán)境、市場(chǎng)分析（市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)特點(diǎn)等）、競(jìng)爭(zhēng)分析（行業(yè)集中度、競(jìng)爭(zhēng)格局、競(jìng)爭(zhēng)組群、競(jìng)爭(zhēng)因素等）、產(chǎn)品...

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