數字貨幣還有投資價值嗎？數字貨幣發展前景

• 2018年8月14日 ZhangHongYuan來源：科技日報 503 27
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數字貨幣熱的背后有哪些機遇和風險?進入熊市，數字貨幣還有投資價值嗎?

日前，“麥當勞紀念幣遭瘋搶”上了話題熱搜榜，星巴克辟謠稱不接受加密貨幣付款的消息也引發媒體熱議。“比特幣”“數字貨幣”等詞似乎隨時能成為焦點。數字貨幣熱的背后有哪些機遇和風險?進入熊市，數字貨幣還有投資價值嗎?

暴富心理敗壞幣圈風氣

如果把數字貨幣看作一場游戲，各路玩家角色不一，有項目方、交易所、挖礦者以及無數的投資人。大家遵循某種共識機制，在游戲生態內“各司其職”。

吳文道2013年開始接觸數字貨幣。最初，他很困惑，“數字貨幣就是一堆數字，能值什么錢”。但是，大家都在炒幣，幾塊錢能一下子漲到幾千塊。看見能掙錢，他就抱著好奇與投機心理參與進去。

5年來，一茬又一茬的韭菜被幣圈收割，吳文道則是幸存者。從最開始賣玉米換取比特幣到現在投資Token經濟(通證經濟)項目的他，成了朋友眼中懂區塊鏈的行家。他在接受科技日報記者采訪時稱，相比較傳統貨幣的交易，數字貨幣在跨境轉賬中更加便捷、高效，且低成本。

不過，吳文道直言：社會上普遍存在著一夜暴富的心理。投機者瘋狂炒幣，打著數字貨幣的幌子招搖過市，圈錢跑路污染行業風氣。沒有可見的實物，加之“詐騙”罪名難以洗清，數字貨幣讓很多人敬而遠之。

魏磊畢業于北京大學信息安全系，2016年創辦了首溯科技，旨在為泛農業領域搭建新型追溯平臺。他接受采訪時向記者解釋，區塊鏈圈的核心是“一體兩翼”：一體是指共識算法，左翼是分布式存儲，而右翼是“Token”，或者說是“幣”。

“Token是串聯各路玩家的機制，沒有幣的區塊鏈不是真正的區塊鏈。少了右翅也能飛，但很難。”雖然魏磊意識到數字貨幣對區塊鏈企業的重要性，但目前他并沒有打算在首溯科技系統內發幣。他強調，區塊鏈只有落地才能實現其價值。相比較幣圈普遍用位于協議層的區塊鏈技術去炒作，他更愿意花時間打磨應用層，創造良好的生態系統。

監管介入有助凈化市場

“現在還不是入手的時機。”吳文道分析稱，數字貨幣正處于熊市階段，鑒于上一次熊市持續了4年之久，這一次恐怕還有一段時期。

魏磊也認為，數字貨幣的熊市會持續好幾年，“沒有內容，沒有消耗幣的經濟模型，沒有讓投資人持有幣的充分理由，炒幣這條路走不通了”。吳豐恒相信，危機和機遇永遠是雙胞胎。今年年初以來數字貨幣穩步下跌，比特幣、以太坊等主流幣跌了60%、70%，一些小幣種可能跌了90%甚至歸零了。

“數字貨幣無疑處在熊市中，如果熊市深入下去，大概率小幣種繼續下跌，資金進入比特幣、以太坊甚至USDT避險。”他補充道，之后會看到比特幣所占比例進一步增加。吳豐恒把這個階段比作三體人的“脫水”——等待漫長的不適宜生存的時間過去，然后迎來世界復蘇，浸泡，重啟文明。

“數字貨幣是可以做多和做空的投資品種，永遠存在兩種力量的博弈，也就永遠存在投資機會。”吳豐恒表示，當山寨歸零，可能也是難得一見的投資機會。另外，投資價值、投資機會與投資者眼界、掌握機會的能力相關。

吳豐恒直言，加密貨幣市場高風險、無監管，散戶往往是弱勢群體。“監管介入有助于凈化市場，當國內空氣幣、傳銷幣退出市場，才能迎來真正的創新，劣幣不再驅逐良幣。”

數字貨幣發展前景

谷歌創意主管杰雷德·科恩(Jared Cohen)在參加SXSW大會時表示，與比特幣類似的加密數字貨幣將長期存在。科恩和谷歌董事長埃里克·施密特(Eric Schmidt)在此次大會上推廣了合著的《新數字時代》一書。

過去幾個月中，比特幣價格大幅波動。與此同時，這一數字貨幣獲得了黑客社區的強有力支持，并與某些黑市密切相關。科恩認為，比特幣有其價值，但在沒有得到監管的情況下將帶來風險。

Mt.Gox丟失了價值4億美元的比特幣，這動搖了外界對比特幣的信心。有批評者甚至直接指出，“比特幣已死”。不過，科恩此次的表態是對比特幣等加密數字貨幣技術的有力支持。

比特幣能夠存在僅僅是由于交易雙方均認可其交易價值，因此任何人都可以自主設計虛擬貨幣。例如，美國科技博客Ars Technica就宣布將創立自己的加密貨幣。

科恩認為，加密數字貨幣面臨的主要威脅在于如何安全地保管，Mt.Gox比特幣丟失事件再次凸顯了這一問題。近期，美國國會也就加密數字貨幣發起爭論。一些議員認為，應加強對比特幣的監管以避免風險。而另一名國會議員杰雷德·珀里斯(Jared Polis)則認為，美元有著與比特幣類似的缺陷，因此如果禁用比特幣，那么美元紙幣也應當被禁用。

加密數字貨幣在全球發展的歷史較短，但是發展速度較快。許多國家都在進行官方或者民間的嘗試，不斷總結經驗教訓。

以歐洲為例：加密數字貨幣在歐洲相關國家和地區的交易量超過了10億歐元。總量雖然不大，但是來勢兇猛。

英國央行也在研究考慮是否由央行來發行加密數字貨幣，目前研究工作還處于初級階段。英國央行首席經濟學家安迪·霍爾丹表示，改用加密數字貨幣將是“偉大的技術大躍進”。

挪威最大的銀行DNB早已取消了現金柜臺服務。該銀行呼吁，政府應該徹底停止使用紙幣。數據顯示，目前每天只有6%的挪威人還在使用現金，大部分是老年人。現金支付的社會成本是電子貨幣支付社會成本的兩倍。在一天的生活中，乘車、購物、繳費、加油，甚至停車全部刷卡完成支付，只有孩子學校舉行義賣活動的時候才可能用到紙幣。

相比于紙幣，加密數字貨幣優勢明顯，不僅能節省發行、流通帶來的成本，還能提高交易或投資的效率，提升經濟交易活動的便利性和透明度。由央行發行加密數字貨幣還保證了金融政策的連貫性和貨幣政策的完整性，對貨幣交易安全也有保障。

雖然加密數字貨幣目前很多科技公司在鉆研相關產品，云豹科技也在積極研發。紙幣已被一些專業人士看成“上一代的貨幣”，被新技術、新產品取代是大勢所趨。由于中國人口太多、體量太大，發行加密數字貨幣的時間表依然沒有確定。有人預測，加密數字貨幣和現金在相當長時間內都會是并行、逐步替代的關系。到加密數字貨幣時代真正到來時，人們身上帶的現金會越來越少，旅行越來越安全，扶貧越來越精準，腐敗越來越難以遁形，而小偷也越來越難當。

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